No hay una sola manera de invertir. De hecho, durante muchos años, los inversores han debatido sobre los diferentes enfoques de la inversión, sobre todo el activo y el pasivo.
Los enfoques activo y pasivo
El enfoque activo se basa en la operación activa de activos: con este enfoque, los inversores invierten de forma regular. Los inversores activos siguen de cerca su evolución para asegurarse de que no se pierden ningún cambio que pueda producirse, y realizan continuamente modificaciones en sus portafolios. Su objetivo, por lo general, es superar un índice de referencia, normalmente uno de los índices del mercado.
Con este enfoque, los gestores de fondos activos toman regularmente decisiones, como comprar o vender, que tienen un impacto inmediato en sus portafolios. Esto les obliga a mantenerse al día con los mercados en todo momento.
En el otro extremo del espectro de los enfoques de inversión se encuentra el enfoque pasivo. El objetivo de la inversión pasiva es hacer crecer su portafolio de forma constante. La inversión pasiva, a veces conocida como enfoque de comprar y mantener, implica la compra de activos con la intención de mantenerlos a largo plazo. Elegir el enfoque pasivo a menudo significa que los inversores no buscan superar un índice, sino simplemente igualar su rendimiento.
Los gestores de fondos pasivos que compran y mantienen no toman decisiones a corto plazo, sino que buscan beneficiarse de las tendencias a largo plazo. Los inversores pasivos, a diferencia de los activos, no buscan beneficiarse de las oscilaciones de precios a corto plazo o de las fluctuaciones del mercado.
Algunos inversores pueden preguntarse: ¿realmente tengo que elegir un tipo? La buena noticia es que no es así. Si busca algo intermedio, un enfoque que le permita ser activo a veces y pasivo otras, el enfoque dinámico podría ser el adecuado para usted.
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Un enfoque dinámico de la inversión
El enfoque dinámico es una combinación de ambos. Los inversores dinámicos no cambian sus portafolios a diario: en este sentido, este enfoque está más cerca del pasivo. Sin embargo, al igual que con el enfoque activo, los inversores dinámicos realizan cambios regulares, como cuando se añaden nuevos activos a la plataforma de eToro, o cuando hay una oferta pública inicial interesante. Los Portafolios inteligentes de eToro ofrecen las ventajas del enfoque dinámico, al tiempo que dejan que el equipo de inversión de eToro se encargue de pulirlo.
Muchos inversores destacados utilizan el enfoque dinámico. Puede que haya oído hablar de Cathie Wood, de ARK, pero otros actores del mundo de la inversión también están combinando los enfoques pasivo y activo en el dinámico. El estratega principal de inversiones de Morgan Stanley, Dan Hunt, publicó recientemente un artículo donde llamaba a esta combinación “lo mejor de ambos mundos”.
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Los Portafolios inteligentes son colecciones muy elaboradas que permiten a los usuarios de eToro diversificar sus tenencias invirtiendo en una variedad de activos con un solo clic. Están orientados a los inversores a largo plazo que quieren acceder a temas de inversión de vanguardia. Los Portafolios inteligentes permiten a los usuarios de eToro obtener exposición a categorías o tendencias específicas en portafolios únicos y listos para usar, basados en los análisis y estudios de mercado.
Este enfoque temático de la inversión pretende ayudar a los inversores a aprovechar las oportunidades del mercado sin comisiones de gestión, al tiempo que se centran en las estrategias más importantes para ellos, todo ello ahorrando tiempo.
Año tras año, la demanda de inversión temática crece, y pesos pesados del sector como Vanguard, Blackrock (iShares), etc. se esfuerzan por investigar las tendencias de inversiones temáticas. Los fondos invertidos en ETF temáticos superan ahora a los invertidos en cualquier otra categoría definida por el sector, según FactSet y Goldman Sachs Global Investment Research1. A pesar de representar menos del 2 % de los activos del sector, los ETF temáticos producen alrededor del 6 % de los ingresos.
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Fuentes: