GUÍA DE ETFS
PARA NOVATOS

Los ETF (fondos cotizados en bolsa) combinan la diversificación de un fondo mutuo con la flexibilidad de las acciones. Exploraremos sus fundamentos y características principales.

Empezar en el mundo de las inversiones puede resultar abrumador debido a la gran cantidad de opciones. En ese sentido, los ETF son ideales para quienes están empezando, ya que te permiten diversificar tu portafolio con tarifas reducidas.

¿Qué son los ETF? 

Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, son instrumentos financieros que emulan el desempeño de un índice, sector o activo determinado. Puedes comprar o vender ETF mediante brókeres o corredores de bolsa. 

Piensa que un ETF es como un conjunto de inversiones. En vez de invertir en cada activo individualmente, inviertes en el conjunto completo. 

Si bien los ETF y los fondos mutuos se parecen (por ejemplo, ambos agrupan acciones y bonos), también tienen algunas diferencias notables. Para empezar, mientras la mayoría de los fondos mutuos son gestionados activamente, los ETF replican pasivamente un índice, lo que suele traducirse en tarifas más bajas y menores requisitos de inversión. 

De igual forma, los fondos mutuos establecen sus precios una vez al día, mientras que los ETF fluctúan constantemente. Esto te permite abrir operaciones en cualquier momento del día, además de brindarte una mayor capacidad de respuesta ante el dinamismo del mercado.

Cabe resaltar que los ETF abarcan una amplia gama de clases de activos, desde acciones y bonos hasta bienes inmobiliarios y criptomonedas. Profundizaremos en esto a continuación. 

«Los ETF son como los smartphones de la inversión, mientras que los fondos mutuos se asemejan a los antiguos teléfonos de disco. Ambos cumplen propósitos similares, pero el ETF lo hace en un formato más moderno»

Dave Nadig

Ventajas de los ETF 

Los ETF te proporcionan acceso a una amplia variedad de empresas en diferentes sectores alrededor del mundo.

Por ejemplo, puedes concentrar tu atención en un sector específico, como salud o tecnología. O tal vez puedes inclinarte por un tema (lo que se conoce como inversión temática), como la sostenibilidad o la inteligencia artificial. 

Con los ETF, logras una diversificación inmediata sin la necesidad de gestionar constantemente tu cartera o elegir acciones individuales.

Beneficios de los ETF

Los ETF han ganado terreno por su versatilidad y ventajas: 

• Diversificación: un solo ETF puede contener cientos de valores, lo que te brinda exposición a múltiples mercados y clases de activos simultáneamente. Esto minimiza el impacto negativo de un activo o empresa específica.
• Gestión sencilla: comprar y vender ETF en una bolsa es directo, con mínimos requisitos.
• Costos reducidos: dado que no se gestionan activamente, los ETF suelen tener costos menores en comparación con fondos mutuos tradicionales. Esto te permite construir carteras sin los costos asociados a la gestión activa.
• Eficiencia fiscal: debido a que los ETF tienen menos operaciones que los fondos gestionados activamente, generan menos impuestos por ganancias de capital y menores consecuencias fiscales. 

Riesgos de los ETF

No olvides que, aunque los ETF pueden ser menos volátiles que las acciones individuales, no están exentos de riesgos. Antes de invertir, es crucial que comprendas tu exposición potencial y los posibles riesgos involucrados:

• Riesgo de mercado: los ETF, al igual que otras inversiones, están sujetos a fluctuaciones del mercado. Si el mercado cae, el valor del ETF podría caer con él. 
• Riesgo de liquidez: a pesar de tener más liquidez que los fondos mutuos, en situaciones de alta volatilidad, podrías enfrentarte a dificultades para vender un ETF sin incurrir en pérdidas.
• Error de seguimiento: ocasionalmente, un ETF puede no reflejar exactamente el rendimiento de su índice subyacente. Esto puede provocar discrepancias entre su cotización y el precio de su índice de referencia.

Aunque los instrumentos financieros (como los ETF) suelen ser volátiles a corto plazo, históricamente muestran una tendencia ascendente a largo plazo. Por lo tanto, una visión a largo plazo puede ayudar a mitigar la volatilidad. 

«No existe otro invento más disruptivo para la industria de la gestión de inversiones en el último cuarto de siglo que los ETF»

Crystal Kim

Cómo invertir en ETF

Para empezar a invertir en ETF, primero define tus objetivos y evalúa cuánto riesgo deseas asumir. Antes de elaborar un plan, tienes que investigar a fondo. Aquí te damos algunos consejos para orientarte: 

• Permanece al tanto: estar al tanto de las noticias y tendencias te ayudará a identificar áreas potenciales de interés.
• Conoce las tarifas: no todos los brókeres o plataformas cobran tarifas por operar con ETF, así que infórmate bien.
• Revisa el historial: observa el desempeño previo del ETF que te interesa y determina si coincide con tus metas y valores de inversión.
• Entiende el enfoque del ETF: identifica si rastrea el mercado en general o se centra en una industria específica.

Finalmente, la construcción de una cartera equilibrada y el conocimiento claro de tus metas te guiarán hacia la elección adecuada del ETF.

Reflexiones finales

Los ETF representan una opción accesible para quienes se inician en el mundo de las inversiones. A pesar de tener sus riesgos, ofrecen diversas ventajas y es posible hallar uno que se alinee a tus metas. Dada la variedad de ETF en el mercado, es esencial que investigues y crees un plan para elegir los mejores. 

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Preguntas frecuentes

¿Existen alternativas a los ETF?

Los ETF son solo una opción dentro del vasto universo de inversiones. Según tus objetivos y tolerancia al riesgo, podrías considerar alternativas como las acciones, los fondos mutuos o los fondos indexados.

¿Los ETF son adecuados para los principiantes?

A menudo, los fondos cotizados en bolsa (ETF) se consideran adecuados para quienes recién comienzan y podrían tener problemas para elegir acciones o activos individuales. Sin embargo, aunque los ETF permiten diversificar tu cartera fácilmente, no están libres de riesgos. Si estás considerando esta opción, es crucial que entiendas cómo funcionan los ETF antes de hacer cualquier compromiso.

¿Cuáles son los ETF más populares?

El SPDR S&P 500 ETF refleja el precio y desempeño del índice S&P 500, mientras que el SPDR Gold ETF es el ETF respaldado físicamente más grande del mundo que rastrea el precio del oro. Estos son solo dos ejemplos notables. No obstante, existen muchas otras opciones para aquellos interesados en sectores como el financiero, inmobiliario o de salud.