Introducción a las acciones con dividendos
Las acciones con dividendos son un componente clave de muchos portafolios de inversión para los inversores que buscan pagos a corto plazo y posibles ganancias a largo plazo. Cuando compra acciones de una empresa, se convierte en propietario parcial del negocio y, como tal, tiene derecho a una parte de los beneficios de la empresa, pagados en forma de dividendos. Estos dividendos, si se pagan de forma recurrente año tras año, crean un flujo de ingresos pasivos, que pueden mantener su estilo de vida o reinvertirse para aumentar su participación en la empresa.
¿Qué son los dividendos?
Los dividendos representan pagos en efectivo desembolsados por las empresas a sus accionistas, y la cantidad recibida depende de la cantidad de acciones poseídas. Esto sirve a las empresas para compartir sus beneficios con los accionistas.
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Cómo funcionan los dividendos
La dirección de la empresa decide el importe y la frecuencia de los dividendos. Los dividendos suelen pagarse trimestral, semestral o anualmente. Reflejan la salud financiera de la empresa y sus perspectivas de futuro. Como inversor, puede optar por recibir los dividendos en efectivo o reinvertirlos en acciones adicionales.
La rentabilidad media por dividendo de las acciones se refiere al porcentaje medio que una acción paga en dividendos cada año en relación con su precio de cotización. Es una forma de medir los ingresos generados por una inversión en acciones, independientemente de cualquier variación de los precios de mercado. He aquí un desglose de lo que significa:
- Ratio de reparto: El ratio de reparto se refiere a la proporción de beneficios que una empresa distribuye a sus accionistas en forma de dividendos dividida entre los beneficios totales. Cuando una empresa obtiene beneficios, tiene la opción de reinvertirlos total o parcialmente en el negocio como beneficios no distribuidos, recomprar sus propias acciones o distribuirlos a sus accionistas en forma de dividendos. El ratio de reparto mide específicamente qué porcentaje de estos beneficios se paga a los accionistas como dividendos.
- Rendimiento: la rentabilidad por dividendo se calcula tomando el dividendo anual por acción y dividiéndolo por el precio por acción de la acción. Por ejemplo, si una acción paga dividendos anuales de $1 por acción y su precio actual es de $50 por acción, la rentabilidad por dividendo es del 2%.
Pros y contras de las acciones con dividendos
Pros:
- Ingresos estables: proporcionan un flujo regular de ingresos, especialmente atractivo para los jubilados o para quienes buscan retirar algo de dinero.
- Indicador de estabilidad de la empresa: los dividendos regulares suelen indicar una empresa estable y madura que puede crecer con menos beneficios retenidos.
- Ventajas fiscales: en algunas jurisdicciones, los dividendos pueden estar sujetos a un tipo impositivo inferior al de otras formas de ingresos, lo que supone ventajas fiscales potenciales para los inversores.
Contras:
- Menor potencial de crecimiento: las empresas que pagan elevados dividendos pueden reinvertir menos en el crecimiento del negocio.
- Implicaciones fiscales: los dividendos están sujetos a impuestos, que varían según el país.
- Sensibilidad del mercado: una reducción de los dividendos puede repercutir negativamente en el precio de las acciones de una empresa.
- Nada está garantizado: en circunstancias difíciles, la empresa podría optar por retener el dividendo, lo que podría provocar un descenso del valor de sus acciones.
Las mejores acciones con dividendos: una visión general
Echemos un vistazo al rendimiento a cinco años de conocidos valores que pagan dividendos.
- Descripción: AbbVie es una empresa farmacéutica conocida por la consistencia de sus dividendos y su atractiva rentabilidad. Con una sólida cartera de medicamentos, incluido el popular fármaco Humira utilizado para el tratamiento de la artritis reumatoide (AR) de moderada a grave en adultos, AbbVie ha mantenido una reputación como valor fiable que paga dividendos en el sector sanitario.
- Rendimiento a cinco años: 61,52%
- Importe del dividendo trimestral: 1,55 USD
- Rentabilidad anual del dividendo: 4,48%.
- Años consecutivos de pagos: más de 10 años
- Descripción: a pesar de enfrentarse a los retos y problemas del sector, Ford ha conseguido mantener sus dividendos y ha mostrado potencial de crecimiento. Como emblemático fabricante de automóviles estadounidense, Ford cuenta con una rica historia y sigue adaptándose a la cambiante dinámica del mercado, lo que la convierte en una opción interesante para los inversores.
- Rendimiento a cinco años: 13,25%.
- Importe del dividendo trimestral: 0,15 USD
- Rendimiento anual del dividendo: 5,80%.
- Años consecutivos de pagos: más de 10 años
- Descripción: Chevron es una de las principales empresas del sector energético, que ofrece tanto dividendos como oportunidades de crecimiento. Con operaciones en todo el mundo, Chevron se dedica a la exploración, producción y refinado de petróleo y gas, lo que la convierte en un agente clave de la industria energética.
- Rendimiento a cinco años: 27,10%.
- Importe del dividendo trimestral: 1,51 USD
- Rentabilidad anual del dividendo: 4,18%.
- Años consecutivos de pagos: más de 10 años
- Descripción: Coca-Cola es un producto básico en el sector de bienes de consumo, que ofrece estabilidad y dividendos. Como líder mundial en el sector de las bebidas, las marcas reconocibles de Coca-Cola y su largo historial de pago de dividendos la convierten en una opción atractiva para los inversores centrados en las rentas.
- Rendimiento a cinco años: 17,10%.
- Importe del dividendo trimestral: 0,46 USD
- Rentabilidad anual del dividendo: 3,21%.
- Años consecutivos de pagos: más de 10 años
- Descripción: PepsiCo, un gigante mundial de las bebidas y los aperitivos, es famoso por su variada cartera de productos, que incluye marcas populares como Pepsi, Lay’s y Gatorade. La empresa no solo ofrece potencial de crecimiento, sino que también es reconocida por su compromiso de ofrecer dividendos constantes a los inversores.
- Rendimiento a cinco años: 44,29%
- Importe del dividendo trimestral: 1,27 USD
- Rentabilidad anual del dividendo: 3,04 %.
- Años consecutivos de pagos: más de 10 años
El desempeño pasado no es un indicador de los resultados futuros.
Estas empresas han mostrado una rentabilidad por dividendo constante y han superado con creces la rentabilidad media anual por dividendo del S&P 500 del 1,52% (la rentabilidad media por dividendo a 5 años de las acciones del S&P 500 (2018–2023) es de aproximadamente el 1,67%). Para entender cuándo pagan dividendos estos y otros pagadores de dividendos, necesitará acceso a un calendario de dividendos como este.
Estrategias de inversión con dividendos
Tenga en cuenta sus objetivos de inversión a la hora de incorporar acciones con dividendos a su portafolio. Tanto si busca ingresos regulares como equilibrar inversiones más arriesgadas o aprovechar la capitalización, los dividendos ofrecen versatilidad. La diversificación con un ETF de acciones con dividendos puede reducir aún más los riesgos asociados a los valores individuales.
Fiscalidad de los dividendos
La fiscalidad de los dividendos depende de su ubicación y de sus circunstancias personales y puede estar sujeta a cambios en el futuro. En el Reino Unido, por ejemplo, los dividendos se gravan a tipos variables, con las primeras 2000 libras libres de impuestos. Los planes de inversión como las ISA pueden ofrecer ventajas fiscales sobre los dividendos.
Reflexiones finales: ¿son las acciones con dividendos adecuadas para usted?
Las acciones con dividendos pueden ser una valiosa adición a una cartera de inversión, ya que ofrecen una mezcla de ingresos y crecimiento potencial. Los inversores deben considerar detenidamente sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo a la hora de seleccionar valores que paguen dividendos. Puede que no produzcan un elevado crecimiento del capital, pero bien gestionados, pueden ser una parte importante de una estrategia de inversión bien meditada.
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