Imagine poder formar un equipo con los mejores inversores de eToro, y que este equipo de expertos invirtiera sin descanso para usted.
Podría sacar provecho de las innumerables oportunidades que los mercados financieros del mundo pudieran ofrecer sin tener que levantar un dedo.
Esto suena a una estrategia que solo inversores de un valor extremadamente alto podrían emplear.
Sin embargo, lo crean o no, cualquiera puede en realidad invertir de este modo gracias a los avances en la tecnología financiera.
Smart Portfolio GainersQTR de eToro: los mejores inversores del mundo trabajando para usted
GainersQTR es una revolucionaria estrategia inversora desarrollada por eToro que busca identificar a los inversores de la plataforma eToro que estadísticamente tienen más probabilidades de mejorar el rendimiento del mercado en los próximos meses. Luego copia estos inversores para que otros puedan beneficiarse de sus conocimientos y experiencia. El objetivo de GainersQTR es ofrecer a los inversores una estrategia inversora que tenga el potencial de mejorar el rendimiento del mercado a lo largo del tiempo manteniendo un bajo perfil de riesgo.
Cómo funciona el Smart Portfolio GainersQTR
GainersQTR supervisa a millones de inversores de todo el mundo y, seguidamente, utiliza tecnología avanzada como el aprendizaje automático para seleccionar a los inversores que tienen más probabilidades de generar beneficios en el próximo trimestre sin tomar excesivos riesgos. El objetivo del aprendizaje automático es identificar patrones en los datos históricos y realizar previsiones futuras basadas en dichos patrones mientras se aprende constantemente de la experiencia.
En concreto, el algoritmo de GainersQTR selecciona inversores que:
- Han generado grandes rendimientos en un rango de tiempo anterior (es decir, el trimestre anterior, los 12 meses anteriores)
- Han mantenido un perfil de riesgo adecuado en un rango de tiempo anterior
- Demuestran ratios inversores superiores (es decir, ratio entre ganancias y pérdidas, ratio entre beneficios medios por operación y pérdidas medias por operación)
- Se muestran razonablemente activos en la plataforma eToro, pero tampoco invierten en exceso
- Aplican el apalancamiento con sensatez
La mayoría de los inversores que selecciona el algoritmo forman parte del programa Popular Investor de eToro, lo que significa que se trata de inversores experimentados que cumplen los elevados estándares del programa. No obstante, todos los trimestres, el algoritmo identifica inversores de gran éxito en la plataforma que no forman parte del programa Popular Investor.
Una vez que el algoritmo ha identificado un número de excelentes inversores, se crea un portafolio basado en dichos inversores.
Grandes rendimientos con gestión del riesgo
El rendimiento del Smart Portfolio GainersQTR ha sido impresionante desde su lanzamiento en 2016.
Entre el 11 de abril de 2016 y el 11 de mayo de 2020, esta estrategia generó un rendimiento del 64%, con lo que mejoró al de los índices S&P 500 y MSCI World, que generaron rendimientos del 39% y del 19% respectivamente. Eso constituye un nivel significativo de mejora de rendimiento.
Lo que resulta aún más impresionante sobre el rendimiento de la estrategia GainersQTR es que en periodos de volatilidad en los mercados financieros, cuando las acciones y otros activos cotizaban a la baja, el portafolio bajó menos que importantes índices de valores globales, lo que les brindó a los inversores un alto grado de protección.
Desde el lanzamiento de este portafolio, hemos experimentado dos grandes periodos de volatilidad en los mercados financieros. El primero fue a finales de 2018 y el segundo, a comienzos de 2020. Durante estos periodos de volatilidad, el retroceso máximo del portafolio GainersQTR fue del 8%. En cambio, los índices S&P 500 y MSCI Global experimentaron un retroceso del 34%.
Gráfica 1. Rendimiento del GainersQTR desde su creación
El rendimiento pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros
Protección frente a la volatilidad de los mercados
La razón por la que el Smart Portfolio GainersQTR ha experimentado un mejor rendimiento en tiempos de volatilidad es que esta estrategia se centra principalmente en la gestión del riesgo.
Para empezar, esta estrategia está muy diversificada. GainersQTR asigna una amplia variedad de clases de activos, como acciones, índices, ETF, materias primas y criptoactivos, lo que significa que el portafolio puede soportar altos niveles de volatilidad en determinadas clases de activos. Los inversores también proceden de todas las partes del mundo, lo que significa que tienen experiencia en distintas áreas de los mercados, reduciendo así aún más el riesgo.
En segundo lugar, cada uno de los inversores seleccionados por el algoritmo tiene asignada una tasa de «Stop Loss» del 5%. Si se activa esta tasa, se cierra la posición del inversor y el capital restante se mantiene en efectivo hasta el siguiente reajuste del portafolio. El hecho de que cada inversor tenga su propia tasa de «Stop Loss» significa que, aunque un puñado de inversores tenga un mal rendimiento y se cierren sus posiciones, la estrategia podrá continuar sacando provecho de otras oportunidades de inversión.
Por último, el portafolio se reajusta trimestralmente para garantizar la adhesión a su estrategia predeterminada (es decir, elegir aquellos inversores que tienen más probabilidades de mejorar el rendimiento del mercado durante el próximo trimestre). La frecuencia del reajuste trimestral le da a los inversores tiempo para mejorar su rendimiento y al mismo tiempo garantiza que la estrategia se alinee con las tendencias del mercado.
¿Por qué resulta único el Smart Portfolio GainersQTR?
El Smart Portfolio GainersQTR de eToro ofrece a los inversores un enfoque único para la gestión de las inversiones.
De la misma forma que los inversores institucionales y fondos de cobertura de todo el mundo usan tecnologías avanzadas de análisis de datos, como el aprendizaje automático, que procesa una enorme cantidad de datos para obtener ventaja con respecto a otros inversores, GainersQTR emplea tecnología avanzada para identificar a inversores de la plataforma eToro que tienen mayores probabilidades de mejorar el rendimiento del mercado en un futuro cercano.
Al tener millones de inversores registrados que generan miles de millones de métricas financieras todos los días, eToro es literalmente el entorno perfecto para las tecnologías avanzadas de análisis de datos. Al utilizar una tecnología de vanguardia, eToro puede aprovechar los conjuntos de datos a los que tiene acceso con el fin de crear una estrategia inversora orientada a datos del siguiente nivel.
En última instancia, GainersQTR es como tener a su propio equipo de inversores trabajando para usted. Esta forma de gestión de las inversiones ya no es exclusiva de la élite adinerada, ahora está disponible para cualquiera que desee sacar provecho de ella.
Los CFD son instrumentos complejos y van acompañados de un riesgo alto de perder dinero rápido debido al apalancamiento. El 75% de los inversores minoristas pierden dinero cuando invierten a través de CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Los Smart Portfolios son un servicio de gestión de inversiones que presta eToro Europe Ltd., una entidad autorizada y regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre.