Para saber si una acción es una buena inversión, debes analizar diferentes datos financieros, como la capitalización bursátil, el beneficio neto, las GPA, el PER, la D/FFPP y la rentabilidad por dividendo.
En el mercado de valores, todos queremos mitigar los riesgos al invertir. Pero esto puede requerir de esfuerzo.
Si queremos invertir en los mercados bursátiles, tenemos que guiarnos por ciertos datos que nos indiquen la idoneidad de invertir en tal o cual compañía. Por tal motivo, repasaremos la información que debes considerar para determinar si una acción podría ser una buena inversión.
¿Qué datos considerar para saber si una acción es una buena inversión?
Para saber si una acción es una buena inversión, puedes considerar estos datos fundamentales: capitalización bursátil, beneficio neto, GPA, PER, D/FFPP y rentabilidad por dividendo.
Por ejemplo, las empresas con una capitalización grande suelen ser más estables, y el D/FFPP nos indica cómo está la deuda de la empresa, si es un índice bajo, las acciones son menos arriesgadas.
Estos indicadores nos permitirán evaluar la rentabilidad y el riesgo a la hora de adquirir una acción determinada. A continuación, repasamos estos datos financieros para evaluar la conveniencia de invertir en una acción u en otra.
Capitalización bursátil
La capitalización bursátil es el valor de una empresa determinado por la cantidad total de sus acciones negociadas en la bolsa. Este dato se calcula mediante la multiplicación del número de acciones que una empresa tiene en circulación por la cotización actual de cada una de dichas acciones.
Las empresas grandes suelen ser más estables, mientras que las pequeñas pueden ofrecer mayores rendimientos, pero con más riesgo.
Consejo: una empresa con capitalización bursátil alta es sinónimo de estabilidad y menor volatilidad.
Beneficio neto
El beneficio neto es el dinero final disponible que le queda a una empresa una vez descontados todos los gastos e impuestos. Nos permite conocer la salud real de una empresa y todo ello en una única cifra de manera clara y sencilla.
El beneficio neto nos da la respuesta sobre el rendimiento real de una empresa. Por lo tanto, es otro de los indicadores financieros más valorados por los inversores a la hora de analizar si conviene invertir en una compañía determinada.
GPA
Las ganancias por acción, beneficios por acción, GPA o BPA son un ratio financiero que se calcula dividiendo el beneficio neto entre el número de acciones en circulación.
Es uno de los ratios más empleados, porque da información sobre cuánto beneficio tiene cada acción individual en función del beneficio neto total de la compañía. Un GPA alto puede ser un buen signo, pero también es importante considerar otros factores antes de invertir.
PER
El PER o ratio precio-beneficio es una herramienta de valoración que nos permite evaluar el precio que estamos pagando por adquirir las acciones en función de sus beneficios.
Su cálculo es muy sencillo. Basta con dividir el precio de una acción entre las ganancias por acción de la compañía (el GPA del que acabamos de hablar). Este indicador nos permite saber el número de veces que el mercado está dispuesto a pagar por los beneficios de la compañía que estemos analizando.
«El inversor inteligente es un realista que vende a optimistas y compra a pesimistas»
Benjamin Graham
Si todavía no lo tienes claro, un ejemplo terminará de despejar cualquier duda posible: un PER 10 indica que el mercado está dispuesto a pagar 10 € por cada 1 € de beneficio de la compañía (es decir, 10 veces sus beneficios).
Por lo tanto, el PER nos revela un dato muy importante, ya que sabremos cuánto están dispuestos a pagar los inversores por cada euro de beneficio que genera la empresa que estamos analizando. Cuanto más alto sea el PER, más cara se considerará que es una acción.
D/FFPP
D/FFPP, o ratio deuda-fondos propios, es un dato que mide la proporción de deuda de la empresa en relación con su flujo de caja libre. Lógicamente, cuanto más pequeño sea el nivel de deuda que te arroje esta ratio, mejor nivel de saneamiento financiero tendrá la compañía en la que estés considerando invertir.
Rentabilidad por dividendo
La rentabilidad por dividendo es un porcentaje que nos indica la proporción entre los dividendos abonados por una compañía a sus inversores y el precio de las acciones de dicha compañía. Una alta rentabilidad por dividendo puede ser atractiva para los inversores que buscan ingresos pasivos.
Para calcular este indicador financiero debes dividir los dividendos repartidos por una compañía durante el transcurso de un año entre el precio de la cotización vigente de la acción y multiplicarlos por 100 para obtener una cifra en porcentaje.
La rentabilidad por dividendo es un indicador financiero especialmente valorado entre los amantes del ingreso pasivo, ya que permite hacer una selección de acciones con base en el pago anual de dividendos.
Consejo: compara la rentabilidad por dividendo de la acción con el promedio de su industria para un análisis más completo.
¿Dónde puedo encontrar los datos para saber si una acción es una buena inversión?
Puedes encontrar los datos para saber si una acción es una buena inversión en eToro.
Solo sigue estos pasos:
- Crea tu cuenta en eToro, si no tienes una.
- Inicia sesión en la plataforma.
- En la parte superior de la plataforma, encontrarás un campo de búsqueda.
- Busca la acción que quieras analizar en el campo de búsqueda y selecciónala.
- Encontrarás datos relevantes en las pestañas «Resumen» y «Finanzas».
Las empresas también suelen publicar sus resultados detallados en sus páginas web, por lo que siempre es buena idea visitarlas. Así podrás conocer toda la información relevante para emitir un juicio de valor informado sobre una compañía determinada.
Comparación de sectores: ¿por qué es esencial a la hora de invertir en acciones?
Es importante comparar sectores al invertir en acciones debido a que no todos los sectores empresariales se comportan igual, ni todos nos ofrecen los mismos riesgos ni potenciales beneficios.
Algunos sectores son más adecuados para inversores agresivos, como el sector de la biotecnología o del vehículo eléctrico. Otros, en cambio, se adaptan mejor a perfiles conservadores o defensivos, como el sector de la alimentación o de los suministros públicos. Te toca a ti decidir qué nivel de riesgo quieres asumir y qué beneficio esperas obtener.
¿Cuáles son las ventajas que ofrece eToro para invertir en acciones?
Las ventajas de eToro en cuanto a acciones incluyen datos de las acciones, estadísticas, una interfaz sencilla, soporte multiplataforma, inversión social y seguridad.
A continuación, repasamos brevemente cuáles son las principales ventajas que ofrece eToro para llevar tu estrategia al siguiente nivel.
- Datos de las acciones: como ya mencionamos, podremos encontrar datos muy valiosos sobre diversas compañías, acompañados de consensos de analistas (compra, venta o mantenimiento en cartera), precio objetivo de las acciones, sentimiento del mercado con respecto a una compañía en particular, etc.
- Página de estadísticas: en un solo lugar podrás acceder a todos los indicadores relevantes para tu cartera de inversiones. Las tarjetas aglutinarán tu rendimiento, tu riesgo, tus copiadores, tu inversión e información adicional.
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Consejo: puedes crear una cuenta demo en eToro para familiarizarte con la plataforma antes de depositar fondos.
Reflexiones finales
En conclusión, ahora ya sabes qué indicadores financieros pueden ayudarte a la hora de elegir la mejor inversión bursátil posible y dónde encontrarlos.
También descubriste la importancia de elegir un sector bursátil específico en función de tu propio perfil inversor (agresivo, conservador, intermedio, a corto plazo, a largo plazo, etc.).
Por último, conociste por qué eToro es una de las mejores opciones para poder aplicar todos estos conocimientos nuevos adquiridos. ¿A qué esperas para hacerlo?
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Preguntas frecuentes
- ¿Cómo evaluar la liquidez de una acción?
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La liquidez se mide mediante el volumen de negociación y el spread entre el precio de compra y venta. Las acciones con alta liquidez te permiten comprar o vender fácilmente sin afectar significativamente su precio.
- ¿Qué es la beta y cómo se utiliza en el análisis de acciones?
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La beta mide la volatilidad de una acción en comparación con el mercado. Una beta >1 indica mayor riesgo y potencial de ganancia, mientras que <1 señala menor volatilidad. Puedes encontrar el coeficiente beta de cada acción en eToro.
- ¿Las noticias y el sentimiento del mercado afectan los precios de las acciones?
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Sí. Las noticias económicas, políticas o corporativas pueden influir rápidamente en el precio de las acciones. Además, el sentimiento del mercado, el cual está impulsado por las percepciones y emociones de los inversores, puede generar movimientos de precios basados más en la psicología que en fundamentos.
Esta información es únicamente para fines educativos y no debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación personalizada, una oferta o una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
Este material se ha preparado sin considerar objetivos de inversión o situaciones financieras particulares. Además, no cumple con los requisitos legales y regulatorios que promueven la investigación independiente. No todos los servicios e instrumentos financieros mencionados están disponibles en eToro. Cualquier referencia al rendimiento pasado de un instrumento financiero, índice o producto de inversión consolidado no es, ni debe considerarse, un indicador fiable de resultados futuros.
eToro no se responsabiliza ni asume ninguna obligación por la precisión o integridad del contenido de esta guía. Asegúrate de comprender los riesgos asociados con la inversión antes de comprometer tu capital. Nunca arriesgues más de lo que puedas permitirte perder.