La inversión temática se basa en identificar y capitalizar megatendencias que podrían redefinir el panorama económico y social a futuro. A diferencia de las estrategias de inversión tradicionales, que a menudo se basan en sectores o índices, esta aproximación busca empresas que estén alineadas con evoluciones específicas y proyectadas a largo plazo.
Si bien el mercado de inversiones se considera cambiante y volátil, existen tendencias que te ayudarán a tomar decisiones mejor informadas a largo plazo.Los fondos temáticos son una estrategia de inversión encargada de estudiar el efecto de ese tipo de tendencias. A su vez, pueden considerarse como la combinación entre un fondo cotizable en bolsa y una predicción de mercado.
Por supuesto, los fondos temáticos se enfocan en el desenvolvimiento de tendencias de largo plazo que apenas empiezan a ser descubiertas, no obstante, se sabe de su trascendencia.
Qué son y cómo funcionan los fondos temáticos
Los fondos temáticos son tipos de fondos de inversión que invierten en empresas de sectores específicos o tendencias de mercado emergentes. Dentro de estos, podemos encontrar algunos como tecnología o energía sostenible, en los que se busca capitalizar sobre su crecimiento a largo plazo.
Los posibles temas de un fondo temático son llamados “megatendencias”, pues se espera que generen cambios estructurales en la humanidad a nivel social, político o económico.
Debido a su enfoque global, los fondos temáticos suelen enfocarse en valores internacionales. Por este mismo motivo, acostumbran a omitir las compañías o acciones con poca capacidad de impacto.
Los fondos temáticos se diferencian de otros fondos de inversión tradicionales al centrarse en tendencias de largo plazo, como la innovación tecnológica o la sostenibilidad, en lugar de buscar ganancias inmediatas a corto plazo. Se enfocan en el crecimiento sostenido a lo largo del tiempo, invirtiendo en sectores clave que se espera que impulsen cambios estructurales en la economía global.
En eToro puedes acceder a un variado catálogo de fondos de inversión a largo plazo y corto plazo.
Un ejemplo de estas megatendencias podría ser el Big Data, la implementación de los vehículos eléctricos y el crecimiento demográfico global.
Los desafíos de elegir temas para una inversión a largo plazo
Una de las tareas más difíciles para cualquier inversor es identificar oportunidades de inversión a largo plazo para hacer uso de su capital. Esta tarea es especialmente importante cuando se trata de fondos temáticos.
Aquí te mostraremos algunos ejemplos de desafíos al elegir temas para inversiones a largo plazo:
- Rápida evolución tecnológica: El veloz avance de la tecnología puede hacer que ciertas inversiones queden obsoletas rápidamente o que nuevas oportunidades surjan con igual rapidez, complicando la toma de decisiones de inversión.
- Cambios regulatorios imprevistos: Las políticas y regulaciones gubernamentales pueden cambiar con poca anticipación, afectando significativamente industrias enteras, especialmente en sectores como la salud, la energía y la tecnología.
- Volatilidad del mercado: Los mercados pueden ser impredecibles y altamente volátiles, lo que hace difícil asegurar la estabilidad y el crecimiento a largo plazo en ciertas áreas temáticas.
En las últimas décadas, el crecimiento de la tecnología, los avances científicos y los cambios sociales se han dado a un ritmo mucho mayor. El mercado siempre ha sido fluctuante, por lo que determinar la dirección del mismo es una tarea compleja.
Para poder identificar una tendencia, debes informarte constantemente y estar al tanto de los últimos adelantos de la tecnología. La gran mayoría de los inversores exitosos dedica una gran parte de su tiempo a capacitarse, y leer acerca de las condiciones del mercado actual, para poder tomar decisiones más informadas.
Una vez elegido un tema que hayas valorado como posible inversión a largo plazo, puedes buscar los servicios de un fondo cotizado en bolsa (ETF) enfocado en ese sector, para lograr una diversificación completa de tus activos. Allí es posible que encuentres más instrumentos de aprendizaje y buscar otras compañías y segmentos económicos similares.
Consejo: no olvides que existen muchas herramientas de análisis técnico que te permiten complementar tu análisis para identificar el rendimiento de un activo en el mercado.
Ejemplos de megatendencias
Una megatendencia, como por ejemplo el cambio climático, o la revolución digital, son cambios significativos y de largo alcance que afectan el comportamiento y las decisiones de agentes económicos a nivel global, con amplios efectos sociales, políticos y económicos.
A continuación, te presentamos en detalle algunos ejemplos de megatendencias que están configurando nuestro mundo:
- Cambios demográficos: la expectativa de vida viene experimentando un aumento sostenido gracias a avances en los campos de la medicina, la salud y la alimentación. Esto tendrá un impacto drástico sobre la edad de la población mundial, especialmente, en los países desarrollados.
- Éxodo a zonas urbanas: de acuerdo con cifras del Portal de Datos Mundiales sobre la Migración, para el 2030 se espera que el 60 % de la población global viva en zonas urbanas, lo que es el doble del valor registrado en 1950.
- Amenazas de cambio climático: el efecto del ser humano sobre el mundo ha llevado a muchos especialistas a hablar de un periodo Antropoceno, es decir, una época determinada por los significativos cambios provocados por la humanidad sobre el medio ambiente.
- Nuevas dinámicas de redistribución de la riqueza mundial: en los últimos años, en muchas naciones del globo han surgido corrientes que propenden por el detenimiento de la excesiva acumulación de riqueza por parte de un sector minoritario de la población.
Cómo crear un portafolio de fondos de megatendencias
Las megatendencias pueden afectar directamente a un sector en particular. Por ejemplo, el cambio climático puede causar inseguridad de los recursos, aumento de los costos o interrupciones de la cadena de suministros.
Para construir un portafolio adecuado de fondos de megatendencias, es importante tener en cuenta algunos pasos, principalmente mediante la diversificación. Estos son los pasos a seguir para poder construir tu portafolio eficientemente:
1. Identificar megatendencias futuras
Las tendencias actuales y futuros avances tecnológicos, como el metaverso y las finanzas descentralizadas, podrían transformar significativamente nuestras vidas y el sistema monetario internacional. Es por eso que debes mantenerte actualizado e investigar estos desarrollos emergentes para no quedarte atrás.
2. Elegir sectores de impacto
Si identificas una megatendencia clara, construye tu portafolio invirtiendo en sectores directamente impactados. Por ejemplo, un aumento en la automatización afectará significativamente sectores como la industria automovilística.
Por supuesto, lo anterior puede ser una tarea agotadora, por lo que también puedes invertir en fondos cotizados (ETF) que ya cuenten con una temática relacionada con la tendencia que has identificado.
Consejo: Recuerda que en eToro puedes invertir en diferentes tipos de fondos cotizables en bolsa. Más adelante, podrás encontrar una explicación sobre los principales portafolios disponibles en la plataforma.
3. Estudiar empresas
El siguiente paso tras identificar una megatendencia y un posible segmento de impacto, es investigar empresas que puedan beneficiarse de los cambios por acontecer.
En este paso, puedes hacer uso de fundamentales y estrategias de inversión centradas en la diversificación de cartera. A medida que vayas construyendo tu portafolio, debes considerar la cobertura brindada por las acciones y también la solución de compromiso dada por la disyuntiva entre precio y beneficio.
4. Revisar tu portafolio
La gestión de una cartera es una actividad realizada con el fin de solucionar problemas de diversificación de inversión, correlación de activos y proyección de dividendos.
Revisar periódicamente tu portafolio es crucial porque permite ajustar tu estrategia de inversión ante cambios en el mercado o en tus objetivos financieros. Esta práctica te ayuda a identificar qué inversiones se han vuelto obsoletas o menos efectivas, permitiéndote reaccionar a tiempo para optimizar rendimientos y mitigar riesgos.
5. Tener paciencia
Las inversiones en megatendencias o en fondos temáticos poseen un carácter de largo plazo. Los inversores más experimentados siempre se aseguran de estar calmos y no caer en pánico al tomar decisiones financieras.
Por otro lado, si deseas consultar otro tipo de activos con un movimiento en el corto plazo, en eToro encuentras diferentes tipos de mercados, como los criptoactivos y las divisas.
Fondos temáticos de eToro
Los fondos temáticos permiten a los inversores enfocar su capital en sectores específicos o en tendencias emergentes que se espera tengan un impacto significativo a largo plazo, mientras que también otorgan la posibilidad de diversificar tu portafolio.
En eToro, puedes encontrar una amplia gama de fondos temáticos que cubren áreas clave como la energía renovable, la economía digital y la tecnología de vanguardia, y hasta hay algunos enfocados en el cuidado de las mascotas.
En cuanto a fondos temáticos, algunos de los más importantes encontrados en eToro son:
| Fondo temático | Composición |
|---|---|
| RenewableEnergy | En esta cartera se localizan algunas firmas dedicadas al desarrollo de formas de energía limpia. También se hallan diferentes tipos de empresas que investigan activamente nuevos medios con un impacto significativo en el transporte y la infraestructura. Se estima que el valor de mercado de este sector puede llegar a los 2.500 millones de dólares, tan solo en 2025. |
| RemoteWork | El trabajo a distancia es una tendencia estimulada por la inserción global de las tecnologías de la comunicación. Su crecimiento se ha visto impulsado por la pandemia del coronavirus. No obstante, millones de personas alrededor del globo han visto los beneficios que puede generar esta forma de trabajo en el largo plazo. |
| FuturePayments | Los pagos digitales y las aplicaciones de finanzas descentralizadas vienen transformando la forma en la que realizamos pagos y transferencias. En el futuro, es de esperar que la revolución tecnológica traiga consigo nuevos avances en la manera en la que manejamos nuestro dinero. |
| GigEconomy | La “economía Gig” se refiere al sector económico sustentado en las actividades de freelance, las ocupaciones temporales y los trabajadores independientes. El mercado laboral ha evolucionado para permitir una conjugación más amena entre trabajo y desarrollo personal. En este sentido, se estima que para el 2027 más del 50 % de la mano de obra total de Estados Unidos trabaje por cuenta propia. Algunas de las compañías encontradas en este portafolio son Amazon, Uber, eBay y Airbnb. |
| FoodTech | La industria alimenticia es una de las actividades productivas que más se ve favorecida por el desarrollo de la tecnología. Así mismo, otras megatendencias, como el crecimiento poblacional y la transformación de los hábitos alimenticios, pueden tener un impacto significativo sobre la demanda de alimentos en los próximos años. |
| 5GRevolution | La quinta generación de redes de telecomunicación puede afectar para siempre la forma en la que nos relacionamos con el mundo. Se estima que su desempeño puede ser 100 veces superior al del sistema 4G. Esto podría crear un ilimitado número de aplicaciones a nivel de comunicación, entretenimiento, servicios digitales e Internet de las cosas. |
También puedes hacer uso del instrumento SmartPortfolios™, un producto exclusivo de eToro que te permite imitar las acciones de diferentes inversores o mercados de manera completamente automática.
Por último, puedes consultar otros portafolios de inversión haciendo clic aquí.
Ventajas y desventajas de los fondos temáticos
De la misma forma que cualquier otra estrategia de inversión, los fondos temáticos no son instrumentos perfectos y poseen diferentes puntos a favor y en contra, como por ejemplo su amplio potencial de rendimiento, o la volatilidad. En el siguiente cuadro te nombraremos algunos ejemplos para que los tengas en cuenta:
- Amplio potencial de rendimiento: la naturaleza futura de las inversiones a largo plazo permite la existencia de ganancias importantes. Al convertirte en poseedor de un título que puede capitalizarse enormemente en un tiempo posterior, es posible generar un retorno a la inversión muy por encima del desempeño normal del mercado.
- Facilidad en la toma de decisiones: una de sus ventajas más fuertes es que te permiten decidir más fácilmente al estar concentrados en un segmento de actividad económica.
- Flexibilidad: la actividad de algunos fondos y estrategias se basa en el seguimiento rígido de índices de mercado o instrumentos técnicos. Al contar con un tiempo de gestación amplio y la posibilidad de modificarse, las carteras formadas por megatendencias disminuyen los efectos de este problema.
- Inversión a largo plazo: muchos instrumentos del mercado bursátil se centran en los movimientos a corto y mediano plazo. Por el contrario, los fondos temáticos buscan el rendimiento en un horizonte de tiempo extenso.
- Diversificación de inversión: tal vez hayas notado que los fondos temáticos pueden ser un complemento perfecto a los valores tradicionales. Si necesitas diversificación, esta puede ser una opción perfecta para satisfacer tus necesidades.
- Volatilidad: en el mercado de valores no existe ninguna forma para predecir el futuro. Esto puede generar que una inversión a largo plazo se desmorone por shocks imprevistos o simplemente por la evolución normal de la actividad económica.
- Concentración de los activos: con los fondos temáticos es posible aglomerar grandes capitales de inversión en un mismo sector. Naturalmente, esto no es una actividad aconsejable. Revisa tu cartera de inversión y realiza los ajustes necesarios cuando estés acumulando un solo tipo de activos.
¿La inversión en megatendencias es algo positivo?
Esta respuesta siempre va a depender de tus metas financieras, tolerancia al riesgo y estrategia de inversión, pero los fondos temáticos pueden ser una buena herramienta de inversión en bolsa a medio y largo plazo. Si prefieres un tipo de inversión sectorizado o diversificar tu cartera, es posible hacer uso de los fondos temáticos para cumplir con tus objetivos.
No obstante, ten en cuenta que puede resultar más costoso, pues son herramientas que cuentan con diferentes costes de administración en función a su calidad y rendimiento. Es importante realizar un análisis previo para saber si el coste-beneficio es positivo.
¿Los fondos temáticos pueden mejorar la diversificación del portafolio?
No existe ninguna decisión de inversión que pueda garantizarte, por sí misma, la diversificación de tu portafolio, y sucede lo mismo con los fondos temáticos. Por eso es recomendable conocer como funcionan las distintas estrategias de inversión para poder combinarlas.
Si bien contienen cualidades que los hacen aptos para dar heterogeneidad a una cartera, debes tener en cuenta otros elementos. Algunos ejemplos son la composición de tu portafolio actual, tus objetivos de inversión, los costes y los posibles riesgos.
Reflexiones finales
Es posible participar de esta red financiera global por medio de la inversión en fondos temáticos, un instrumento relevante, surgido para tomar decisiones de inversión a largo plazo. En los mercados de valores se reúnen millones de inversores alrededor del globo para tomar decisiones que definirán el rumbo de la actividad económica mundial.
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Preguntas frecuentes
- ¿Qué son las megatendencias?
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Las megatendencias suelen ser fuerzas de cambio que pueden tener un fuerte impacto económico en el futuro, como por ejemplo, la inteligencia artificial y las finanzas descentralizadas.
- ¿Cómo puedo diversificar en bolsa con SmartPortfolios?
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Los SmartPortfolios de eToro son muy útiles para lograr una buena diversificación en tus activos. Es importante que realices un análisis y encuentres uno o varios que se ajusten a tus necesidades y perfil.
- ¿Cuáles son las megatendencias del siglo XXI más importantes?
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Algunas de las más importantes son: cambios demográficos, éxodo a zonas urbanas, cambio climático, redistribución de riqueza, inteligencia artificial, conducción autónoma, trabajo remoto y finanzas descentralizadas.
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