Cómo invertir y conseguir que los tipos de interés más elevados actuales jueguen a su favor.
A veces sentimos nostalgia de nuestra juventud, una época en la que éramos más aventureros, espontáneos y estábamos más dispuestos a correr riesgos. Y aunque de vez en cuando nos sintamos aún tentados a desmelenarnos, muchos de nosotros hemos alcanzado un punto en nuestras vidas más sensato, responsable y tranquilo.
Del mismo modo, maduramos como inversores. Aunque el mercado de valores puede seguir siendo el centro de atención de muchos portafolios, es posible que actualmente esté buscando diversificar añadiendo inversiones más estables con rentas periódicas. Es hora de ser aburrido.
Aunque puede que prefiramos los días en los que las subidas de los tipos de interés no dominaban los titulares, no hay mal que por bien no venga, y todos los mercados tienen buenas oportunidades de inversión, si sabemos dónde buscar. A continuación le explicamos cómo conseguir que los tipos de interés más altos actuales jueguen a favor de su portafolio.
1. Aprovéchese de los tipos de interés elevados con los bonos
Cuando suben los tipos de interés, puede ser un buen momento para plantearse invertir en bonos, ya que los pagos de dividendos serán más altos.
Los bonos han resurgido últimamente entre los inversores, principalmente porque tienen el potencial de ofrecer un ingreso regular y pueden ser un complemento útil de las inversiones tradicionales en un portafolio diversificado.
2. Considere los ETF de bonos
Los ETF de bonos son, en muchos casos, más accesibles e invertir en ellos es más sencillo que en los bonos individuales.
Por ejemplo, si tiene una suma más pequeña disponible para invertir, sepa que los ETF de bonos requieren mucho menos capital que los bonos individuales. Y al contener diversos bonos emitidos por diferentes entidades, los ETF de bonos ofrecen automáticamente una buena diversificación.
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3. Ajuste su exposición según necesite
Cuando haya invertido, siga vigilando los tipos de interés, ya que los cambios pueden afectar al valor de un bono.
Los ETF de bonos se pueden comprar y vender a lo largo de la jornada bursátil, al igual que las acciones. Así, en lugar de tener que comprometerse a conservarlo hasta que el bono venza, los inversores pueden ajustar rápida y fácilmente su exposición al mercado de bonos en cualquier momento.
4. Asegure rendimientos de interés elevado
Los bonos de larga duración como los del iShares Core 10+ Year USD Bond ETF (ILTB) pueden asegurar rendimientos de interés elevado para obtener ingresos a largo plazo.
Los bonos de larga duración son bonos con un vencimiento de 10 años o más. Y aunque pueden estar expuestos a cierta volatilidad de los precios a lo largo del camino, puede obtener un sólido retorno de la inversión a largo plazo, si se conservan hasta su vencimiento.
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5. U opte por ganancias a más corto plazo
En términos generales, cuanto menor es la duración de un bono, menos probable es que sea volátil. Una excelente opción para quienes buscan disfrutar de una rentabilidad en menos de tres meses es el SPDR Bloomberg 1-3 Monthly T-Bill ETF (BIL).
Los T-Bills (abreviatura de letras del Tesoro en inglés) están ampliamente considerados como una de las inversiones más seguras disponibles porque están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de Estados Unidos. Y en el contexto actual de tipos de interés elevados, las letras del Tesoro son una opción de inversión atractiva que ofrece pagos de bonos elevados.
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6. Preste atención a las valoraciones
Le conviene ver las valoraciones, sobre todo cuando se trata de bonos corporativos. Le pueden ayudar a evaluar cuáles son de menor o mayor riesgo. Por ejemplo, si está empezando y prefiere mantenerse alejado de los productos de alto riesgo, busque AAA, la valoración más alta; los bonos con una valoración Ba1/BB+ o inferior indican un mayor riesgo.
El iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF (HYG) tiene una valoración de A, y podría ser una excelente opción para aquellos que estén dispuestos a asumir un riesgo ligeramente mayor (pero aun así menor que algunas otras inversiones de alto rendimiento o bonos corporativos individuales) a cambio de una mayor recompensa.
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7. Considere el mercado de bonos de Estados Unidos
El Vanguard Total Bond Market ETF (BND) es el mayor fondo de renta fija del mundo, con más de 80.000 millones de dólares en activos. Este fondo invierte en diversos bonos estadounidenses de alta valoración, lo que lo convierte en una excelente opción para los inversores que buscan una exposición diversificada y de alta calidad al vasto mercado de bonos de Estados Unidos.
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