La inversión en criptomonedas tiene riesgos y ventajas que deberías conocer antes de poner tu capital en la mesa. Los partidarios de los criptoactivos destacan como ventajas la descentralización o sus rendimientos históricos, aun cuando los movimientos de precios dramáticos los convierten en una inversión arriesgada. Sigue leyendo y descubre los riesgos y las razones para invertir en esta clase de activos.
Las criptomonedas y otros criptoactivos han ofrecido excelentes rendimientos en el pasado a inversores que han sido capaces de soportar su alta volatilidad. Sin embargo, esto no significa que vaya a suceder lo mismo en el futuro, por lo que te conviene informarte bien sobre esta clase de activos antes de decidir si es una buena oportunidad de inversión.
Consejo: La naturaleza anónima y descentralizada de las criptomonedas hace que sean consideradas como una alternativa a las monedas fiduciarias tradicionales, ya que no dependen de los gobiernos y los bancos centrales.
¿Qué son los criptoactivos?
Los criptoactivos son activos digitales que utilizan la tecnología blockchain para almacenar y transferir valor mediante cadenas de bloques. Las transacciones están cifradas para garantizar su seguridad y son una alternativa potencial a las monedas fiduciarias tradicionales. Generalmente, los criptoactivos se consideran descentralizados, ya que suelen estar controlados por una red de usuarios, en vez de una única autoridad local.
Bitcoin, la famosa criptomoneda que fue pionera en el uso de esta tecnología, se lanzó en 2009, por lo que el sector de los criptoactivos aún se encuentra en un periodo de relativa infancia. En los últimos años, la industria se ha expandido con el lanzamiento regular de nuevas criptomonedas y finanzas descentralizadas (DeFi), al tiempo que continúa creciendo.
Aunque se usa frecuentemente para describir las criptomonedas, el término «criptoactivo» también se puede usar para referirse a otros activos digitales, como tókenes no fungibles, tókenes de utilidad, stablecoins, etc.
Consejo: Desde la perspectiva de un inversor, es importante recordar que el valor de los criptoactivos está determinado por las mismas variables fundamentales de cualquier mercado, entre las que destacan los niveles de oferta y demanda.
¿Por qué deberías invertir en criptomonedas?
La volatilidad de los precios de las criptomonedas las convierte en una propuesta interesante para los inversores. Como con cualquier activo, es posible ganar o perder cantidades significativas de dinero, aunque esto puede verse exacerbado al invertir en criptoactivos. Los cambios de precios a menudo son impulsados por rumores sobre la evolución de las criptomonedas, así como por factores externos.
Algunos inversores compran criptomonedas porque creen que recibirán una mayor aceptación y adopción en el futuro, especialmente a nivel institucional. Como hemos mencionado anteriormente, Bitcoin se lanzó tras la crisis financiera del 2008, en medio de preocupaciones sobre la fiabilidad del sector bancario tradicional.
Desde entonces, las criptomonedas han sido vistas como una reserva de valor por muchas personas, que buscan proteger su capital de la devaluación de las monedas fiduciarias, la inestabilidad política y los intermediarios financieros en general. También hay traders que adoptan un enfoque más especulativo y aplican estrategias de trading de criptomonedas para aprovechar sus movimientos de precios.
Independientemente de cuál sea tu razonamiento, es importante tratar de comprender la tecnología que hay detrás de los criptoactivos, así como las posibles ventajas que puede traer la diversificación de tu portafolio con criptomonedas, sin olvidar los riesgos inherentes a su naturaleza innovadora.
En los últimos años, la industria se ha expandido con el lanzamiento regular de nuevas criptomonedas y finanzas descentralizadas (DeFi)
Mitos comunes sobre los criptoactivos
La inversión en tecnologías emergentes no está exenta de riesgos y dificultades, como demuestran algunos eventos y sucesos negativos que ocurrieron en el pasado, como la quiebra de FTX, que han cambiado la forma en la que los inversores perciben los criptoactivos.
Aunque es cierto que ha habido casos de fraude y ataques maliciosos en el sector de las criptomonedas, también hay muchas exageraciones y noticias falsas para tratar de influir en el mercado. Estas noticias a menudo se centran en los aspectos negativos de los criptoactivos, en vez de adoptar una visión realista del mercado en su conjunto.
A la hora de invertir en criptomonedas, debes tener en cuenta algunos de los mitos que rodean a los activos digitales para tratar de obtener una visión general del estado actual del sector, incluyendo los siguientes:
| Mito | Realidad |
|---|---|
| Las criptomonedas no son seguras | Aunque, en gran parte, no está regulada, la tecnología blockchain hace que los criptoactivos sean increíblemente seguros gracias a la criptografía, siempre que se tomen precauciones al realizar transacciones. |
| Los criptoactivos se utilizan para actividades ilícitas | Aunque la descentralización de las criptomonedas puede conducir al anonimato, todas las transacciones con criptoactivos se registran y almacenan en la cadena de bloques, a diferencia del dinero efectivo. |
| Las criptomonedas no tienen ningún valor | Los protocolos DeFi permiten el desarrollo de contratos inteligentes y otras aplicaciones descentralizadas (dApps), que tienen el potencial de revolucionar el sistema financiero. |
| Los criptoactivos son malos para el medio ambiente | Aunque el protocolo de Prueba de Trabajo o Proof of Work (PoW) tiene un alto uso de energía, recientemente se están utilizando alternativas más eficientes, como la Prueba de Participación o Proof of Stake (PoS.) |
| Las criptomonedas son una estafa | Los inversores deben llevar a cabo su propia investigación antes de invertir en criptomonedas, del mismo modo que lo harían con cualquier otra clase de activo. |
Consejo: Los criptoactivos son muy diferentes del resto de instrumentos financieros. Esto podría convertirlos en una buena opción para los inversores que buscan diversificar su portafolio, aunque debes investigar cualquier inversión potencial antes de invertir dinero real.
Cómo empezar a invertir en criptomonedas
Para empezar a invertir en criptomonedas, en primer lugar los inversores deben crear una cuenta con un bróker. Las plataformas de inversión en línea permiten a los inversores comprar y vender criptomonedas las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Es importante desarrollar un plan de inversión amplio antes de realizar cualquier operación. Además, se recomienda investigar a fondo los criptoactivos antes de invertir. Dada la naturaleza volátil de esta clase de activos, es crucial que los inversores solo arriesguen capital que estén dispuestos a perder si el valor de las criptomonedas cae significativamente.
Riesgos de las criptomonedas
Todos los activos son vulnerables al riesgo de mercado, pero los inversores en criptomonedas deben ser conscientes de que los movimientos de precios en esta clase de activos pueden ser extremos. Es bien sabido que los mercados pueden moverse más de un 10 % en cuestión de minutos, lo cual podría conducir a una inversión emocional.
El Índice de Miedo y Codicia (Fear and Greed Index) suele ser un buen indicador del sentimiento del mercado, aunque el valor de los criptoactivos puede subir y bajar en función de varios factores geopolíticos o económicos, noticias específicas e incluso rumores sobre la industria.
Los inversores deben tener en cuenta la alta volatilidad de las criptomonedas. Para muchos traders, esto puede ser atractivo para generar ganancias potenciales a corto plazo, siempre y cuando se trate de mitigar el riesgo en la medida de lo posible.
Consejo: El riesgo de contrapartida, es decir, la posibilidad de que tu bróker sea una estafa e incumpla sus compromisos, suele ser más alto en el sector de las criptomonedas. El uso de una plataforma regulada y con licencia para operar debería evitar gran parte de este riesgo.
Conclusión
Invertir en criptomonedas, del mismo modo que hacerlo en acciones o bonos, implica evaluar tu perfil de riesgo. Debido al carácter emergente de este sector, tanto el riesgo como la tasa de rentabilidad esperada son significativamente más altos que en otras clases de activos.
Esto no convierte los criptoactivos en una mala inversión, especialmente por el potencial de revalorización que han demostrado tener históricamente, pero hace que la planificación y la investigación exhaustiva sean más importantes que nunca.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿Puedo usar apalancamiento al invertir en criptomonedas?
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La disponibilidad del apalancamiento al invertir en criptomonedas dependerá en última instancia de tu país de residencia. Algunos reguladores, como la FCA, han prohibido el uso de CFD y apalancamiento para operar con criptoactivos, mientras que otros reguladores se están planteando aplicar restricciones similares.
- ¿Qué sucede con mis criptoactivos si mi bróker quiebra?
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Esto dependerá de los Términos y condiciones exactos de tu bróker. Algunas plataformas mantienen las criptomonedas en cuentas segregadas, de modo que si la empresa quiebra, el capital de los inversores está protegido. Los criptoactivos no están regulados, por lo que tienen menos mecanismos de protección disponibles como grupo de activos, en comparación con las acciones y los bonos, por ejemplo.
- ¿Necesitas una alta tolerancia al riesgo para invertir en criptomonedas?
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Los criptoactivos pueden jugar un papel importante en los portafolios de todos los inversores. Los fanáticos de las criptomonedas que decidan asignar la mayor parte de su capital en activos digitales probablemente experimentarán una amplia gama de emociones con las fluctuaciones de precios. Alternativamente, otros inversores más conservadores podrían optar por realizar inversiones más pequeñas en criptoactivos para diversificar su portafolio.
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