La inversión en divisas, también conocida como inversión en Forex, consiste en invertir en uno de los mercados más grandes del mundo, pero ¿qué es exactamente? En esta guía básica, descubrirás cómo funciona la inversión en divisas y qué necesitas saber antes de comenzar.
Los tipos de cambio de las divisas se mueven continuamente, lo cual se debe, en gran parte, a los cambios en la oferta y la demanda. Existen muchos factores que pueden influir en el valor de una moneda, incluyendo los eventos geopolíticos, el crecimiento económico de un país o el aumento de la oferta monetaria de los bancos centrales.
La inversión en Forex implica detectar los factores que provocan un cambio en la oferta y la demanda de una divisa y tratar de determinar su valor futuro en relación con otra moneda. Por lo tanto, los inversores abrirán una posición en un par de divisas para intentar aprovechar los movimientos de precios.
Consejo: Para hacerte una idea, la divisa nacional de un país puede verse como una medida del éxito de la economía de ese país.
¿Qué es el mercado de divisas?
El mercado de divisas es el más grande del mundo, pues se estima que cada día se realizan transacciones por valor de aproximadamente 6 billones de dólares. En este sentido, la mayor parte de las transacciones son ejecutadas por bancos centrales, gobiernos, bancos de inversión y compañías multinacionales. Por ejemplo, una empresa puede comprar y vender productos en diferentes monedas.
La inversión en divisas o Forex conlleva adoptar un enfoque más especulativo, ya que los inversores pueden aplicar estrategias de inversión a corto, medio o largo plazo con la intención de predecir los movimientos de precios, que suelen ser impulsados por varios factores macroeconómicos subyacentes.
Invertir en Forex implica comprar una moneda y vender otra simultáneamente, es decir, comprar o vender un par de divisas. Además, no es necesario que las divisas sean las de tu país de residencia. Por ejemplo, si vives en España y tu divisa nacional es el euro, esto no te impide invertir en divisas extranjeras, como el par GPB/USD.
Imagen con fines ilustrativos. Las rentabilidades pasadas no son indicativas de los resultados futuros.
Fuente: eToro
Una operación de «COMPRA» en el par de divisas GBP/USD implicaría comprar libras esterlinas y vender una cantidad equivalente de dólares estadounidenses. Si el precio de la libra esterlina aumenta en relación con el dólar estadounidense, la inversión será rentable y viceversa.
Consejo: Las divisas de los países tienen diferentes características. Por ejemplo, el dólar estadounidense (USD) o el franco suizo (CHF) se consideran valores refugio (safe haven), mientras que el dólar australiano (AUD) tiende a crecer cuando la economía mundial está en expansión.
Cómo empezar a invertir en Forex como principiante
Antes de adentrarse en el mercado Forex, es recomendable desarrollar una estrategia de inversión a medida. En tu planificación, debes tener en cuenta tu tolerancia al riesgo, tus objetivos financieros y la cantidad de tiempo que puedes dedicar a la gestión activa de tus posiciones.
Como parte de tu estrategia, puede ser una buena idea aprender los conceptos básicos de la inversión en Forex utilizando fondos virtuales en el modo demo. En eToro proporcionamos una cuenta demo con 100 000 $ en dinero virtual para que los inversores vean cómo funcionan todas nuestras herramientas.
Abrir una cuenta con un bróker y realizar tu primera inversión en el mercado Forex es relativamente sencillo. La funcionalidad y accesibilidad de las plataformas y apps de inversión como eToro las hacen ideales para inversores de todos los niveles, pudiendo invertir en más de 40 pares de divisas, como EUR/USD, AUD/USD o EUR/JPY.
Consejo: Inicialmente, los inversores principiantes pueden preferir los pares de divisas mayores por su menor volatilidad, ya que sus movimientos son menos extremos y les permiten desarrollar sus habilidades de inversión más fácilmente.
¿Cómo funciona la inversión en divisas?
La inversión en divisas o Forex consiste en comprar y vender pares de divisas. Cuando «compras» un par de divisas, compras la divisa expresada en la primera parte de la cotización (ticker en inglés) del par y vendes la segunda.
Por ejemplo, si compras el par de divisas USD/JPY, estás abriendo una posición de compra o larga en el dólar estadounidense y una posición de venta o corta en el yen japonés. Del mismo modo, vender el par USD/JPY implica abrir una posición corta en USD y larga en JPY.
Imagen con fines ilustrativos. Las rentabilidades pasadas no son indicativas de los resultados futuros.
Fuente: eToro
Una vez que la posición está abierta, su valor fluctuará de acuerdo con los movimientos de precios en el mercado Forex, generando una ganancia o una pérdida, del mismo modo que sucede con otras clases de activos, como acciones o materias primas. Sin embargo, la inversión en divisas tiene algunas características que diferencian y ayudan a explicar su popularidad:
- Liquidez: el tamaño del mercado Forex y el volumen de operaciones registradas diariamente hacen que sea más fácil entrar y salir de las posiciones, en comparación con otros mercados.
- Coste: el alto volumen de operaciones del mercado Forex implica que los costes de negociación son relativamente bajos respecto a otros instrumentos financieros.
- Flexibilidad: tanto si buscas movimientos de precios a corto plazo para hacer trading, como si quieres identificar y seguir las tendencias a largo plazo, puedes diseñar una estrategia a medida que se adapte a tus objetivos y fortalezas.
- Accesibilidad: es posible empezar a invertir en divisas con una pequeña cantidad de capital, además de poder utilizar el apalancamiento para aumentar las ganancias potenciales, aunque también las pérdidas.
- Investigación: con tantos participantes involucrados en el mercado de divisas, se ha formado una comunidad de inversores, brókeres, bancos y entidades de investigación independientes que comparten libremente sus ideas sobre los movimientos de precios.
Cuando «compras» un par de divisas, compras la divisa expresada en la primera parte de la cotización (ticker en inglés) del par y vendes la segunda.
Conclusión
Para conseguir resultados óptimos al invertir en divisas, es recomendable que dediques tiempo a ampliar tus conocimientos y aprender todo lo que hay que saber sobre las estrategias de Forex y la diversificación del portafolio. Como hemos visto anteriormente, la inversión en divisas es apta para inversores principiantes, pero también puede serlo para traders experimentados, según la estrategia elegida.
Pon en práctica lo que has aprendido sobre la inversión en Forex en eToro.
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Preguntas frecuentes
- ¿Qué impulsa los movimientos de los precios de las divisas?
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En el mercado Forex, los movimientos de precios suelen producirse por factores macroeconómicos de gran importancia, como los tipos de interés, la inflación, el crecimiento económico, la deuda y la estabilidad política. Los inversores reaccionan a las variables económicas y analizan si una divisa es mejor que otra en función de estos factores.
- ¿Cuándo están abiertos los mercados de divisas?
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Puedes invertir en Forex las 24 horas del día, cinco días a la semana. Los inversores pueden empezar a comprar y vender pares de divisas el lunes por la mañana, cuando los mercados abren en Sídney (Australia), y la semana de negociación finaliza el viernes, cuando las bolsas estadounidenses cierran.
- ¿Cuánto apalancamiento puedo usar al invertir en Forex?
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Al invertir en divisas, la mayoría de plataformas de inversión ofrecen un apalancamiento máximo de 30x en la región en que te encuentras. Recuerda que, si bien la volatilidad de las divisas es menor respecto a otros instrumentos, existen riesgos inherentes a la inversión apalancada que debes considerar antes de abrir una posición.
Esta información es únicamente para fines educativos y no debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación personalizada, una oferta o una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
Este material se ha preparado sin considerar objetivos de inversión o situaciones financieras particulares. Además, no cumple con los requisitos legales y regulatorios que promueven la investigación independiente. No todos los servicios e instrumentos financieros mencionados están disponibles en eToro. Cualquier referencia al rendimiento pasado de un instrumento financiero, índice o producto de inversión consolidado no es, ni debe considerarse, un indicador fiable de resultados futuros.
eToro no se responsabiliza ni asume ninguna obligación por la precisión o integridad del contenido de esta guía. Asegúrate de comprender los riesgos asociados con la inversión antes de comprometer tu capital. Nunca arriesgues más de lo que puedas permitirte perder.