ETF de bonos: la inversión que debe conocer cuando los tipos de interés son elevados

Los activos de renta fija pueden ser una incorporación inteligente a su portafolio, pues ofrecen ingresos periódicos con menos riesgo que las inversiones tradicionales.

Probablemente ya sepa que invertir puede ser una de las mejores maneras de alcanzar sus metas financieras a largo plazo. Y si bien el mercado de valores tiene un gran potencial para obtener rendimientos significativos con el tiempo, en este momento, con la inflación aún alta y la economía en constante cambio, muchos inversores están cambiando su asignación a bonos que ofrecen rendimientos muy elevados en comparación con el promedio de la última década.

¿Qué son los ETF de bonos? 

Los ETF de bonos representan una categoría de instrumentos de renta fija que agrupan bonos individuales, ofreciendo a los inversores diversificación y, por tanto, un riesgo reducido. Esta clase de activos ofrece un flujo de caja proyectado previsible y estable, normalmente en forma de dividendos. Los bonos se consideran inversiones de renta fija, llamadas así por la tasa fija (también conocida como rendimiento al vencimiento) que se ajusta en el momento de la inversión.

Los inversores deben saber lo siguiente:

• Existen dos tipos principales de ETF de bonos: los respaldados por empresas y los respaldados por gobiernos 
• Los bonos tienden a ser menos volátiles que otros tipos de activos negociables en función de su duración y valoración crediticia
• En el caso de muchos valores de renta fija, cuando se alcanza el vencimiento se reembolsa a los inversores el importe principal que invirtieron, además de los pagos de intereses ya recibidos
• En caso de incumplimiento, ya sea de una empresa o de un gobierno, el pago a los tenedores de bonos se liquida antes que el pago a los accionistas
• A diferencia de los bonos individuales, un ETF de bonos ofrece diversificación, lo que reduce aún más el riesgo y la volatilidad general.

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Ventajas e inconvenientes de los ETF de bonos

PROS	CONTRAS
Generación de ingresos: los ETF de bonos suelen ofrecer un flujo de ingresos constante procedente del pago de intereses, lo que los hace atractivos para los inversores que buscan ingresos Diversificación: los ETF de bonos contienen diversos bonos individuales de varios emisores, lo que ofrece una diversificación instantánea y reduce el riesgo asociado a la inversión en un solo bono Liquidez: los ETF de bonos cotizan en bolsas de valores como las acciones normales, lo que los hace muy líquidos. Los inversores pueden comprar y vender acciones a lo largo de la jornada bursátil a precios de mercado  Inversión mínima reducida: los ETF de bonos permiten a los inversores acceder a un portafolio de bonos diversificado con una inversión mínima relativamente baja, lo que los hace accesibles a una amplia gama de inversores  Rentables: los ETF de bonos suelen tener tasas de gastos más bajas en comparación con los fondos de inversión, lo que los hace rentables para los inversores	Volatilidad de precios: los ETF de bonos están sujetos a fluctuaciones de precios en función de las variaciones de los tipos de interés. Cuando suben los tipos de interés, los precios de los bonos suelen bajar, lo que puede repercutir en el valor del ETF Riesgo crediticio: aunque los ETF de bonos pretenden diversificar el riesgo crediticio con la tenencia de numerosos bonos, sigue existiendo un riesgo de impago por parte de emisores individuales, lo que afecta al valor global del ETF Error de seguimiento: algunos ETF de bonos podrían no seguir perfectamente su índice de bonos subyacente, lo que provocaría una diferencia entre el desempeño del ETF y el índice que pretende replicar Sin fecha de vencimiento: a diferencia de los bonos individuales, algunos ETF de bonos no tienen una fecha de vencimiento fija, lo que puede afectar a la capacidad de un inversor para asegurar unos tipos de interés específicos Control limitado: los inversores en los ETF de bonos tienen un control limitado sobre los bonos individuales que se conservan dentro del ETF, ya que es el gestor de fondos quien toma estas decisiones

 

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Cuando los tipos de interés sean elevados, considere los bonos

Durante los últimos años, los tipos de interés pagados por los bonos han sido muy bajos porque los tipos de interés en general estaban a mínimos. Sin embargo, eso ha cambiado. 

• • Los bancos centrales de todo el mundo han estado elevando los tipos de interés para contrarrestar la alta inflación. 
  • Aunque las subidas de tipos de interés han afectado negativamente al mercado de valores, han sido una bendición para los bonos. 
  • Los bonos tienen el potencial de generar un ingreso regular con menos riesgo que las inversiones tradicionales. 
  • Si bien los rendimientos que puede obtener en su banco aún son bajos (solo alrededor del 1,45 % de media en el Reino Unido), los bonos pueden pagarle a partir del 4 % y continuarán haciéndolo si se mantienen hasta el vencimiento.

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Es importante recordar que, como cualquier inversión, los bonos conllevan riesgos. Sin embargo, en comparación con activos como acciones, materias primas o divisas, los bonos suelen conllevar un riesgo menor. Verifique siempre la calificación de un bono para evaluar el riesgo crediticio del emisor. Para obtener más información sobre los beneficios y riesgos de los ETF de bonos, lea nuestra guía de inversiones de renta fija aquí.

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