Tal vez te hayas planteado invertir en plata pero no sabes por dónde empezar. A continuación encontrarás la información necesaria sobre sus ventajas, riesgos y distintos métodos de inversión.
Hoy en día tienes al alcance una gran variedad de formas de invertir: acciones, ETF o criptomonedas, entre otros. Existe además la posibilidad de invertir en materias primas como el oro y la plata.
La inversión en plata se ha convertido en una excelente estrategia para diversificar un portafolio y protegerse contra la incertidumbre económica. Existen varias maneras de invertir en plata.
Cómo invertir en plata
La inversión en plata puede realizarse tanto de manera directa como indirecta. Puedes comprar directamente objetos que contienen este metal precioso o incluir en tu portafolio de inversión productos financieros que no implican la tenencia física. Esto último ofrece una serie de ventajas que veremos a continuación.
Acciones
La compra de acciones de empresas mineras de plata ofrece la posibilidad de invertir en esta materia prima de manera indirecta. Adquieres una participación en el rendimiento de la empresa, de manera que el precio de la acción puede verse afectado por el éxito o no de su gestión.
Si bien tanto el oro como la plata son considerados activos refugio, el oro es el activo refugio por excelencia. Hay que tener en cuenta que la plata es mucho más volátil y, por tanto, la inversión en esta clase de activo requiere mayor prudencia.
Estas acciones son muy volátiles, pero pueden ofrecer mayor rendimiento que el de la propia materia prima. Su cotización está estrechamente relacionada con el precio de la plata como materia prima.
ETF
La inversión en ETF (exchange traded fund) de plata brinda una exposición más amplia de activos que si invirtieras en acciones individuales. Tu portafolio está más diversificado y puedes rastrear tanto el movimiento del precio de la materia prima como de varias acciones de empresas mineras de plata.
Activos físicos
Tradicionalmente, la manera más común de invertir en plata era comprando el producto físico. Hoy en día, existen todavía inversores que prefieren adquirir directamente lingotes, monedas de inversión acuñadas en plata, o bullions, y joyas.
Si tu idea es comprar plata física, asegúrate de utilizar distribuidores de confianza y comprueba su precio spot.
¿Invertir en oro o en plata?
Tanto el oro como la plata han sido un activo refugio tradicional para protegerse de la inflación Incorporar oro y plata en tu estrategia de inversión supone una forma muy eficaz de diversificar tu portafolio y proteger el valor a largo plazo.
Existen, sin embargo, algunas diferencias clave:
| Oro | Plata |
|---|---|
| Usado como activo refugio, en joyería e industria tecnológica | Usada principalmente en la industria: fotografía, paneles solares, chips… |
| Menos volátil que la plata | Más volátil, debido a factores como el reducido tamaño del mercado de la plata |
| Mejores perspectivas de inversión a largo plazo | Mejor oportunidad de inversión a corto plazo |
| Suele revalorizarse en tiempos de crisis | Se revaloriza más durante periodos alcistas |
| Su precio spot suele ser alto | Su menor precio la hace asequible para pequeños inversores |
| Menos abundante y más difícil de extraer | Más abundante y más fácil de extraer |
Actualmente, el precio del oro está vinculado a la demanda en la industria del sector tecnológico, puesto que se utiliza para fabricar componentes de algunos dispositivos tecnológicos. El aumento de la fabricación de estos dispositivos se traduce en una mayor demanda, lo que a su vez provoca un aumento de su precio.
Cómo hacer trading en plata
El mercado de la plata resulta muy interesante para hacer trading. Para ello puedes utilizar varios métodos o productos financieros. ¿Cuáles son los más habituales?
Contratos por diferencias (CFD)
Cuando compras un CFD de plata haces un contrato con un broker o intermediario financiero que te permite especular con el precio de la plata sin tener en propiedad el activo subyacente, es decir el metal físico.
Con el trading en CFD puedes invertir al alza (posiciones largas) y a la baja (posiciones cortas), obteniendo como beneficio o pérdida la diferencia entre el precio de la plata en el momento de apertura y cierre de tu posición.
Consejo: No te precipites al configurar tu portafolio de inversión. Fórmate, averigua tu tolerancia al riesgo y establece tus objetivos financieros.
Una característica clave de los CFD es el apalancamiento, que te permite obtener potencialmente mayores ganancias con menos capital del necesario. Sin embargo, implica un riesgo importante si el precio de la plata se mueve en contra de tu posición, lo cual podría provocar grandes pérdidas.
Futuros
Los futuros son contratos financieros en los que un comprador y un vendedor acuerdan comprar o vender un activo por un precio fijo en una fecha futura. Se utilizan para hacer trading en materias primas como la plata para especular con los movimientos al alza o a la baja de los precios.
Opciones
Las opciones en el trading de plata son contratos financieros que otorgan al titular el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender una cantidad específica de plata a un precio determinado en o antes de una fecha de vencimiento.
Precios spot
El precio spot, o al contado, de un metal es el precio al que ciertos metales pueden intercambiarse y entregarse en el momento actual. Este tipo de trading resulta muy adecuado para comprar metales preciosos como la plata, pero sin la necesidad de poseerla físicamente.
La liquidez abundante y la alta volatilidad de los metales al contado significa que pueden surgir numerosas oportunidades tanto si el precio sube como si baja.
¿Qué factores influyen en el precio de la plata?
He aquí algunos factores clave que afectan directamente al precio de la plata:
- La oferta y la demanda. El precio de la plata está sujeto a la ley de la oferta y la demanda. Si el volumen de producción de plata es alto y hay menos interés de los inversores, el precio bajará. Si hay una oferta limitada y mayor interés de los inversores, el precio subirá.
- La situación económica. En tiempos de crecimiento económico aumenta la demanda de la industria tecnológica y la joyería, lo cual provoca un alza del precio de la plata. En épocas de recesión ocurre lo contrario. La inversión en plata también ayuda a suavizar los efectos de la inflación.
- Los movimientos de las divisas. Dado que la plata se cotiza en dólares estadounidenses, si el dólar se deprecia puede afectar al precio de la plata. Históricamente, la plata ha mostrado una correlación negativa con esta divisa.
- La demanda de inversión en activos refugio. En épocas de inquietud en los mercados, guerras e incertidumbre política, los inversores recurren a la seguridad de la plata como activo refugio; la plata no se deprecia bruscamente durante los periodos de volatilidad económica.
Riesgos de invertir en plata
Antes de comenzar a invertir en plata conviene sopesar las ventajas e inconvenientes que ello puede suponer para tu portafolio de inversión.
Pero, ¿cuáles son los riesgos de invertir en plata?:
Los precios de la plata pueden fluctuar
El precio de la plata fluctúa como consecuencia de conflictos geopolíticos y otros factores económicos como la inflación. Todo ello repercute en variaciones significativas en su precio.
La plata no genera ingresos para los inversores
La plata es una materia prima tangible que se puede comerciar, pero no genera ingresos recurrentes. Quizá prefieras comprar acciones de empresas mineras de plata que abonan dividendos, lo cual te proporcionará un flujo de ingresos pasivos.
La plata puede tener un alto coste de oportunidad
La plata aprecia su valor a lo largo del tiempo y se utiliza como cobertura de otras inversiones más arriesgadas. Sin embargo, tener tu capital invertido en plata puede suponer que estés perdiendo otras oportunidades de inversión con mayores beneficios o menos arriesgadas.
Beneficios de invertir en plata
Existen varios modos de invertir en plata, ninguno exento de riesgos. Destacamos a continuación las principales ventajas que ofrece la inversión en plata.
La plata puede aumentar su valor
A lo largo de la historia, la plata ha jugado un papel vital en el comercio y la economía mundial. Su valor ha ido incrementándose y en el largo plazo puede superar el rendimiento de otros activos gracias al aumento de su demanda.
La demanda de plata puede continuar creciendo
La plata es una materia prima cada vez más demandada en numerosas industrias, especialmente en el sector tecnológico. Posee propiedades muy útiles; destaca su conductividad eléctrica (para fabricación de etiquetas RFID), además de ser antibacteriana (para uso en medicina).
La plata puede ayudar a diversificar tu portafolio
Dado que la correlación entre la plata y el rendimiento de los mercados financieros es muy baja, invertir en plata puede ayudar a construir un portafolio diversificado y a realizar una gestión del riesgo acertada.
Un genio sin educación es como la plata en la mina
Benjamin Franklin
Reflexiones finales
De todas las materias primeras, la plata es la que tiene mayor cantidad de usos y su demanda está creciendo constantemente por la industria moderna. De ahí que atraiga el interés de muchos inversores que valoran su potencial de revalorización y cualidades como activo para diversificar sus portafolios de inversión.
Analiza los distintos métodos para invertir en la plata y elige aquel que mejor se adapte a tu estrategia de inversión.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿La plata es una buena opción para inversores novatos?
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Pese a tener más volatilidad que el oro y dado que tiene un precio mucho más asequible, resulta adecuada para los inversores novatos. Antes de tomar cualquier decisión de inversión es fundamental informarse sobre los distintos métodos para invertir y considerar sus riesgos.
- ¿Por qué la plata es una materia prima volátil?
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La volatilidad de la plata se debe principalmente a que tiene menor liquidez en el mercado que, por ejemplo, el oro. Por otra parte, los cambios en la oferta y demanda del metal pueden afectar a su precio de manera significativa al estar ligadas a variadas industrias como el sector tecnológico, la energía solar, y su correlación inversa con el dólar.
- ¿La plata es una buena inversión?
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Aunque muchos inversores piensan que el precio de la plata seguirá subiendo debido a la creciente demanda en la industria tecnológica, esto sigue siendo incierto.
La respuesta a esta pregunta depende de cada individuo. Cualquiera que se plantee la inversión en plata ha de considerar, sobre todo, si es una decisión acorde a sus objetivos financieros.
Esta información es solo para fines educativos y no debe considerarse un consejo de inversión, recomendación personal o una oferta o solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
Este material se ha preparado sin tener en cuenta ningún objetivo de inversión o situación financiera en particular. No se ha preparado de acuerdo con los requisitos legales y reglamentarios para promover la investigación independiente. Cualquier referencia al rendimiento previo de un instrumento financiero, índice o producto de inversión empaquetado no es, y no debe considerarse, un indicador confiable de resultados futuros.
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