Desarrollar las habilidades necesarias para invertir en bolsa es una de las claves para tener éxito y lograr tus objetivos financieros. Para conseguirlo, es imprescindible comprender los términos que se utilizan en el mundo de las inversiones, empezando por asimilar cuál es la diferencia entre invertir y hacer trading.
En este artículo, descubrirás en qué consisten exactamente la inversión y el trading, así como algunas de las diferencias más relevantes entre estos dos estilos de inversión, para que puedas decidir cuál es el más adecuado para ti.
Los términos «inversión» y «trading» a menudo se usan indistintamente, aunque tienen significados diferentes. Ambos implican abrir una cuenta en un bróker y comprar y vender instrumentos financieros, como acciones, ETF, materias primas, divisas, índices o criptomonedas.
Sin embargo, existen diferencias clave entre estos dos enfoques. Sigue leyendo para descubrir qué hay detrás del debate «inversión vs. trading» y situarte en una mejor posición para alcanzar tus objetivos financieros personales exitosamente.
¿Qué es invertir?
Invertir implica comprar activos con el objetivo de obtener un rendimiento financiero a largo plazo. La duración de este proceso dependerá de tus circunstancias individuales, aunque, independientemente de cuáles sean tus objetivos financieros, invertir suele implicar seguir una estrategia de inversión con un horizonte temporal de al menos un año.
De hecho, algunas personas invierten para lograr la independencia financiera y poder retirarse antes de tiempo, mientras que otras lo hacen para financiar la educación de sus hijos o celebraciones familiares, como bodas o viajes.
Los inversores generalmente eligen activos que esperan que aumenten de valor para así poder obtener beneficios con su inversión en el futuro. No existen unas reglas predefinidas sobre qué activos deben incluirse en una cartera de inversión, aunque muchos inversores experimentados eligen diversificar el portafolio en diferentes clases de activos.
Sin embargo, los activos en sí mismos no son el factor que distingue la inversión del trading, sino que la principal diferencia es el tiempo durante el cual los mantienes en tu portafolio.
Consejo: Los inversores activos utilizan herramientas, como el análisis fundamental, para establecer el valor intrínseco de un activo y tratar de obtener rendimientos superiores al mercado, mientras que los inversores pasivos buscan obtener exposición al mercado en general, comprando activos como ETF e índices, en vez de perseguir un rendimiento superior.
¿Qué es hacer trading?
El trading implica la compraventa de activos en un corto periodo de tiempo, que generalmente va desde algunos segundos hasta unas pocas semanas. El trading es más especulativo que la inversión e involucra la implementación de estrategias a corto plazo.
Los traders suelen tratar de predecir la dirección en la que es probable que se mueva el precio de un activo, en vez de las razones que lo provocan. Los movimientos pueden estar causados por factores externos, como noticias impactantes u otras anomalías momentáneas en los precios, y pueden explicarse mediante el análisis técnico.
El trading requiere realizar una gestión activa de las posiciones y seguir las noticias y eventos relevantes. También es probable que los traders utilicen técnicas de gestión del riesgo, como órdenes stop loss para cerrar automáticamente las operaciones perdedoras y evitar sufrir grandes pérdidas.
Consejo: El trading exige mucha más dedicación de tiempo y recursos que la inversión, ya que los costes administrativos, las comisiones y las tarifas nocturnas suelen ser más altos debido al uso de apalancamiento y al mayor volumen de transacciones realizadas.
Diferencias entre la inversión y el trading
La principal diferencia entre invertir y hacer trading es el periodo de tiempo durante el cual se mantienen abiertas las posiciones. La inversión suele involucrar estrategias con horizontes de tiempo mucho más largos, mientras que el trading busca predecir los movimientos de precios a corto plazo para obtener beneficios.
En este negocio, si eres bueno, aciertas seis veces de cada diez. Nunca vas a acertar nueve de cada diez veces.
Peter Lynch
Además, los traders y los inversores siguen enfoques distintos y se relacionan con el mercado de valores de diferentes maneras. La investigación requerida es diferente para ambos estilos de inversión, al igual que las herramientas de gestión del riesgo utilizadas.
| Inversión | Trading | |
|---|---|---|
| Horizonte temporal | Largo | Corto |
| Frecuencia de negociación | Baja | Alta |
| Diversificación del portafolio | Sí | No |
| Tiempo de gestión requerido | Bajo | Alto |
| Importancia del análisis fundamental | Alta | Baja |
| Importancia del análisis técnico | Baja | Alta |
| Uso de órdenes stop loss | Poco común | Común |
| Tipo de depósitos | Depósitos regulares | Depósitos puntuales |
| Uso de apalancamiento | No | Sí |
| Venta corta | No | Sí |
| Contratos por diferencia (CFD) | No | Sí |
| Estrategia buy-and-hold | Sí | No |
| Condiciones del mercado | Todas | Alta volatilidad |
Conclusión
Como hemos visto anteriormente, el trading y la inversión tienen muchas similitudes, pero no son exactamente lo mismo. La mejor forma de explicar la diferencia es con una frase común en la industria financiera: el trading implica «temporizar el mercado» (timing the market), mientras que la inversión se basa en el «tiempo en el mercado» (time in the market).
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Preguntas frecuentes
- ¿Cuál es la diferencia entre invertir y ahorrar?
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Invertir implica poner parte de tu capital en uno o varios instrumentos financieros. Cuando inviertes, el valor de tus activos puede aumentar o no. Por otro lado, el ahorro ofrece más certidumbre en cuanto a la rentabilidad. Por ejemplo, depositar dinero en una cuenta bancaria de ahorro con un tipo de interés fijo garantizará un porcentaje de beneficios previamente acordado, pero no existe la posibilidad de superar este importe.
- ¿Qué tipos de inversión existen?
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Principalmente, existen dos enfoques diferentes cuando se trata de invertir en bolsa: «activo» y «pasivo». El primero trata de generar rentabilidades que superen al mercado en general, mientras que el segundo tiene como objetivo replicar los movimientos de precios de un índice de referencia, como el IBEX 35 o el S&P 500.
- ¿Debo pagar impuestos por mis inversiones?
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Tus circunstancias personales determinarán si debes pagar impuestos por tus inversiones. Es importante que tengas en cuenta la normativa fiscal que se aplica en tu país para reducir el impacto de los impuestos a la hora de invertir. Por ejemplo, en el caso de España, eToro ofrece un informe fiscal para residentes en territorio español.
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