Las materias primas agrícolas son instrumentos que no solo puedes usar con fines especulativos, sino que sirven para diversificar tu cartera. En esta guía, aprenderás qué son los commodities agrícolas, cómo invertir en ellos y qué factores afectan sus precios.
Las materias primas agrícolas, también conocidas como commodities agrícolas, tienen un lugar especial en la economía mundial. Su importancia radica en que son bienes esenciales con una demanda inelástica, es decir, que no cambia significativamente ante variaciones en el precio.
Aunque se asemejan a otros instrumentos financieros, como las acciones o los bonos, en términos de que se negocian con el fin de obtener un beneficio, se diferencian por su relevancia para la vida humana y su vínculo directo con factores como el clima y decisiones políticas
¿Qué son las materias primas agrícolas?
Los productos agrícolas son aquellos que provienen directamente de granjas, ranchos, viveros y bosques, y que no han sido procesados de ninguna manera. Algunos ejemplos son el café, el cacao y el maíz.
Los commodities agrícolas son una categoría única dentro de las materias primas y tienen un impacto considerable en las operaciones económicas cotidianas. Además, los organismos gubernamentales suelen regular estos mercados para preservar la «seguridad alimentaria».
Eso significa que son vitales para garantizar un suministro de alimentos estable a una gran parte de la población.
Los commodities agrícolas más populares
El café encabeza la lista de productos agrícolas en términos de comercio, lo que lo consolida como el rey de los commodities agrícolas. La soja y el cacao, por su parte, ocupan el segundo y tercer lugar en la lista de bienes más negociados.
No obstante, existen otros mercados agrícolas de gran relevancia y que desempeñan un papel crucial en la economía mundial, entre ellos:
- El trigo, esencial para la dieta básica de muchas culturas.
- El maíz, versátil y fundamental para la alimentación y la industria.
- Los cerdos magros,representan una parte importante de la industria cárnica.
- El arroz, pilar alimenticio en gran parte de Asia y otras regiones.
- El azúcar, que no solo sirve como endulzante, sino que también tiene aplicaciones industriales.
Consejo: Las materias primas agrícolas no solo se usan en la alimentación. Cada vez más, se están usando en la producción de biocombustibles.
Métodos para invertir en materias primas agrícolas
Futuros y CFD de materias primas agrícolas
Los futuros son instrumentos derivados que se negocian en bolsas importantes, como el Chicago Mercantile Exchange. Estos instrumentos juegan un papel fundamental en la cotización de las materias primas agrícolas a nivel mundial.
Sin embargo, los futuros son difíciles de entender y usualmente requieren de un alto capital. Por lo tanto, pueden ser inadecuados si apenas empiezas en el mundo de la inversión en commodities.
Por ello, una alternativa más interesante para los principiantes son los CFD agrícolas. Estos contratos por diferencia emulan las fluctuaciones de precios de los futuros que se negocian en las bolsas, lo que te permite realizar operaciones de menor envergadura y con una estructura más sencilla.
Consejo: los CFD te permiten aprovechar los movimientos de precios tanto al alza como a la baja
Los CFD son especialmente útiles si buscas una introducción más amigable al mundo de las inversiones en commodities agrícolas.
ETF de commodities agrícolas
Los fondos cotizados en bolsa, conocidos como ETF, son instrumentos que rastrean el valor de un conjunto de activos. Un ejemplo es el Invesco DB Agriculture Fund ETF, que se estructura alrededor de una variedad de futuros agrícolas de alto volumen y liquidez.
El objetivo de los ETF es proporcionar una visión precisa de la situación financiera predominante en el ámbito agrícola.
Al optar por los ETF, tienes la ventaja de acceder a una amplia gama de productos agrícolas con un solo instrumento, lo que te brinda una diversificación inmediata con una única transacción. Esta estrategia puede ser especialmente útil cuando buscas un equilibrio entre riesgo y rendimiento en tu portafolio.
Acciones de empresas agrícolas
Las acciones de compañías agrícolas han ganado popularidad debido a su accesibilidad y estructura de costos. Una estrategia de algunos inversores consiste en adquirir acciones de compañías vinculadas a la extracción o el procesamiento de productos agrícolas, para así participar indirectamente en el mercado de commodities.
Es importante señalar que la correlación entre el valor de estas acciones y el precio del producto agrícola puede fluctuar y no siempre es constante.
No obstante, las acciones ofrecen otros beneficios, como la posibilidad de recibir dividendos. Esto las convierte en una alternativa atractiva si quieres adentrarte en el sector agrícola, en particular si apenas das tus primeros pasos en este tipo de inversión.
¿Qué afecta a los precios de las materias primas agrícolas?
Los ciclos macroeconómicos juegan un papel crucial en la determinación de los precios de los productos agrícolas, ya que afectan directamente la demanda global. Esta relación estrecha con la economía general puede generar variaciones significativas en las tendencias de los precios.
Por otra parte, ciertos factores externos, como unas condiciones climáticas adversas o los desastres naturales, pueden causar alteraciones drásticas e inesperadas en la oferta y demanda de estos productos, y conllevar a situaciones de alta volatilidad.
Estas fluctuaciones, a menudo impredecibles, capturan la atención de los day traders, quienes ven en ellas oportunidades para especular y capitalizar en las variaciones de precios a corto plazo.
Consejo: Los precios de los commodities agrícolas pueden fluctuar por las decisiones políticas, ya que estas pueden afectar los acuerdos comerciales entre las naciones.
Riesgos de los commodities agrícolas
Invertir siempre trae consigo una dosis de incertidumbre, y los mercados agrícolas no son la excepción. Los commodities agrícolas se sitúan en un rango alto de la balanza del riesgo-beneficio.
Esto se debe a que sus precios fluctúan constantemente, con factores como las condiciones climáticas que, al ser impredecibles, influyen directamente en dicha volatilidad.
Si no cuentas con un plan de acción claro y estructurado, te arriesgas a tomar decisiones impulsivas, especialmente en momentos de turbulencia en el mercado. Esta reacción puede precipitar cierres inoportunos de posiciones que, de haberlas mantenido, podrían haber generado beneficios.
Por lo tanto, es importante que mantengas la objetividad y te prepares adecuadamente ante las fluctuaciones del mercado agrícola.
Consejo: Las materias primas, incluidos los commodities agrícolas, a menudo se compran como protección contra la inflación.
Ventajas de los commodities agrícolas
El sector agrícola no solo te brinda la oportunidad de obtener rendimientos mediante la especulación, sino que te permite diversificar tu cartera. La diversificación puede ser una herramienta valiosa, especialmente porque los precios de los commodities agrícolas a menudo se mueven en direcciones opuestas a otros mercados, como el bursátil.
Al integrar una gama más extensa de activos en tu cartera, normalmente obtendrás una estabilidad mayor en los rendimientos. Esto se debe a que las variaciones, tanto positivas como negativas, en distintos activos tienen la posibilidad de neutralizarse entre sí a lo largo del tiempo.
Reflexiones finales
Invertir en materias primas agrícolas trae una serie de beneficios que deberías considerar, en especial si buscas diversificar tu cartera. Familiarizarte con la dinámica de estos mercados y los factores que determinan los precios es esencial para tomar decisiones más acertadas.
Este conocimiento profundo puede ser un escalón significativo en tu camino hacia tu autonomía financiera.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿Cómo se gestionan los riesgos de las condiciones meteorológicas extremas?
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Frecuentemente, los inversores optan por los instrumentos derivados. Estos son instrumentos financieros que se negocian en bolsa, tales como las opciones o los futuros. Estos mecanismos sirven para salvaguardar las inversiones de posibles pérdidas vinculadas a fenómenos meteorológicos.
- ¿Qué implica la seguridad alimentaria y cómo se administra?
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La seguridad alimentaria son las medidas implementadas por entidades gubernamentales y organizaciones para garantizar un suministro continuo y asequible de productos agrícolas.
Estas instituciones monitorean infraestructuras de almacenamiento y tendencias del mercado, coordinan la recolección y distribución de recursos acumulados y forman alianzas comerciales a nivel global.
- ¿Es recomendable invertir en productos agrícolas?
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Nadie sabe con certeza qué pasará con los precios de los commodities agrícolas. Sin embargo, si ya tienes una cartera con otros tipos de activos, podrías considerar invertir en el sector agrícola para diversificar tu cartera.
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