Desarrollar una buena estrategia de inversión implica entender tu tolerancia al riesgo y tus metas financieras. Con eso en cuenta, debes saber que existen varias estrategias que pueden ayudarte a estructurar tu portafolio durante diferentes condiciones del mercado.
En el curso de técnicas de inversión, examinamos los principios clave y los métodos que pueden ayudarte a identificar momentos adecuados para aplicar ciertas técnicas, así como a reforzar tu entendimiento sobre sus posibles ventajas. Te invitamos a usar este resumen.
El impacto de las finanzas conductuales
La investigación en finanzas conductuales, fundamentada en estudios psicológicos, desvela patrones de conducta que explican cómo los individuos toman decisiones financieras. Estos conceptos no solo analizan el comportamiento a nivel personal, sino que también te brindan excelente información sobre movimientos a gran escala.
Entender los motivos detrás de ciertos comportamientos, más allá de las simples observaciones, te permite identificar momentos en los que se producen decisiones aparentemente irracionales. Reconocer los sesgos cognitivos y las influencias emocionales en las decisiones de inversión te puede ayudar a tener una visión más clara de las tendencias del mercado.
Consejo: aprovecha los conocimientos de las finanzas conductuales para evitar decisiones impulsivas.
Comprende tus activos
Las inversiones alternativas son una categoría que se extiende más allá de acciones, bonos y efectivo. Prácticamente, cualquier activo que se pueda comprar y vender puede entrar en esta categoría. Este tipo de inversiones incluye:
- Commodities
- Bienes raíces
- Capital privado
- Fondos de cobertura
- Productos estructurados
- Coleccionables (como antigüedades o arte)
- Criptoactivos
El campo de las inversiones alternativas es vasto y cubre desde activos tangibles, como inmuebles y commodities, hasta intangibles, como criptomonedas y fondos de cobertura. Este tipo de inversiones puede añadir diversificación a tu cartera y abrir la puerta a beneficios, aunque también conlleva complejidades y riesgos elevados.
Consejo: una estrategia de inversión bien investigada es esencial. Elige tus activos con cuidado.
Inversiones éticas
Algunos inversores optan por elegir activos siguiendo el principio de la inversión ética, que va más allá de la mera búsqueda de rendimientos. Este enfoque considera criterios morales y sociales como factores determinantes de las decisiones de inversión, aunque esto pueda implicar un sacrificio en términos de rentabilidad.
La inversión ética se centra en apoyar empresas y proyectos que demuestran un compromiso con prácticas sostenibles, justicia social y gobierno corporativo responsable. Esto puede incluir la inversión en energías renovables, empresas con políticas inclusivas y transparentes, o iniciativas que buscan mejorar las condiciones de comunidades vulnerables.
Los tipos principales de inversión socialmente responsable son:
| Inversión ambiental, social y de gobierno (ESG) | Inversión socialmente responsable (SRI) | Inversión de impacto |
|---|---|---|
| Invertir con base en los factores ambientales, sociales y de gobierno de una empresa. | Operar según cuestiones morales y éticas. Elegir oportunidades de inversión con base en causas que quieres apoyar o eliminar. Estas pueden estar basadas en una variedad de creencias políticas, religiosas y experiencias de vida. | Teóricamente, es la forma más altruista de inversión ética. Invertir en organizaciones y proyectos que crees que tienen un impacto positivo en el mundo, incluso a costa de la rentabilidad. |
Técnicas de inversión a largo plazo
El curso ofrece una amplia gama de estrategias para aquellos interesados en invertir a largo plazo. Uno de los elementos clave de este enfoque es el interés compuesto, una táctica que puede aumentar tus rendimientos con el tiempo.
El interés compuesto opera mediante la reinversión de ganancias previas en el mismo activo. Esto hace que los rendimientos no solo aumenten el valor de la inversión inicial, sino que también produzcan nuevos ingresos por sí mismos. Con el tiempo, este ciclo de reinversión puede resultar en un crecimiento exponencial debido al efecto de acumulación de las ganancias.
Consejo: la clave para invertir con interés compuesto es la estabilidad, la consistencia y la disciplina.
La estrategia de comprar y mantener proporciona un método eficiente y relativamente pasivo de gestión de inversiones. Este enfoque implica la adquisición de activos con la intención de conservarlos durante varios años, sin preocuparse por las fluctuaciones a corto plazo del mercado.
- Potencial de crecimiento a largo plazo: mantener las inversiones a lo largo del tiempo permite obtener rendimientos compuestos.
- Actividad mínima: menos transacciones implican menores costos como comisiones e impuestos.
- Simplicidad: comprar y mantener requiere menos tiempo y esfuerzo en comparación con el trading activo.
- Costo de oportunidad: inmovilizar capital en inversiones a largo plazo puede significar perder oportunidades a corto plazo.
- Flexibilidad limitada: mantener las inversiones a largo plazo puede limitar tu capacidad de responder a cambios en el mercado o a un mal rendimiento.
- Riesgo de mantener acciones de bajo rendimiento: puede ser difícil decidir si seguir manteniendo inversiones de bajo rendimiento o cambiar a mejores oportunidades, lo que podría hacerte perder mejores rendimientos.
La técnica del promedio de coste en dólares, también conocida como DCA, es una estrategia de inversión a largo plazo basada en realizar inversiones periódicas y fijas, en lugar de invertir un monto significativo de una sola vez. Este método busca disminuir el impacto de la volatilidad del mercado y promover decisiones de inversión más estables y menos influidas por emociones.
Implementar el DCA implica realizar aportes periódicos, ya sea mensuales, trimestrales o según el intervalo que prefieras. Al invertir una cantidad constante de dinero en un activo específico a intervalos establecidos, adquieres más unidades cuando los precios son bajos y menos cuando los precios son altos.
Técnicas de inversión a corto plazo
El trading a corto plazo es una técnica de inversión muy usada en un gran abanico de mercados y activos.. Sin embargo, lo más común es buscar activos con alta volatilidad. Esto incluye principalmente acciones de crecimiento, índices bursátiles, commodities, divisas y criptoactivos, dado que estos sectores ofrecen oportunidades para capturar movimientos de precios rápidos y significativos.
Los traders a corto plazo se basan principalmente en análisis técnico, más que en análisis fundamental. El análisis técnico implica utilizar gráficos e indicadores para prever futuros movimientos de precios basados en datos históricos y patrones de mercado.
Entre las herramientas empleadas en el análisis técnico, las divergencias desempeñan un papel esencial. Se trata de comparar el comportamiento del precio de un activo con el comportamiento de un indicador técnico.
Una divergencia se produce cuando el precio y el indicador subyacente no se mueven en sincronía. Por ejemplo, si el precio de un activo hace un nuevo máximo, pero el indicador técnico no respalda dicho aumento, puede ser una señal de reversiones futuras en el mercado.
Reflexiones finales
Un perfil de riesgo definido y metas financieras claras son factores claves para poder lograr tener éxito en el mundo de las inversiones. Nuestro curso hace hincapié en la importancia de integrar diversas técnicas dentro de tu estrategia de inversión, para así navegar más fácilmente por las distintas condiciones de mercado.
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