Los Smart Portfolios «basados en personas» de eToro (GainersQtr, SharpTraders y ActiveTraders) son la esencia de lo que es la plataforma de eToro. Aprovechando las herramientas de inversión cuantitativas de última generación, los datos de millones de inversores y el aprendizaje automático, cuyo objetivo es aprender de los datos históricos para maximizar la probabilidad de éxito en el futuro, estas estrategias tienen como objetivo identificar a los inversores que estadísticamente tienen más probabilidades de obtener rendimientos superiores al promedio del mercado en los próximos meses sin asumir riesgos excesivos. Nos gusta pensar en estos portafolios como los elementos esenciales ideales para un portafolio de inversión diversificado. Con estas estrategias de inversión, puede tener su propio equipo de inversores expertos trabajando para usted las 24 horas del día.
Aunque los Smart Portfolios basados en personas han tenido un buen rendimiento en el pasado, superando regularmente a los principales índices tanto en mercados alcistas como bajistas, recientemente hemos decidido que era el momento de actualizarlos. Queríamos hacer una distinción más clara entre las tres diferentes estrategias implicadas. También queríamos mejorar el proceso de selección de inversores para garantizar que estábamos identificando a los inversores más consistentes en eToro y mejorar las posibilidades de generar sólidos rendimientos de inversión mientras se minimizaba el riesgo. Estos son algunos puntos importantes sobre el proceso de inversión y los cambios recientes.
Nuevos objetivos y perfiles de riesgo
Comencemos con una breve explicación de los tres Smart Portfolios basados en personas y un desglose de sus objetivos y perfiles de riesgo.
Al igual que en el pasado, todas estas estrategias están basadas en los inversores de eToro. Todos ellos consisten en 20 inversores que invierten en activos como acciones, índices, ETF, criptomonedas, materias primas y divisas, entre otros. Sin embargo, los tres portafolios tienen ahora objetivos de inversión y perfiles de riesgo distintos.
Las tres estrategias se consideran de riesgo «moderado» debido a un alto nivel de diversificación y a los mecanismos integrados de gestión del riesgo (que ampliaremos más adelante). No obstante, dentro de este rango, los niveles de riesgo varían. GainersQtr ofrece un riesgo bajo, SharpTraders un riesgo medio y ActiveTraders un riesgo relativamente alto. Además, como siempre ocurre al invertir, los beneficios potenciales son directamente proporcionales al nivel de riesgo asumido. Por lo tanto, ActiveTraders está diseñado para lograr las mayores ganancias de las tres estrategias.
El portafolio adecuado para usted dependerá de sus objetivos financieros y de su tolerancia al riesgo:
- Si busca una rentabilidad sólida, pero tiene una tolerancia al riesgo relativamente baja, GainersQtr podría ser la mejor opción para usted.
- Si no le importa asumir un poco más de riesgo en un esfuerzo por conseguir una rentabilidad superior a la media, SharpTraders podría ser una buena opción para usted.
- Si se siente cómodo asumiendo un mayor nivel de riesgo en busca de altos rendimientos, ActiveTraders podría ser la mejor opción para usted.
El 79 % de las cuentas minoristas que opera con CFD pierde dinero.
Proceso de selección en tres pasos
El proceso de selección de los inversores para los Smart Portfolios ha cambiado significativamente. Ahora empleamos un proceso de tres pasos que está diseñado para identificar inversores consistentes, estables y alineados con el riesgo.
En el primer paso del proceso de selección, examinamos nuestro universo de inversores en busca de los mejores. En este punto, buscamos a aquellos con una actividad de inversión significativa, una trayectoria de medio a largo plazo en la plataforma de eToro, un capital sustancial invertido en una amplia gama de activos e instrumentos y un nivel de riesgo que esté en consonancia con sus objetivos. Esta criba filtra considerablemente nuestro amplio universo de inversores.
El siguiente paso consiste en identificar a los inversores que son capaces de generar rendimiento de forma consistente. El objetivo es encontrar a los inversores con las mejores habilidades. Para ello, usamos herramientas estadísticas avanzadas para dividir el rendimiento del inversor en dos áreas clave: beta y alfa. Beta representa la sensibilidad del inversor a los mercados. Una beta de 1,0 significa que si el mercado sube un 2 %, el inversor gana un 2 %. Del mismo modo, si el mercado cae un 2 %, el portafolio del inversor cae un 2 %. En cambio, la alfa es la parte de sus rendimientos que no se explica por los mercados. En otras palabras, mide la capacidad del inversor para obtener rendimientos superiores al promedio del mercado. Analizando tanto la beta como la alfa, podemos reconocer a aquellos que tienen una capacidad demostrada para vencer al mercado.
El último paso consiste en un análisis profundo de los portafolios de los inversores. El objetivo aquí es seleccionar 20 de los mejores inversores con diferentes estrategias, cuyos portafolios no estén altamente correlacionados. Lo hacemos para optimizar la creación de los portafolios y garantizar que los Smart Portfolios estén altamente diversificados.
Gestión del riesgo
Del mismo modo que los portafolios originales, los nuevos tienen un mecanismo de Stop Loss integrado como función de gestión del riesgo. En el caso de GainersQtr y SharpTraders, se trata de un 5 %. Sin embargo, en el caso de ActiveTraders, es del 10 % (frente al 5 % en el pasado) para que pueda resistir un mayor grado de volatilidad. Así pues, si un inversor del portafolio GainersQtr experimenta un descenso de la cartera del 5 %, se activa el Stop Loss, se liquida la posición del inversor y el capital restante se mantiene en efectivo hasta el siguiente rebalanceo del portafolio.
Los portafolios se reequilibran trimestralmente (o a discreción de eToro, en función de las condiciones del mercado), lo que da a los inversores tiempo para obtener mejores rendimientos mientras se garantiza que la estrategia está alineada con las tendencias del mercado. El hecho de que cada inversor tenga su propio Stop Loss significa que, incluso si un puñado de inversores obtienen un bajo rendimiento y quedan fuera, la estrategia puede continuar aprovechando otras oportunidades de inversión.
Esta función de Stop Loss, combinada con el alto nivel de diversificación dentro de los portafolios individuales (acciones, índices, ETF, materias primas, criptoactivos, etc.), la dispersión geográfica de los inversores (basados en todo el mundo, lo que significa que tienen experiencia en diferentes áreas de los mercados), y la baja correlación entre los portafolios de los inversores, significa que los Smart Portfolios están bien construidos desde una perspectiva de gestión del riesgo.
Y, por supuesto, los inversores de estos Smart Portfolios pueden ajustar sus propios Stop Loss individuales para minimizar aún más el riesgo.
Su equipo de inversores expertos
Con millones de operadores e inversores registrados que generan miles de millones de datos financieros cada día, eToro es el entorno perfecto para las tecnologías avanzadas de análisis de datos. Usando tecnología de vanguardia, como el aprendizaje automático, podemos aprovechar la enorme cantidad de datos disponibles para crear estrategias de inversión revolucionarias y basadas en los datos.
Al invertir en los Smart Portfolios de eToro basados en personas, usted puede beneficiarse de las habilidades y la experiencia de los mejores inversores del mundo, aprovechando las innumerables oportunidades que los mercados financieros mundiales tienen para ofrecer.
¿Está buscando invertir en los mejores operadores, usando el nuevo algoritmo de aprendizaje automático, con bajo riesgo? GainersQtr puede ser el portafolio adecuado para usted. ¿Tiene una alta tolerancia al riesgo? ActiveTraders puede ser el portafolio para usted. ¿Está en algún punto intermedio? SharpTraders podría ser la mejor opción para usted.
El Copy Trading no es un consejo de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 79 % de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si se puede permitir correr el elevado riesgo de perder su dinero.
eToro AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. Los portafolios inteligentes no son fondos negociados en la bolsa ni fondos de cobertura y no se ajustan a sus objetivos específicos, situaciones y necesidades financieras. Su capital está en riesgo. Consultar PDS y TMD.
Este mensaje tiene únicamente fines informativos y educativos y no se debe interpretar como un consejo de inversión, recomendación personal ni oferta o solicitud para vender o comprar cualquier tipo de instrumento financiero. Este material se ha redactado sin tener en cuenta los objetivos de inversión ni la situación financiera de ningún destinatario en particular, y no se ha redactado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigación independiente. Cualquier referencia al rendimiento pasado o futuro de un instrumento financiero, índice o paquete de productos de inversión no se debe considerar como un indicador fiable de los resultados futuros. eToro no representa ni asume responsabilidad alguna con respecto a la precisión o integridad del contenido de esta publicación.