Oscar Wilde kirjoitti: ‘Jäljittely on imartelun vilpittömin muoto…’ Se saattaa hyvinkin pitää paikkansa mitä sijoittamiseen tulee.
Viime vuosina Social Trading on noussut kohinalla alustojen tarjotessa ominaisuuksia, kuten eToron CopyTrader™, jotka antavat käyttäjälle mahdollisuuden nähdä millaisia sijoitusvalintoja muut sijoittajat tekevät. Valintojen tarkkailun ansiosta heidän käyttämiään strategioita on helppo kopioida ja hyödyntää.
Erityisesti kaksi Social Tradingin päästrategiaa ovat nousseet suosioon – Coattail -sijoittaminen sekä Copy Trading -kaupankäynti. Nimet kuulostavat samankaltaisilta, mutta ovatko ne sitä todellisuudessa?
Tämä opas auttaa lukijaa ymmärtämään, mitä Coattail -sijoittaminen ja Copy Trading -kaupankäynti ovat, niiden välisiä eroja sekä miksi Copy Trading saattaa olla Coattail -sijoittamista parempi vaihtoehto.
Sisältö
Mitä Copy Trading -kaupankäynti on?
Mitä Coattail -sijoittaminen on?
Mitkä ovat Coattail -sijoittamisen ja Copy Trading -kaupankäynnin hyvät ja huonot puolet?
Kannattaako Copy Trading -kaupankäynti tai Coattail -sijoittaminen
Mitä Copy Trading -kaupankäynti on?
Copy Trading on toiminto, jonka ansiosta voit kohdentaa osan varoistasi jäljitellen toisen eToro -sijoittajan toimintoja. Vuonna 2010 keksitty CopyTrader™ oli eToron johtaman Social Trading -vallankumouksen kulmakivi.
Mirror Trading, toiminto, joka mahdollisti sijoittajille ammattilaissijoittajien jäljittelyn, oli perinteisesti rahoituslaitosten tarjoama palvelu. Sen käyttöön liittyi kuitenkin tavallisesti erilaisia hallintokuluja ja provisioita. CopyTrader™ -palvelun käyttäminen sen sijaan ei sisällä lainkaan hallinto- tai piilokuluja ja palvelu on miljoonien käytössä eToron alustalla.
Vaikka sinun täytyykin sijoittaa sama summa, kuin jäljittelemäsi sijoittajan, voit tehdä sen verrannollisessa suhteessa irrottaen osan pääomastasi sijoitettavaksi samansuuntaisesti jäljittelemäsi sijoittajan kanssa. Mikäli sijoittaja sijoittaisi 15% koko pääomastaan, käytetään 15% kohdentamastasi pääomasta saman sijoituksen tekoon. Sanotaan esimerkiksi, että alat käyttämään CopyTrader™ -palveluamme, joka linkittää tilisi jäljittelemään Suositun Sijoittajan (Popular Investor -ohjelmamme jäsenen) tai muun sinua kiinnostavan sijoittajan tekemiä sijoituksia. Kun kyseinen sijoittaja ostaa tai myy osakepääoman, sijoittajan jäljittelemiseksi irrotettu verrannollinen pääomamäärä tekee saman sijoituksen luomasi järjestelmän puitteissa.
Mitä Coattail -sijoittaminen on?
Coattail -sijoittamisesta puhutaan, kun jäljittelet menestyneen sijoittajan sijoitusratkaisuja. Tätä kutsutaan myös joskus nimellä Copycat -sijoittaminen.
Saatat olla varsin kokenut sijoittajana ja omistautunut tutkimaan tarkoin viimeisimpiä uutisia osakemarkkinoiden heilahduksista. Aina on kuitenkin mahdollista oppia lisää maailman parhaimpien sijoittajien tietämyksen ja kokemuksen avulla.
Internet on helpottanut tiedon jakamista useista eri aiheista, myös sijoittamisesta. Tavallisten sijoittajien ei ole koskaan ollut helpompi nähdä mitä sijoitusmaailman johtonimet puuhaavat myymisen, ostamisen ja omistamisen suhteen ja sitten jäljitellä kyseisiä sijoituksia. Yhtenä loistavana esimerkkinä puhuttaessa Coattail -sijoittamisesta käytetään usein Warren Buffetia, joka on mahdollisesti yksi kaikkien aikojen kuuluisimmista sijoittajista, sekä Berkshire Hathawayta. Yhtiön sijoitetun pääoman tuotot ovat säännöllisesti rikkoneet S&P 500 -indeksin yli kahden vuosikymmenen ajan.
Maailman parhaimpien sijoittajien tulee ilmoittaa omista toimistaan sääntelytoimikunnalle kolmen kuukauden välein. Raportit ovat kaikkien saatavilla, jotta sijoittajat tietäisivät mihin ovat rahansa laittamassa. Yksinkertaisimmassa muodossaan Coattail -sijoittaminen suoritetaan manuaalisesti julkisesti saatavilla olevien tietojen perusteella.
Mikäli jonkin sijoitusrahaston tuotto on säännönmukaisesti hyvä ja tiedät, että rahaston johtaja on kasvattanut asemaansa aurinkoenergiayhtiön tai ylipäätänsä kestävän energian saralla, voit räätälöidä omat sijoituksesi myötäilemään tämän tekemiä ratkaisuja.
Miljardöörien, kuten Buffetin sekä sijoitusrahastojen johtajien, jäljittely on kiehtovalta vaikuttava mahdollisuus tavalliselle sijoittajalle. eToron kaltaisten alustojen lisätessä yksityissijoittajien pääsyä rahoitusmarkkinoille on Coattail -sijoittaminen vaivatonta suorittaa itse.
Mikä niitä siis erottaa?
Coattail -sijoittamisessa ja Copy Trading- kaupankäynnissä on samoja piirteitä. Molemmat voivat olla käteviä työkaluja sijoittajille, sillä ne tarjoavat tietoa ja ideoita maailman parhaimmilta sijoittajilta, mutta niitä kuitenkin erottaa yksi tärkeä seikka.
Coattail -sijoittamisessa tietoa ammennetaan toisen yksilön tekemistä sijoituksista ja tätä tietoa hyödynnetään tehtäessä päätöksiä omista manuaalisijoituskohteista. Jos sijoittaja esimerkiksi on ostamassa tai myymässä, voit valita seuraatko hänen jalanjäljissään. Coattail -sijoittaminen ei ole automatisoitu prosessi, vaan nojaa omaan tiedonhakukykyysi sekä sijoitusratkaisuihisi.
Copy Tradingissa osa prosessista kuitenkin on automatisoitu. Kun olet analysoinut muiden sijoittajien aikaisempaa suoriutumista, voit valita sijoittajan tai sijoittajia, joihin luotat ja joita haluat jäljitellä. Avattuasi tilin CopyTrader™ -palvelussa seurataksesi haluamiasi sijoittajia, voit peilata heidän tekemiään osto- ja myyntipäätöksiä.
Mitä ovat Coattail -sijoittamisen sekä Copy Trading -kaupankäynnin hyvät ja huonot puolet?
Haluaisitko selvittää sopivatko Coattail -sijoittaminen tai Copy Trading -kaupankäynti sinulle? Alla kummankin vaihtoehdon mahdollisia hyötyjä sekä haittoja.
Copy Trading -kaupankäynnin hyvät puolet
Copy Trading vähentää manuaalisten päätösten määrää. Asetat vain omat parametrisi, linkität tilisi sijoitustapahtumat toisen sijoittajan tiliin ja kopioit heidän sijoituksensa reaaliajassa. Kyseiset sijoitukset suoritetaan automaattisesti, kunnes muutat tilisi asetuksia. Copy Trading -kaupankäynnistä voi siis olla hyötyä heille, jotka kokevat tunneperäisten päätösten, tappioiden jahtaamisen sekä oman strategiansa ulkopuolella toimimisen haastavaksi.
Se tarjoaa lisäksi oivan tilaisuuden tutustua erilaisiin sijoitusstrategioihin, olla yhteydessä Popular Investoreihin ja oppia, kuinka sijoittajat lähestyvät niitä aloja ja markkina-alueita, jotka eivät ole sinulle ennestään kovin tuttuja. Voit etsiä sinua innostavia sijoittajia, selata heidän sijoitushistoriaansa ja nähdä millaisista sijoituksista heidän portfolionsa koostuvat.
Copy Trading -kaupankäynnin huonot puolet
Vaikka sijoituksesi mukailevat vuosien kokemuksen omaavien sijoittajien toimia, Copy Trading ei kuitenkaan poista sijoittamiseen liittyviä riskejä. Kaikenlaisessa sijoittamisessa on aina riskinsä ja sijoittamisen perusopinkappale muiden sijoittajien jäljittelystä pitää yhä paikkansa; ajattele pitkällä aikavälillä, tunne sijoituskohteesi äläkä sijoita enempää, kuin sinulla on varaa menettää. Seuraa sijoituksiasi sekä niiden suoriutumista varmistaaksesi, että teet parhaat päätökset tilanteesi huomioiden.
Mikäli olet uusi sijoittaja tai haluat kokeilla strategioita, joilla muut ovat menestyneet, Copy Trading -kaupankäynti on vaihtoehto, joka antaa mahdollisuuden nähdä kuinka muut sijoittavat varojaan ja millaisia strategioita he hyödyntävät. Olemassa on kuitenkin riski, että uusi sijoittaja seuraa sokeasti valitsemiensa sijoittajien ratkaisuja sekä strategioita, eikä hae tarpeellista tietoa itsenäisesti. Yhtiöiden ja sijoitusten tutkiminen on hyödyllinen taito, jota monipuolinen sijoittaja tarvitsee. eToron kautta voit oppia lisää muiden sijoittajien käyttämistä strategioista olemalla heihin suorassa yhteydessä esittäen kysymyksiä syötteen kautta.
Coattail-sijoittamisen hyvät puolet
Itsenäisen taustatyön tekeminen ennen sijoituskohteen päättämistä on tärkeää, mutta Coattail -sijoittaminen voi tehdä myönteisen kehityshistorian tai hyvät kasvumahdollisuudet omaavien osakkeiden löytämisestä helpompaa. Vaikka osake olisi menneisyydessä suoriutunut hyvin, ei sen tulevaisuus välttämättä ole yhtä lupaava, joten on tärkeää tutustua kyseiseen omaisuuserään ennen siihen sijoittamista. Jos seuraat tunnettua rahastoa tai sijoittajaa, ovat nämä jo ehkä julkaisseet omia tutkimustuloksiaan.
Coattail-sijoittamisen huonot puolet
Coattail -sijoittamisessa haetaan tietoa (useimmiten menestyneiden sijoittajien tai johtajien sijoituksista) ja päätetään kyseisen tiedon perusteella, kuinka suuri osa omasta pääomasta sijoitetaan. Teet tietoisia päätöksiä tiedonhausta, sijoittamisesta ja sijoituksen määrästä läpi koko prosessin. Mikäli seuraat sijoittajien liikkeitä tarkasti, voi prosessi olla varsin aikaa vievä.
Coattail -sijoittaminen vaatii yleensä erilaisen lähestymistavan kuin Copy Trading. Vaikka seuraisitkin neuvoja jakavia sosiaalisen median tilejä, tai pitäisit markkinauutisia- ja analyyseja luottolähteenäsi, tulee sinun silti syöttää sijoituksesi manuaalisesti valitsemaasi alustaa käyttäen.
Kannattaisiko sinun valita Copy Trading -kaupankäynti vai Coattail -sijoittaminen?
Coattail -sijoittamiselle löytyy oma aika ja paikkansa, mutta Copy Trading on mahtava työkalu, joka voi auttaa sinua saamaan enemmän irti sijoituksistasi. Social Trading -kaupankäynti voi olla uskomattoman hyödyllistä paikaten aukkoja tietämyksessä ja ajassa pitäen sinut silti aktiivisena markkinoilla. eToron CopyTrader™ -palvelulla voit hyödyntää Social Tradingin voimaa ja rakentaa monipuolisen sijoittajaportfolion osana sijoitusstrategiaasi.
Kiinnostaako Copy Trading? Lue lisää eToron CopyTrader™ -teknologiasta.
Nämä tiedot on tarkoitettu vain koulutustarkoitukseen eikä niitä pidä ottaa sijoitusneuvoina, henkilökohtaisena suosituksena tai tarjouksena tai pyyntönä ostaa tai myydä rahoitusinstrumentteja.
Tämä aineisto on laadittu huomioimatta erityisiä sijoitustavoitteita tai taloudellista tilannetta, eikä sitä ole laadittu riippumatonta tutkimusta suosittelevien lakien tai asetusten mukaisesti. Viittaukset rahoitusinstrumentin, indeksin tai sijoitustuotepaketin aiempaan kehitykseen eivät ole eikä niitä pidä pitää luotettavina tulevien tulosten indikaattoreina.
eToro ei takaa eikä vastaa tämän oppaan sisällön oikeellisuudesta tai täydellisyydestä. Varmista, että ymmärrät kaupankäyntiin liittyvät riskit ennen sijoituksen tekemistä. Älä koskaan sijoita enempää kuin olet valmis häviämään.