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Los dividendos tienen el potencial de generar ingresos pasivos para tu cartera y pueden ser una opción atractiva para inversiones a largo plazo. Utiliza este resumen de nuestro curso de Estrategias de inversión con dividendos para repasar los conceptos básicos, consolidar tu comprensión de cómo funcionan los activos que pagan dividendos y refrescar tus conocimientos sobre cómo incorporarlos correctamente en tu estrategia de inversión más amplia.


¿Qué son las inversiones con dividendos y cómo funcionan?

Cuando una empresa decide pagar dividendos a los accionistas, la acción se conoce como una acción con dividendo. Los dividendos pueden ser en forma de pagos en efectivo o acciones adicionales de la empresa emisora.

Las inversiones con dividendos son una opción popular a largo plazo para los inversores que buscan generar ingresos pasivos o beneficiarse del efecto de la capitalización (por el que los rendimientos crecen exponencialmente con el tiempo debido a la reinversión de dividendos).

Para evaluar los posibles rendimientos de una inversión con dividendos, los inversores suelen utilizar la métrica del rendimiento por dividendo. Esto se calcula mediante una fórmula que muestra el tamaño de un pago anual de dividendos como un porcentaje del precio actual de las acciones.

  • Rendimiento por dividendo = Dividendo anual / Precio actual de la acción

Es importante recordar que el rendimiento por dividendo no debería ser considerado como una certeza. El análisis se basa en la suposición de que los pagos históricos de dividendos de una empresa pueden predecir pagos futuros, lo cual no siempre es exacto.

¿Cómo invertir en activos que pagan dividendos?

Hay varias formas de invertir en activos que pagan dividendos, desde comprar una sola acción con un historial establecido de pago de dividendos, hasta adquirir un fondo que contenga una cesta de acciones con dividendos similares.

Hay muchas acciones disponibles que pagan dividendos, pero los términos «aristócratas de los dividendos» y «reyes de los dividendos» a menudo se utilizan para describir a aquellos que se consideran los pagadores de dividendos más estables. Los dividendos de los fondos son una forma que tienen los fondos de inversión de distribuir una parte de sus ganancias operativas a los accionistas.

Los inversores pueden usar un calendario de dividendos para identificar los próximos pagos de dividendos.

Fundamentalmente, la decisión sobre cómo invertir en activos que pagan dividendos se reduce a tus objetivos de inversión y estrategia individuales. Considera algunas de las diferencias entre los dividendos de los fondos y los dividendos de las acciones para tomar una decisión informada.

Característica Los dividendos de los fondosLos dividendos de las acciones
Pagos automáticos vs pagos escalonadosEs posible, y para agilizar los procesos, que se produzcan pagos escalonados en el caso de los dividendos de los fondos.  Los dividendos cuando corresponden a acciones se pagan automáticamente en la fecha de pago del dividendo. 
Fecha de pagoPlazos flexibles: mensual, trimestral o anual.Normalmente se establecen fechas determinadas por parte de la empresa emisora.
Tipo de dividendoLos inversores pueden recibir dividendos en efectivo o en acciones según lo especificado por el fondo.Los inversores pueden elegir dividendos en efectivo o en acciones (acciones de dividendos individuales).
Costos y aspectos prácticosSe aplican tarifas de gestión; ofrece beneficios de diversificación.Sin tarifas de gestión adicionales; se requiere selección y compra de acciones individuales.

Construcción y gestión de una cartera de dividendos

Construir y gestionar una cartera de dividendos implica crear una fuente confiable de ingresos a través de inversiones en dividendos, que pueden incluir varios tipos de activos más allá de solo los dividendos.

Como ocurre con todo tipo de inversión, invertir en dividendos implica riesgos inherentes:

Sostenibilidad del dividendoInvertir en empresas con políticas de dividendos insostenibles puede llevar a recortes o suspender los dividendos durante dificultades financieras o disminución de ganancias.
Riesgos económicos y de mercadoLas acciones con dividendos están sujetas a la volatilidad general del mercado, las recesiones económicas y la sensibilidad a los cambios en los tipos de interés. 

Las recesiones económicas o los desafíos específicos de la industria pueden afectar la capacidad de las empresas para mantener los dividendos.
Riesgos de la industriaLa concentración dentro de sectores específicos expone a una cartera a desafíos específicos, como cambios económicos o disrupciones tecnológicas.
InflaciónEs posible que los ingresos por dividendos no sigan el ritmo de la inflación, lo que con el tiempo erosiona el poder adquisitivo.

Gestionar estos riesgos de manera efectiva es crucial para construir una cartera de dividendos exitosa, optimizada para la resiliencia, con ingresos estables y crecimiento a largo plazo independientemente de las condiciones del mercado.

Para hacerlo, los inversores deberían:

  • Diversificar inversiones a través de sectores, industrias y regiones.
  • Evaluar empresas según el historial de dividendos, ratio de distribución y salud financiera.
  • Monitorear regularmente las tendencias macroeconómicas y condiciones del mercado.
  • Definir una estrategia de salida y revisar regularmente el rendimiento de la cartera.

Incorporar dividendos en tu estrategia de inversión

Crear una estrategia de inversión en dividendos implica aprovechar los pagos regulares de dividendos para apoyar los rendimientos generales mediante la capitalización. Esta estrategia se puede optimizar diversificando a través de sectores, regiones y capitalizaciones de mercado para mitigar riesgos.

Las estrategias clave incluyen:

Plan de reinversión de dividendos (DRIP)Optar por recibir dividendos como acciones adicionales para beneficiarse de la capitalización.
DiversificaciónDistribuir las inversiones para reducir el riesgo de una sola acción y navegar los ciclos del mercado de manera efectiva.
Captura de dividendosComprar acciones antes de las fechas ex-dividendo para maximizar los ingresos por dividendos, aunque este enfoque puede tener inconvenientes como costos comerciales y posibles pérdidas de capital.

Elegir la estrategia correcta depende de los objetivos de inversión individuales. Por ejemplo, los inversores más jóvenes pueden preferir el DRIP para el crecimiento a largo plazo, mientras que los jubilados pueden preferir la captura de dividendos para el flujo de caja a corto plazo.

En última instancia, alinear las estrategias con los objetivos personales y mantenerse adaptable a las condiciones del mercado es crucial para una inversión con dividendos de éxito.

Reflexiones finales

Ahora que has completado el curso de Estrategias de inversión con dividendos y entiendes los fundamentos de invertir en activos que pagan dividendos, estás bien preparado para comenzar tu viaje de inversión en dividendos.

En definitiva, depende de ti como inversor decidir cuánto capital quieres asignar a las inversiones en dividendos. No hay una respuesta correcta o incorrecta, y tu enfoque debe alinearse con tu estrategia de inversión general, perfil de riesgo y objetivos financieros.

Considera consolidar tu comprensión revisando nuevamente cualquiera de los artículos, poniendo a prueba tu conocimiento con nuestra prueba del curso o realizando ahora tu primera inversión en dividendos.

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QUESTION 1 OUT OF

¿Qué sucede si tienes una acción en la fecha de registro?

Se te notifica que debes vender la acción antes de la fecha ex-dividendo para recibir dividendos.
Recibes cualquier pago de dividendos aplicable, sin importar cuándo compraste la acción.
Ya no eres elegible para recibir el dividendo.
 Recibes el pago de dividendos una semana antes que otros accionistas.

Correct!

Incorrect!

¿Cómo se calcula el rendimiento del dividendo?

Dividiendo el precio de la acción por el número de pagos de dividendos.
Multiplicando el dividendo anual por el número de acciones en circulación.
Dividiendo el dividendo anual por el precio actual de la acción.
 Sumando todos los pagos de dividendos realizados por la empresa.

Correct!

Incorrect!

¿Qué tipo de empresa suele pagar dividendos?

Startups con alto potencial de crecimiento.
Grandes acciones blue-chip.
 Empresas tecnológicas con productos innovadores.
Empresas con márgenes de beneficio bajos.

Correct!

Incorrect!

¿Cuál es una ventaja de invertir en un fondo con dividendos en lugar de comprar acciones de dividendos individuales?

Menor ratio de gastos.
Mayor potencial para superar el mercado.
Capacidad para obtener exposición a múltiples acciones con un solo clic.
Reinversión automática de dividendos.

Correct!

Incorrect!

¿Por qué Warren Buffett da gran peso a las acciones con dividendos?

Para maximizar el potencial de crecimiento.
Para lograr altos rendimientos a corto plazo.
Para reinvertir los dividendos y así hacer crecer la cartera.
Para evitar impuestos sobre dividendos.

Correct!

Incorrect!

¿Cuál es el objetivo principal de una estrategia de captura de dividendos?

Generar ganancias de capital a través de la apreciación de las acciones.
Comprar acciones justo después de su fecha ex-dividendo.
Generar ingresos por dividendos comprando acciones alrededor de la fecha ex-dividendo.
Mantener las acciones a largo plazo sin considerar los dividendos.

Correct!

Incorrect!

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Esta información es únicamente para fines educativos y no debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación personalizada, una oferta o una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.

Este material se ha preparado sin considerar objetivos de inversión o situaciones financieras particulares. Además, no cumple con los requisitos legales y regulatorios que promueven la investigación independiente. No todos los servicios e instrumentos financieros mencionados están disponibles en eToro. Cualquier referencia al rendimiento pasado de un instrumento financiero, índice o producto de inversión consolidado no es, ni debe considerarse, un indicador fiable de resultados futuros.

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