Para empezar a invertir en metales preciosos, es vital que comprendas el mercado y los factores que influyen en los precios, especialmente los del oro y la plata. A continuación, exploraremos las distintas alternativas para invertir en estos activos.
Los metales preciosos son uno de los métodos más antiguos para tratar de obtener rendimientos. El oro y la plata, debido a su escasez, han atraído históricamente a inversores, mientras que otros metales raros, como el platino y el paladio, también se negocian ampliamente.
Conoce a continuación cómo invertir en estos metales.
Cómo invertir en metales preciosos
Los metales preciosos son instrumentos de inversión populares gracias a sus cualidades como reserva de valor y de cobertura contra riesgos como la inflación.
Existen varios instrumentos financieros que te permiten invertir en metales preciosos. Las buenas noticias son que hay instrumentos tanto para principiantes como experimentados que se ajustan a diferentes objetivos de inversión.
Conócelos a continuación.
Acciones de metales preciosos
Las acciones de empresas de minería y extracción de metales preciosos tienen una fuerte correlación con sus respectivos metales. Por ejemplo, puedes invertir en acciones de compañías mineras como Anglo American y AngloGold Ashanti para obtener exposición al mercado de metales preciosos sin tener que adquirir directamente las materias primas.
Consejo: estudiar los informes para inversores de una empresa te ayuda a determinar en qué metales preciosos se especializan.
Ten en cuenta que la correlación entre la materia prima y el precio de las acciones puede variar de una empresa a otra y probablemente cambie con el tiempo.
Fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos son una forma sencilla de invertir en metales preciosos, especialmente si eres un principiante que busca diversificar.
La ratio de gastos promedio para un ETF de acciones suele ser más baja que la de un fondo mutuo. Por lo tanto, los ETF son una opción más económica.
Esta diferencia en costos se explica porque los ETF son «pasivos» y siguen al mercado, mientras que los fondos mutuos tienen gestores que adoptan un enfoque activo para tratar de superar al mercado.
Futuros de metales preciosos
Los futuros de metales preciosos se comercializan en bolsas especializadas como la CME y son cruciales para establecer los precios del mercado. No obstante, debes saber que el trading de futuros es técnicamente complejo y quizás no sea apto para principiantes.
Inversión directa en físico
Los metales preciosos son tangibles y fáciles de almacenar. Lo cual hace que algunos opten por invertir directamente en el activo físico. Sin embargo, con este método existe el riesgo de pérdida o robo.
Inversión en oro y plata
El oro y la plata son algunas de las materias primas más conocidas en el mundo de la inversión. La plata tiene un rol clave en la producción industrial, mientras que el oro se usa comúnmente como cobertura contra la inflación y asuntos geopolíticos.
Debido a su popularidad, hay varias opciones disponibles para invertir en oro y plata. Todos los instrumentos mencionados anteriormente, como las acciones de materias primas, los ETF y los futuros, sirven para invertir en estos metales preciosos. Además, la inversión física también es una elección particularmente popular.
Si quieres invertir en oro o plata, a continuación, te presentamos algunos vehículos de inversión que podrían interesarte:
| Categoría | Metal | Empresa |
|---|---|---|
| Acciones | Oro | Alamos Gold Inc |
| Acciones | Plata | First Majestic Silver Corp |
| ETF | Oro | SPDR Gold |
| ETF | Plata | iShares Silver Trust |
Otras inversiones en metales preciosos
Si te interesa el platino, puedes considerar acciones de empresas mineras como Sibanye Stillwater o comprar un CFD vinculado a los futuros del platino.
Consejo: aunque el paladio es 30 veces más escaso que el oro, su precio por onza es menor.
Otro metal precioso es el paladio, que se extrae principalmente en Rusia, Sudáfrica y Canadá. Este metal se emplea en convertidores catalíticos y joyería. Si quieres invertir en el paladio, considera un CFD o el Abrdn Palladium ETF Trust.
Reflexiones finales
La inversión en metales preciosos puede actuar como un contrapeso frente a los riesgos de activos convencionales, como acciones y bonos. Generalmente, estos metales muestran una correlación negativa con tales activos, lo que permite una gestión de cartera más efectiva y una mejor gestión del riesgo.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿Qué son los metales base?
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Aparte de los metales preciosos, existen los metales base, como el cobre, el níquel, el zinc, el aluminio y el plomo. Estos se negocian en bolsas, y su valor está ligado a la salud de la economía global. A diferencia de los metales preciosos, no se suelen usar como reserva de valor.
- ¿Por qué algunos inversores conservan el oro en forma física?
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Algunos inversores optan por oro físico, a pesar de los riesgos inherentes. Esto lo hacen porque, en caso de una gran crisis financiera, las inversiones en activos más convencionales podrían ser vulnerables. Tener oro físico podría dar un mayor control en tales escenarios.
- ¿Cuál es el horario para negociar metales preciosos?
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El horario para negociar con metales preciosos varía según el bróker. Algunos ofrecen la posibilidad de operar con estos metales todo el día durante la semana laboral, lo que permite operaciones 24/5.
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