- El 82% de los inversores minoristas del País Vasco invierte en Bolsa, con una clara preferencia por las cotizadas españolas
- La confianza en la economía vasca es más elevada que en la de España en general
- Los vascos dan un aprobado justo al nivel de la educación financiera en la región, aunque el 83% observa que la falta de formación es una barrera para mejorar su nivel de vida y el rendimiento de sus inversiones
8 de noviembre – La renta variable tiene un gran protagonismo en la cartera del inversor minorista vasco, según constata la encuesta “Gestión de la riqueza, patrimonio e inversión en el País Vasco”, realizada por la plataforma de inversión y trading multiactivo eToro. De acuerdo con el estudio, la renta variable forma parte de las carteras del 82% de los inversores preguntados, solo superada por los fondos de inversión, elegidos por un 83%.
Dentro de la inversión en Bolsa, los minoristas vascos muestran una clara preferencia por las cotizadas españolas y el 65% afirma invertir en ellas, aunque solo un 9% se decanta por valores propios del País Vasco. Pese a ello, BBVA e Iberdrola — empresas de la región – destacan como dos de las cotizadas preferidas por los encuestados, junto con Repsol y Banco Santander, es decir, cuatro de los grandes valores del Ibex 35. Además de la inversión en empresas nacionales, un 45% de los encuestados invierte en renta variable europea y un 44% en Bolsa estadounidense, mientras que solo un 13% elige otros mercados internacionales.
Así es la radiografía del inversor minorista en el País Vasco, de acuerdo con los datos aportados por el estudio realizado por eToro entre el 10 y el 17 de septiembre de 2024. “Con este análisis avanzamos en nuestro objetivo de profundizar nuestro conocimiento sobre las inquietudes de los inversores minoristas. En eToro tenemos usuarios de más de 75 países de todo el mundo, pero consideramos fundamental conocer los rasgos propios no solo de cada país, sino también de las diferentes regiones que integran estos países. eToro es consciente de que España es un país muy diverso y, por ello, nos esforzamos en conocer y las particularidades de sus inversores a través de análisis regionales”, explica la directora regional de eToro para Iberia y América Latina, Tali Salomon.
“Un mayor conocimiento de nuestros usuarios nos permite ajustar nuestra oferta a las necesidades que estos demandan, así como adaptar los contenidos divulgativos que ponemos a su disposición. Nuestro objetivo es acompañar a los minoristas en toda su trayectoria inversora, proporcionándoles las herramientas para que puedan ampliar sus conocimientos financieros y nutrirse de la experiencia de otros inversores, así como de analistas y expertos”, continúa Salomon.
De los inversores que cuentan con renta variable en su portfolio, más de la mitad afirma que estos activos suponen más de un 10% de su cartera, uno de los activos más populares en este cierre de año, frente al 12% que afirma que la renta variable supera el 50% de su portfolio.
Los bonos del Estado también tienen un papel relevante en las carteras de los inversores vascos. Un 52% cuenta con estos activos, seguidos por los criptoactivos (47%), los fondos cotizados o ETFs (40%), los bonos corporativos (39%) y las materias primas (34%).
El perfil del inversor vasco medio
El estudio también refleja que el inversor vasco medio tiene entre 45 y 54 años, aunque empezó a invertir de media a los 30 años. Además, hay una baja proporción de inversores jóvenes: solo el 8% de los encuestados de entre 18 y 24 años ha invertido alguna vez, cifra que sube hasta el 17% en el rango de edad de 25 a 34 años. Los datos revelan también que hay un mayor porcentaje de hombres (65%), frente a mujeres inversoras (35%).
Entre aquellos encuestados que no han invertido aún, la principal razón que argumentan es la falta de conocimientos financieros suficientes (41%), así como la ausencia de fondos suficientes para hacerlo (29%). De igual modo, los preguntados revelaron también su preocupación por los riesgos que supone realizar una inversión (24%).
Por otra parte, respecto a los canales que utiliza para invertir, el 57% de inversores vascos confía en la oferta de las entidades bancarias y otros intermediarios, mientras que el uso de brókeres y plataformas de inversión se alza como el segundo canal más mencionado (44%). El uso de plataformas de inversión y brókeres es mayor entre aquellos inversores de entre 18 y 34 años, mientras que las generaciones de más edad prefieren dejarse asesorar por su entidad bancaria.
Mayor confianza en la economía de País Vasco
En un contexto de coyuntura económica marcado por la incertidumbre, los encuestados muestran una mayor confianza en la economía del País Vasco en comparación con la de España. Un 52% tiene una confianza alta en la economía de la región y un 12%, muy alta. Sin embargo, al ser preguntados por la seguridad que les proporciona la situación de España en general, la mayoría (45%) afirma tener un nivel de confianza moderado. Solo un 6% dice tener una confianza elevada.
La inflación ha sido una de las principales preocupaciones económicas de los últimos años, razón por la cual el 41% de los preguntados asegura haber puesto en práctica estrategias para proteger su patrimonio de la subida de los precios. Además, un 25% afirma que, pese a no haberlo hecho hasta ahora, se encuentra entre sus planes para el próximo año. Entre estas estrategias, casi uno de cada dos ha optado por invertir en bonos a largo plazo, un 38% ha recurrido a los depósitos bancarios y un 36% ha realizado inversiones indexadas a la inflación.
Aprobado justo para la educación financiera
En el mes de la educación financiera, el estudio de eToro también se fija en la valoración que los inversores hacen de su formación y las debilidades que perciben. Los vascos dan un aprobado (5,7 sobre 10) a la educación financiera en la región, y un 83% considera que la falta de formación en este área es una barrera para mejorar su nivel de vida y el rendimiento de sus inversiones.
“Estos datos corroboran la necesidad de seguir ayudando a los inversores y a los ciudadanos en general a ampliar sus conocimientos sobre el sector financiero. En eToro, tenemos un firme compromiso por garantizar que nuestros usuarios estén bien informados, por lo que ponemos a su disposición una serie de herramientas que les permitan definir su estrategia de inversión en función de su perfil, necesidades y actitud frente al riesgo. Asimismo, les informamos sobre la importancia de diversificar sus carteras, invertir a largo plazo y comprender los riesgos y los fundamentos de cada producto antes de realizar una inversión”, explica Salomon.
Preguntados por cómo se han formado en la materia hasta ahora, más de cuatro de cada diez afirma haber recurrido al autoaprendizaje, buscando información en Internet, mientras que solo un 18% recibió formación en la etapa escolar. No obstante, parece que la tendencia está cambiando: el 33% de los jóvenes de entre 18 y 24 años dice haber recibido educación financiera durante en el colegio o instituto, frente al 12% de aquellos con edades comprendidas entre los 35 y 44 años.
El aprendizaje a través de las personas de su entorno es también una de las principales opciones, y un 28% dice haber aprendido de familiares frente al 23% que menciona sus amigos. Las redes sociales también tienen un papel relevante y dos de cada diez recurre a ellas con el propósito de seguir aumentando sus conocimientos.
Uso de la IA en la inversión
El reciente impulso de las herramientas basadas en las nuevas tecnologías, como la Inteligencia Artificial (IA), está muy presente entre los encuestados y solo un 28% asegura no tener planeado incorporar estas funcionalidades a su estrategia de inversión. Esta reticencia a utilizar la IA es mayor entre los inversores de mayor edad y es descartada por más de cuatro de cada diez entre los mayores de 50 años.
Sobre las razones por las que utilizarían la IA en su inversión, un 44% lo ve una oportunidad para mejorar sus rentabilidades y un 31% cree que puede ayudarle a elegir de forma más adecuada sus estrategias. Además, los encuestados también destacan las oportunidades que estas herramientas proporcionan para anticiparse a las tendencias basándose en el análisis del sentimiento del mercado y en la detección de nuevos mercados y oportunidades.
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Notas para los periodistas
Acerca de este estudio
Metodología
El estudio “Gestión de la riqueza, patrimonio e inversión en el País Vasco” de eToro se ha realizado en base a una investigación cuantitativa online y móvil, distribuida a través de la aplicación Appinio a 706 personas residentes en País Vasco, encuestadas entre el 10 y el 17 de septiembre de 2024, de edades comprendidas entre los 18 y los 65 años. Se utilizó una muestra representativa tanto por edad como por sexo.
Se llevó a cabo un análisis del grupo objetivo para definir los comportamientos y actitudes de inversión locales, como, por ejemplo, los canales de inversión actuales y su uso en País Vasco, así como el impacto que la situación económica ha tenido en el comportamiento hacia las inversiones de los participantes. No era necesario que fueran usuarios de eToro.
Acerca de eToro
eToro es una plataforma de inversión y trading multiactivo que permite a las personas invertir, compartir y aprender. eToro se fundó en 2007 con la visión de abrir los mercados internacionales a todas las personas para que pudieran operar en los mercados e invertir de forma sencilla y transparente. Hoy en día, eToro es una red global de más de 38 millones de usuarios en más de 75 países. Creemos que hay poder en el conocimiento compartido y que podemos tener más éxito invirtiendo juntos. Por eso hemos creado una comunidad de inversión colaborativa diseñada para ofrecerle las herramientas que necesita para aumentar sus conocimientos y su patrimonio. En eToro, el inversor puede tener una gama de activos tradicionales e innovadores y elegir cómo invertir: operar directamente, invertir en una cartera o copiar a otros inversores. Para acceder a las últimas noticias de eToro, visite el media center.
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