Si quieres explorar más allá de las conocidas acciones y bonos, el mundo de las inversiones alternativas puede ofrecerte oportunidades. A continuación, te guiaremos a través de diversas opciones disponibles, como también sus correspondientes riesgos y beneficios. Aquí descubrirás cómo estas opciones de inversión pueden diversificar tu portafolio.
El universo de las inversiones alternativas puede ofrecerte una gran variedad de opciones, cada una de ellas con sus particularidades que debes conocer a fondo.
Aunque a veces puede parecer complejo, este sector podría ayudarte a diversificar tus inversiones, lo cual trae posibles beneficios. Por lo tanto, es esencial que dediques tiempo a investigar cada tipo de activo alternativo para obtener toda la información necesaria.
A continuación, conocerás todo lo que debes saber sobre las inversiones alternativas.
¿Qué son las inversiones alternativas?
Consideramos inversiones alternativas a aquellos activos distintos de las convencionales acciones, bonos y depósitos bancarios. Dado que es un grupo bastante amplio hay numerosas opciones a tu disposición, yendo desde materias primas y bienes raíces hasta coleccionables y criptoactivos.
Tipos de inversiones alternativas
Como ya mencionamos, cuentas con una extensa lista de inversiones alternativas para elegir. Ahora, te mostraremos algunas de las opciones más populares para que conozcas a fondo de qué se tratan y qué pueden ofrecerte.
Materias primas
Las materias primas, o commodities, abarcan una amplia variedad de recursos naturales que pueden clasificarse en dos grandes categorías: productos duros y productos suaves. Los productos duros incluyen recursos naturales, como el petróleo, la plata y el oro, mientras que los productos suaves comprenden productos agrícolas, como el azúcar, el cacao y el café.
Uno de los aspectos más notables de las materias primas es su sensibilidad a factores macroeconómicos. Las fluctuaciones en la oferta y la demanda, así como eventos geopolíticos importantes, pueden tener un impacto significativo en sus precios.
Bienes raíces
La compra directa de bienes raíces implica adquirir propiedades residenciales, comerciales o industriales. Este método te da control absoluto sobre la gestión y el uso de la propiedad, pero también requiere una inversión inicial considerable y la responsabilidad de su mantenimiento y administración.
Sin embargo, si estás buscando formas más convenientes de invertir en bienes raíces, los fondos de inversión inmobiliaria (REIT, por sus siglas en inglés) son una opción para considerar.
Capital privado
El capital privado es una forma de inversión que se centra en adquirir y gestionar empresas que no están cotizadas en bolsas de valores. Este tipo de inversión te brinda una oportunidad de involucrarte en el crecimiento de compañías con el objetivo de aumentar su valor antes de venderlas en mercados más amplios o mediante una oferta pública inicial.
Una de las características distintivas del capital privado es su enfoque en el largo plazo. Los fondos de capital privado no solo aportan financiación, sino también experiencia y recursos para implementar mejoras estratégicas en las empresas que adquieren.
Consejo: la salida a bolsa de una empresa se conoce como «oferta pública inicial» (OPI).
Fondos de cobertura
Los fondos de cobertura son vehículos de inversión que tratan de generar retornos positivos bajo diversas condiciones del mercado.
Una de las técnicas más comunes de los fondos de cobertura es la venta en corto. Esto implica vender activos que no se poseen con la esperanza de comprarlos más adelante a un precio más bajo para así tratar de conseguir ganancias cuando los precios caen.
Productos estructurados
Los bancos crean los productos estructurados como herramientas financieras orientadas a alcanzar metas de inversión precisas. Estos productos integran elementos de diversas categorías de activos financieros, incluyendo acciones, bonos y derivados. El diseño de estos instrumentos permite generar rendimientos potenciales que reflejan el comportamiento de los activos base.
Uno de los aspectos más interesantes de los productos estructurados es su habilidad para ofrecer pagos periódicos, similares a los dividendos de acciones y los cupones de bonos.
Consejo: los productos estructurados incluyen permutas de incumplimiento crediticio (CDS), obligaciones de deuda colateralizada (CDO) y valores respaldados por hipotecas (MBS).
Coleccionables
Las inversiones en coleccionables ofrecen un atractivo único, ya que combinan el deleite visual con el potencial de incremento en su valor. Esta categoría abarca una amplia gama de objetos, incluidos relojes de época, joyas extraordinarias, libros antiguos, monedas preciosas y arte moderno.
Las antigüedades son objetos de edad y valor histórico notorios, cuya rareza puede hacer que aumenten de precio con el tiempo.
Criptoactivos
Los criptoactivos, tales como la conocida criptomoneda Bitcoin y altcoins como Ethereum y Cardano, se basan en la tecnología blockchain para garantizar la seguridad de las transacciones, gestionar la emisión de nuevas unidades y determinar la propiedad de los activos.
Uno de los aspectos más destacados de los criptoactivos es su creciente aceptación tanto a nivel individual como institucional. Grandes corporaciones y fondos de inversión están empezando a incorporar criptomonedas en sus estrategias. Sin embargo, no debes olvidar que esta es una de las inversiones más volátiles disponibles actualmente.
¿Por qué deberías considerar las inversiones alternativas?
Las inversiones alternativas son una clase de activos que, aunque tienen riesgos (como cualquier otra inversión), también abren la puerta a oportunidades que no se encuentran fácilmente en otros mercados.
Uno de los principales beneficios de las inversiones alternativas es la diversificación. Incluir estos activos en tu portafolio puede ayudarte a mitigar el riesgo, ya que su comportamiento no necesariamente se correlaciona con el de las acciones tradicionales y los bonos.
La diversificación no solo ayuda con los rendimientos, sino que reduce la volatilidad del portafolio, lo que facilita su gestión.
La posibilidad de rendimientos son otra motivación para que consideres las inversiones alternativas. Aunque los riesgos pueden ser mayores, estos activos ofrecen la posibilidad de obtener ganancias notorias en una sola posición. Por ejemplo, ciertos criptoactivos, como el bitcoin, han demostrado que, a pesar de su volatilidad, tienen un potencial notable de apreciación.
Beneficios y riesgos de las inversiones alternativas
Es importante tener en cuenta que las inversiones alternativas están expuestas al riesgo, tal como ocurre con las inversiones tradicionales. Existen riesgos que son específicos al sector de las inversiones alternativas y otros que están relacionados con tipos particulares de activos. Te invitamos a conocer más a continuación.
| Beneficios | Riesgos |
|---|---|
| Diversificación del portafolio: Las inversiones alternativas te permiten diversificar tu cartera. Estos diferentes grupos de activos se equilibran para mitigar el riesgo del mercado y reducir la inversión emocional. | Brecha de conocimiento: Como nuevo inversor en las inversiones alternativas, debes dedicar el tiempo para entender tus opciones, gestionar las operaciones y desarrollar estrategias para mantener las posiciones a largo plazo. |
| Oportunidades únicas: Las inversiones alternativas pueden ofrecerte oportunidades que no encuentras en las inversiones tradicionales. Por ejemplo, algunos inversores han obtenido retornos con una sola inversión en una criptomoneda de baja capitalización que se disparó en un mercado alcista. | Tratamiento fiscal: Las leyes fiscales usualmente consideran a activos convencionales, como las acciones y los bonos, pero dejan de lado a muchos activos alternativos. |
| Cobertura contra la inflación: Las inversiones alternativas como los bienes raíces y los commodities pueden actuar como una cobertura contra la inflación, dado que suelen aumentar de valor conforme a las presiones inflacionarias. | Liquidez: Los mercados alternativos a menudo tienen menor liquidez debido a menores volúmenes de negociación, lo que resulta en spreads entre oferta y demanda más amplios. Esto puede dificultar encontrar compradores o vendedores. |
| Flexibilidad: Estas inversiones ofrecen estructuras flexibles, lo que te permite elegir entre la propiedad directa, fondos agrupados o vehículos especializados que se adaptan a tus objetivos de inversión. | Investigación: Los mercados populares como las acciones de Tesla, Amazon y Nvidia reciben más atención mediática y cuentan con materiales de investigación abundantes. Esto te permite informarte fácilmente sobre los desarrollos que impactan su valor. |
| Innovación: Las inversiones alternativas suelen involucrar sectores emergentes y tecnologías subrepresentadas en los mercados tradicionales. De ese modo, puedes capitalizar oportunidades en tendencias e innovaciones futuras. | Elegibilidad: Algunos activos alternativos imponen criterios de elegibilidad estrictos, como inversiones mínimas. Esto puede limitar la cantidad de inversores aptos. |
Cómo mitigar los riesgos con inversiones alternativas
Explorar el universo de las inversiones alternativas puede ser potencialmente gratificante. Sin embargo, conlleva riesgos que debes gestionar de manera adecuada. A continuación, te mostramos cómo.
Diversificación de portafolio
Una manera efectiva de reducir el riesgo de tus inversiones alternativas es distribuir tu capital entre diversas posiciones. Concentrar toda tu inversión en una única área puede ser arriesgado, ya que cualquier fluctuación negativa en ese sector podría resultar en pérdidas significativas.
Puedes realizar tu diversificación de esta manera:
- Diversificación sectorial: comienza evaluando tu exposición total a los mercados alternativos. Los inversores que ya tienen experiencia suelen destinar entre el 15 % y el 30 % de su capital en activos alternativos.
- Diversificación por clase de activo: en lugar de concentrar tu capital en una sola categoría de inversión alternativa, diversifícalo entre diferentes áreas. Considera asignar una parte de tu capital a varias clases de activos alternativos, como capital privado, materias primas, criptoactivos y bienes raíces.
Se puede perder dinero a corto plazo, pero necesitas del largo plazo para ganar dinero.
Peter Lynch
Horizonte de inversión
Cuando evalúes oportunidades en inversiones alternativas, uno de los factores cruciales a considerar es tu horizonte de inversión. Este término se refiere al periodo de tiempo que planeas mantener tu inversión antes de necesitar acceder al capital o esperar un retorno significativo.
Las inversiones alternativas a menudo requieren un compromiso a largo plazo para alcanzar su máximo potencial y minimizar los riesgos asociados.
Consejo: para mejorar tus probabilidades de retorno, puedes adoptar un enfoque disciplinado y escalonar las inversiones con el tiempo.
Cómo incorporar inversiones alternativas en tu cartera
Para ejecutar con éxito cualquier nueva estrategia de inversión, debes adherirte a ciertos principios fundamentales:
- Investiga: antes de destinar capital a cualquier activo alternativo, una investigación exhaustiva es imprescindible. Comprender los pormenores del activo te ayudará a elegir las opciones más adecuadas.
- Diversifica: la diversificación es clave para mitigar los riesgos. Es importante que no concentres todo tu capital en un solo tipo de activo alternativo. En lugar de eso, distribuye tus inversiones entre diferentes clases de activos.
- Prepara una estrategia: siempre ten presente tu estrategia de inversión y cómo cada inversión en un activo alternativo encaja en ella. Los objetivos claros aseguran que tus decisiones contribuyan adecuadamente a tus metas financieras.
Consejo: para gestionar inversiones que no están disponibles en un bróker, acude al apoyo de un asesor financiero experimentado.
Al incorporar inversiones alternativas en tu portafolio, desarrollarás una perspectiva más macroeconómica. Esto significa que tu portafolio se verá menos influenciado por las fluctuaciones habituales de los mercados de acciones y bonos, y más por tendencias a largo plazo.
Por tal motivo, para evaluar adecuadamente el rendimiento de estas inversiones, necesitarás adoptar un enfoque distinto que comprende lo siguiente:
- Retorno de la inversión (ROI): una de las principales diferencias al evaluar inversiones alternativas es la dificultad para determinar el ROI. A diferencia de las acciones, donde los cambios de precio son visibles y se pueden calcular fácilmente, los activos alternativos pueden requerir una consideración más profunda.
- Volatilidad: medir la volatilidad de las PyG te ayudará a entender cómo fluctúan los retornos de tus inversiones alternativas. Una alta volatilidad puede señalar precios altamente cambiantes, lo cual puede no alinearse con tu apetito de riesgo.
- Período de tenencia: es crucial determinar el tiempo de tenencia esperado para cada inversión alternativa. Algunas pueden requerir un compromiso a largo plazo para maximizar el retorno, tales como los bienes raíces o el capital privado.
Reflexiones finales
El campo de las inversiones alternativas es vasto y variado, dado que abarca una variedad de activos que, aunque a menudo son complejos y conllevan un alto riesgo, pueden proporcionar ciertos beneficios distintivos.
Aun así, estos activos generalmente mejoran la diversificación de tu portafolio y ofrecen un potencial de rentabilidad digno de considerar.
Si piensas incursionar en las inversiones alternativas, haz una investigación profunda y prepara una estrategia de inversión. Así elegirás los activos más adecuados para tus circunstancias.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿En qué se diferencian las inversiones alternativas de las tradicionales?
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Las inversiones alternativas poseen características que las diferencian de las inversiones tradicionales (como las acciones y los bonos), tales como una menor liquidez, mayores costos de transacción y un potencial de retorno más elevado. Además, requieren de un enfoque de investigación diferente.
- ¿Qué factores deben considerarse al invertir en activos alternativos?
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Los activos alternativos pueden ser más volátiles, lo cual debes considerar en tu gestión del riesgo. Adicionalmente, debes considerar el horizonte de inversión, para tratar de optimizar la rentabilidad de estos activos.
- ¿Cómo puedo incluir inversiones alternativas en mi portafolio?
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Uno de los métodos más accesibles es recurrir a brókeres online. Muchos brókeres ofrecen plataformas que permiten negociar diversos productos alternativos, como criptoactivos, fondos de inversión inmobiliaria (REIT), y materias primas. Además, estos brókeres suelen ofrecer cuentas demo para que pruebes estas inversiones sin riesgo.
Esta información es únicamente para fines educativos y no debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación personalizada, una oferta o una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
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