Escoger la estrategia adecuada resulta esencial a la hora de invertir. Después de todo, estas estrategias te permiten diseñar y gestionar tu portafolio según tus objetivos. Aquí conocerás las estrategias de inversión más populares, sus pros y contras, y cómo elegir la mejor estrategia para ti.
Las estrategias de inversión toman en cuenta tu relación riesgo/recompensa preferida, horizontes de inversión y metas personales para ayudarte a identificar oportunidades y gestionar riesgos. Pero ¿cuál es la mejor estrategia para ti? A continuación, podrás descubrirlo.
El verdadero indicador del éxito de tus inversiones no radica en superar al mercado, sino en mantener un plan financiero y una disciplina que te encamine hacia tus metas.
Benjamin Graham
¿Qué es una estrategia de inversión?
Una estrategia de inversión es un plan que te ayuda a cumplir tus metas financieras. Estas estrategias consideran tus circunstancias, objetivos y perfil de riesgo para ayudarte a decidir en qué deberías o no invertir.
Consejo: las estrategias resultan más eficaces si se definen antes de iniciar tus inversiones. Sin embargo, a medida que cambian tus circunstancias, tu estrategia también debe adaptarse.
Cómo seleccionar tu estrategia de inversión
Tu estrategia debe reflejar lo que buscas alcanzar, el tiempo que te das para lograrlo y las implicaciones de no conseguirlo.
Los mercados cuentan con una vasta gama de instrumentos que se adaptan a diversos enfoques, desde oportunidades a corto plazo con una relación riesgo/recompensa elevada, hasta activos que brindan estabilidad y flujos de ingresos constantes.
Por lo tanto, antes de adentrarte en estos mercados, es importante que elijas una estrategia que se adapte a tus necesidades particulares.
A continuación, conocerás algunas de las estrategias de inversión más populares y que pueden serte de ayuda.
Estrategias de inversión populares
Cada inversor es diferente. Sin embargo, existen estrategias que se adaptan a una amplia diversidad de inversores. Por ejemplo, la jubilación temprana y la búsqueda de dividendos son algunos de los enfoques más comunes.
Por lo tanto, existen diferentes clases de estrategias, las cuales se clasifican según los objetivos que pretenden alcanzar. Te invitamos a conocerlas.
Estrategia de inversión en valor
La inversión en valor consiste en utilizar análisis fundamental y métodos de valoración para detectar acciones que se cotizan por debajo de su valor intrínseco. Estas acciones, denominadas como «infravaloradas», pueden estar cotizando por debajo de su valor intrínseco por diferentes motivos (por ejemplo, daños a la reputación de la empresa).
Esta estrategia se basa en la idea de que, al final, el precio de mercado se ajustará, por lo que acabará beneficiando la compra de las acciones cuando estaban infravaloradas.
Estrategia de inversión en tendencia
Los mercados suelen mostrar patrones cíclicos de crecimiento y reducción. Las estrategias de tendencia buscan aprovechar estos ciclos económicos y beneficiarse de los cambios de precios en estas tendencias.
Ya que las tendencias pueden mantenerse por tiempos extensos, suelen atraer a inversores de largo plazo. Aun así, existen estrategias a corto plazo que pueden tratar de aprovechar las fluctuaciones de las tendencias.
Consejo: si empleas estrategias de tendencia, no pierdas de vista las condiciones del mercado y ajusta tus posiciones cuando sea pertinente.
Estrategia de inversión en momentum
Esta estrategia se enfoca en acciones o sectores que están ganando popularidad. Existen señales, como un incremento en la actividad de negociación o mayor volatilidad, que pueden indicar que una acción está por romper su rango de precios tradicional.
La idea detrás de la estrategia de momentum es que, cuando una acción comienza a moverse en cierta dirección, es probable que siga esa tendencia por un tiempo determinado.
Consejo: los CFD te brindan la posibilidad de obtener beneficios en las caídas de precios, ya que permiten la venta en corto.
Estrategia de inversión cuantitativa
Las estrategias cuantitativas utilizan datos históricos del mercado y herramientas de análisis técnico para hallar inconsistencias en los precios de las acciones. Estas estrategias se basan en el concepto de que los mercados no siempre actúan eficientemente.
Los inversores cuantitativos, o quants, emplean estadísticas y modelos matemáticos para identificar acciones cuyos precios parecen «desalineados», y esperan que estos al final se ajusten a su valor de mercado razonable.
Estrategia de inversión ESG
La inversión basada en criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) consiste en seleccionar acciones con base en las políticas éticas de una empresa. Las directrices de inversión ESG animan a las empresas a actuar con mayor responsabilidad ética.
Las estrategias ESG te permiten invertir en el mercado de valores y buscar rendimientos sin sacrificar tu conciencia.
Estrategia de inversión pasiva
Las estrategias pasivas son enfoques a largo plazo que buscan replicar el comportamiento del mercado en lugar de superarlo. Un ejemplo de estrategia pasiva es la inversión en un índice bursátil.
Estas estrategias se basan en datos históricos que indican cómo se han comportado las acciones con respecto a la inflación.
La inversión pasiva es popular entre los inversores que prefieren comprar y mantener, personas con la paciencia para resistir fluctuaciones a corto y medio plazo, y que no desean invertir en acciones específicas.
Estrategia de inversión de crecimiento
La inversión en crecimiento consiste en identificar y adquirir acciones de empresas proyectadas para crecer a un ritmo superior al promedio de su sector o del mercado.
Este crecimiento puede verse impulsado por avances tecnológicos, reestructuraciones empresariales o una demanda creciente en un sector específico.
Consejo: aunque las acciones de crecimiento pueden pertenecer a cualquier empresa, lo más común es que pertenezcan a compañías pequeñas con más potencial de crecer.
Por qué es importante contar con una estrategia de inversión
Las estrategias de inversión siempre consideran tu perfil de riesgo, por lo que te ayudan a determinar qué clases de activos se ajustan mejor a tu relación riesgo/beneficio, y por ende, a tus metas financieras.
En los mercados de valores, el cambio es constante. Sin embargo, esto no debería desanimarte a usar una estrategia de inversión. Tu plan puede ser flexible y adaptarse a circunstancias cambiantes.
Una estrategia definida te da la disciplina para mantener el rumbo hacia tus objetivos. Además, te protege de las distracciones causadas por las experiencias y opiniones de otros inversores.
Es importante que revises el desempeño de tu estrategia regularmente, pero sin olvidar que la paciencia y la consistencia son cruciales. En especial, las estrategias de largo plazo pueden tardar más en ofrecer rendimientos.
Te recomendamos usar cuentas demo para probar estrategias sin comprometer tu capital.
Reflexiones finales
Independientemente de tus objetivos, una estrategia clara es esencial para guiarte. Recuerda que siempre puedes incorporar diversas estrategias en tu plan general y diversificar tu portafolio.
Las interacciones entre múltiples estrategias pueden equilibrar los resultados, provocando que algunos activos se revaloricen mientras otros se deprecian. De esa forma, tu portafolio puede gozar de un comportamiento general más estable.
Visita la Academia de eToro para aprender más sobre la inversión en acciones y otros activos.
Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿Cuál es la diferencia entre invertir y hacer trading?
-
El trading busca aprovechar las variaciones de precios a corto plazo en los activos, mientras que la inversión suele enfocarse en un horizonte a largo plazo. Aunque las fluctuaciones a corto plazo pueden parecer tentadoras, una visión a largo plazo suele ser más estable y de todas formas tener el potencial de generar rendimientos.
- ¿Cómo puedo probar una nueva estrategia?
-
Puedes usar una cuenta demo. Esta clase de cuenta te ofrece un entorno sin riesgo para experimentar nuevas estrategias y simular operaciones con fondos virtuales y precios de mercado actuales. No debes olvidar que, aunque una estrategia resulte efectiva en el demo, es recomendable que empieces a aplicarla en una cuenta real con un capital bajo.
- ¿Qué es un «cambio de paradigma»?
-
Es una transformación profunda de una economía o un mercado financiero. Estos cambios pueden representar desafíos para los inversores y, a veces, hacer que una estrategia deje de ser efectiva. Determinar si te enfrentas a un cambio de paradigma o simplemente a fluctuaciones del mercado puede ser difícil. Esta incertidumbre lleva a los inversores a decidir entre modificar su estrategia o mantenerse con su enfoque inicial.
Esta información es únicamente para fines educativos y no debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación personalizada, una oferta o una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
Este material se ha preparado sin considerar objetivos de inversión o situaciones financieras particulares. Además, no cumple con los requisitos legales y regulatorios que promueven la investigación independiente. No todos los servicios e instrumentos financieros mencionados están disponibles en eToro. Cualquier referencia al rendimiento pasado de un instrumento financiero, índice o producto de inversión consolidado no es, ni debe considerarse, un indicador fiable de resultados futuros.
eToro no se responsabiliza ni asume ninguna obligación por la precisión o integridad del contenido de esta guía. Asegúrate de comprender los riesgos asociados con la inversión antes de comprometer tu capital. Nunca arriesgues más de lo que puedas permitirte perder.