Olemme ryhtyneet yhteistyöhön Investor-AI:n kanssa tarjotaksemme sinulle uudentyyppisen älysalkun
Tekoäly (AI) ei ole scifiä, eikä se ole siistiä teknologiaa nörteille. Tekoälyllä on suora rooli elämässämme — Alexan käytöstä Netflix-ehdotusten näkemiseen. Ja nyt se rakentaa seuraavaa sijoitussalkkuasi.
Seuraavan sukupolven älysalkku: InvestorAI-US
Luultavasti mietit, että tämä vaikuttaa melko vallankumoukselliselta! Tekoäly rakensi täysin tämän salkun? Ei niinkään. Uusi GPTCHAT kirjoittaa tietokoneohjelmia, puheita kongressin jäsenille ja niin paljon muuta.
Siksi olemme ryhtyneet yhteistyöhön InvestorAI:n kanssa rakentaaksemme uuden tekoälypohjaisen älysalkun. InvestorAI on kehittänyt valmiuksiaan tekoälyn osalta ja soveltanut niitä osake- ja kryptomarkkinoihin viimeisen kolmen vuoden ajan. Siitä lähtien, kun eToro perustettiin 16 vuotta sitten, olemme olleet teknologian kärjessä tarjotaksemme jäsenillemme parhaat ja edistyneimmät tuotteet. Uskomme, että tekoäly voi tarjota lisäarvoa sijoittajille ja tukea heidän päätöksentekoprosessejaan, kun punnitaan, miten ja mihin tulisi sijoittaa.
Alla selitämme portfolion taustalla olevat perusteet ja salkun rakentamisprosessin tekoälyn avulla.
Tieto on keskeistä
Tieto on valtaa. Olemme kaikki kokeneet tämän totuuden elämässämme. Tämä todellakin pätee sijoittamiseen. Ne, joilla on tietoon perustuva etu, voivat käyttää sitä tehdäkseen parempia päätöksiä siitä, mihin osakkeisiin sijoittaa ja mitä taas välttää.
Aiemmin suuret sijoituslaitokset, jotka työllistivät monia analyytikkoja, pääsivät paremmin käsiksi tietoon ja yrityksen oivalluksiin kuin keskimääräinen sijoittaja. Tämä antoi niille selkeän etulyöntiaseman sijoitusmaailmassa. Internetin nousun myötä tieto on tullut helposti kaikkien sitä etsivien saataville. Samanaikaisesti suuret pankkilaitokset alkoivat tarjota itsepalvelusijoittamista, ja samalla perustettiin uusia sijoituslaitoksia, joiden ensisijaisena tavoitteena oli tarjota alusta, joka kouluttaa ja antaa yksittäisille sijoittajille mahdollisuuden tehdä omia sijoituspäätöksiään, mikä vähentäisi rahastonhoitajien tarvetta.
Mutta tässä on varjopuoli
Uskomme kuitenkin edelleen, että aktiivisella hallinnoinnilla on oma paikkansa. Se, että tietoa on niin paljon, ei tarkoita, että sitä hyödynnettäisiin oikein. Tiedonkeruu, analyyttiset valmiudet (inhimilliset tai muut), kyky hallita tunteita ja neutralisoida ennakkoluuloja ovat kaikki kriittisiä tekijöitä järkevien sijoituspäätösten tekemisessä. Näissä tapauksissa koneet voivat usein tehdä parempaa työtä.
Tietokoneiden etu
Laskennallisesti kone voi käsitellä tietoa paljon enemmän ja nopeammin kuin ihminen, sekä tekee tämän järjestelmällisesti ja ottamatta huomioon tunteellista / sentimentaalista kiintymystä. Tekoäly on etulyöntiasemassa siinä, että sillä on kyky tunnistaa kaavoja, jotka eivät ehkä kuulu aiemmin käytettyihin hallitseviin arvoviitekehyksiin, mutta jotka markkinoiden syklisen luonteen vuoksi voidaan tunnistaa ja toistaa.
Näiden merkityksellisten oivallusten laatu paranee, kun tietoa on enemmän. Nyt kun markkinoista ja yksittäisistä osakkeista saatavilla oleva tiedon määrä kasvaa eksponentiaalisesti, tekoälymallien tulisi siksi jatkaa entistä tarkempien oivallusten tuottamista. Oikea keino tähän on oikeiden kysymysten esittäminen ja sitten oikean ongelman ratkaiseminen. InvestorAI tekee tämän yhdistämällä sijoitus- ja talousosaamisen koneoppimiseen ja konenäkötekniikoihin.
Salkun rakentaminen tekoälyn avulla
InvestorAI:n salkkujen lähtökohtana ovat sen osakemalleista saadut oivallukset. Nämä mallit käyttävät teknisten, perustavanlaatuisten, sentimentaalisten ja omien tekijöiden yhdistelmää oivallusten päivittäiseen tuottamiseen. Vaikka ne pyrkivät yhdistämään ja allokoimaan vahvimmat signaalit salkkuihinsa, ne suorittavat myös lisävalidointia ja rajoittavat salkkua useilla säännöillä. Tyypillisiä huomioon otettavia rajoitteita ovat syklisten vs. puolustussektorien prosenttiosuudet, markkina-arvoprosentit ja sektorien keskittyminen. Tämä mahdollistaa sellaisten mallisalkkujen rakentamisen, joiden pitäisi tuottaa positiivista tuottoa, samalla kun ne ovat herkkiä muille keskeisille mittareille.
Salkut, jotka siirretään mallivaiheen ulkopuolelle toteutukseen, validoidaan sitten muun muassa tietosuhteen, kokonaisbeetan, maksiminoston, kokonaisvolatiliteetin ja stressikausien tuoton perusteella.
Tekoälysalkun rakennusprosessi
Tekoälysalkun tekniset puolet
Kaikki InvestorAI:n salkut noudattavat johdonmukaista prosessia, jossa yhdistyvät koneen ohjaama alhaalta ylöspäin suuntautuva osakevalinta ja ylhäältä alaspäin suuntautuvat rajoitukset, jotka perustuvat keskeisiin teeseihin tai tiettyihin tekijöihin tai teemoihin kohdistamiseen. Esimerkiksi Yhdysvaltain osakesalkussa alustava sijoitusuniversumi seulotaan suodattamaan pois ne yritykset, joilla on suuri vipuvaikutus ja merkittävä lasku myynnissä.
Sen sijaan, että omaksuttaisiin lähestymistapa tietyn hintatavoitteen tai luontaisen arvon määrittämiseen, painopiste on mallien tunnistuksessa. Syväoppimisen ja konenäköteknologian avulla mallit koulutetaan tietoon n. 12 vuoden ajalta tunnistamaan mallit, jotka täyttävät tietyn ongelmalausunnon, jonka tulos on ominaisuuskartta tai kuva, jota voidaan verrata päivittäisiin tietoihin. Tämän ansiosta InvestorAI pystyy käsittelemään suuren määrän tietoa, n. 900 datapistettä osaketta kohden päivässä, joita sitten verrataan opittuun malliin, joka vastaa ongelmalausuntoa. Tällä tavalla yritys laittaa tekoälyratkaisun keskittymään kuvien luokitteluun tietyn osakekurssin määrittämisen sijaan.
Vahvempia yhdessä: InvestorAI ja eToro
Olemme innoissamme siitä, että ensimmäinen yhteistyömme InvestorAI:n kanssa on InvestorAi-US Portfolion lanseeraus tammikuun lopussa. Tämä on älysalkku, joka tasapainottuu kuukausittain ja ottaa käyttöön parhaat oivallukset Yhdysvaltain osakkeiden momentum-mallista. Se on helposti saatavilla verkkosivustomme Smart Portfolios -osiosta.
Kopiointikaupankäynti ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoituksesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.