Una gestión adecuada es vital no solo para proteger tu cartera, sino para aprovechar las oportunidades que presenta el mercado. Conoce por qué deberías incluir el análisis técnico en tu caja de herramientas y porque la diversificación, el manejo del capital y el análisis continuo son pilares para fortalecer tu cartera.
Si deseas entrar con éxito en el universo de las criptomonedas, es clave que entiendas cómo gestionar tu cartera para que refleje tus metas personales y tu tolerancia al riesgo.
Antes de comenzar debes hacer una autoevaluación para determinar cuál es tu perfil de inversor. Luego, para mantener tu cartera en el camino correcto, tienes que aplicar estrategias que te ayuden a reducir los riesgos asociados a este mercado tan volátil.
¿Qué es una cartera de criptomonedas?
Una cartera de criptoactivos es básicamente, la colección de todas las monedas digitales y tókenes que posees. Normalmente, una cartera de criptoactivos forma parte de una cartera aún mayor, la cual puede tener activos financieros de diferentes clases, como monedas fiduciarias (como dólares y yenes), commodities, metales y más.
Además, es común que los inversores distribuyan sus criptoactivos entre diferentes exchanges o wallets con el fin de mitigar los riesgos de poseer todos los activos en un único lugar.
¿Cómo gestionar una cartera de criptomonedas?
Administrar efectivamente tu cartera no se trata solo de comprar y vender al azar. Requiere de un enfoque estratégico para la selección y asignación de activos digitales, además de un monitoreo constante y de aplicar acciones de control que concuerden con los fines que te has propuesto.
Tu meta podría ser obtener retornos a lo largo del tiempo o generar ingresos en el corto plazo mediante el trading activo. Sea cual sea tu objetivo, es vital que cuentes con una gestión de cartera adecuada tanto para optimizar tus retornos como para mitigar los riesgos.
¿Cuáles son las claves de una cartera de criptomonedas exitosa?
Quizás creas que gestionar tu cartera de criptomonedas demande una gran cantidad de tiempo, pero no es así. No obstante, las claves están en que cuentes con una estrategia de inversión y una planeación adecuada.
Como ya mencionamos, el primer paso es identificar qué clase de inversor eres. Así podrás definir tus metas financieras, como también tu perfil de riesgo. Una parte esencial de la gestión de la cartera es contar con una estrategia de salida bien definida.
Lo anterior significa saber exactamente en qué punto es prudente retirarte de una inversión, ya sea para proteger tu capital de una posible caída o para asegurarte un beneficio. Para ello, las órdenes de stop-loss y take-profit son clave.
Consejo: Abre una cuenta demo y prueba diferentes enfoques de inversión para encontrar el que mejor se adapte a ti.
Al integrar estas herramientas para gestionar tu cartera, podrás eliminar el elemento emocional del trading. La toma de decisiones basadas en emociones, como el pánico o la avaricia, a menudo puede conducir a elecciones poco acertadas.
¿Es importante optimizar tu cartera a través de la gestión de riesgos?
Si deseas invertir en criptomonedas u otro activo, es esencial que realices una gestión de riesgos que te permita analizar la relación de riesgo-beneficio de tu cartera. Esto te permitirá crear un plan que controle los riesgos y el efecto que podrían tener, posibilitando tomar decisiones ponderadas.
Además, si deseas fortalecer tu posición en el mercado y protegerte de los altibajos característicos de los criptomercados, la diversificación juega un papel crucial. Al distribuir tu capital entre diferentes monedas digitales y tókenes, puedes diluir el impacto negativo que un activo particular pueda tener sobre tu cartera general.
¿Por qué es importante la diversificación?
La idea de diversificar tu cartera es bastante simple: no pongas todos tus huevos en la misma cesta. Esto también rige para los criptomercados, en los que las fluctuaciones son la norma. Si estás atado a una sola moneda digital, podrías enfrentar una montaña rusa financiera con cada caída de precio.
Para empezar, puedes diversificar tus criptoactivos. Por ejemplo, es posible invertir en monedas de mayor capitalización, como bitcoin o ether, que tienden a ser menos volátiles en comparación con monedas de menor capitalización.
Además, puedes explorar criptoactivos que funcionen sobre diferentes blockchains, lo que significa que varían en propósito y tecnología subyacente. Esto puede mitigar el riesgo porque, si una red se enfrenta a algún problema, no todas tus inversiones se verán afectadas.
Pero no te detengas allí. Para una diversificación realmente efectiva, considera invertir en otras clases de activos fuera de las criptomonedas. Algunos ejemplos son las acciones, los bonos y los ETF.
Consejo: Equilibra tu cartera periódicamente para mantenerla diversificada y en línea con tus objetivos de inversión.
Al balancear tu cartera entre criptomonedas y otros activos, distribuyes tus riesgos de manera que, si un sector se enfrenta a una caída, los otros pueden estabilizar o incluso mejorar el rendimiento global de tu inversión.
¿Cuáles son algunas estrategias para la asignación de fondos?
Cuando expandes tu cartera, debes considerar cómo cada nuevo activo influye en el equilibrio general de tus inversiones. Como estrategia general, tienes que distribuir tu capital de tal forma que tu cartera esté bajo control y que no se incline mucho hacia un instrumento en particular.
Veamos un ejemplo con los criptomercados. Si piensas adentrarte en este espacio, y dispones de un capital de 10 000 $, podrías optar por asignar una porción a criptoactivos, como 2000 $.
Quizás te preguntes: «¿cómo dividir ese monto?». Aquí es donde entra la parte esencial de la estrategia. Podrías destinar una mayor suma en criptoactivos de capitalización alta, como bitcoin y Ether, que por su tamaño y aceptación ofrecen un perfil de estabilidad comparativa.
Después, podrías distribuir el monto restante en monedas de capitalizaciones más bajas. Estas son más inestables e incluso pueden llegar a puntos muertos tras los picos iniciales de inversión que experimentan en su lanzamiento.
Siguiendo nuestro ejemplo, una asignación de capital prudente podría verse así:
- Criptomoneda de capitalización alta: 750 $
- Criptomoneda de capitalización alta: 500 $
- Criptomoneda de capitalización media: 250 $
- Criptomoneda de capitalización media: 200 $
- Criptomoneda de capitalización baja: 150 $
- Criptomoneda de capitalización baja: 150 $
Es importante que mantengas tu cartera diversificada y manejable, sin caer en la trampa de sobreextenderte en un activo en particular.
Consejo: Los inversores experimentados suelen no asignar más del 10 % de su capital en un único activo o posición.
Un enfoque útil que puedes probar es el DCA, o promedio de costo en dólares. Esto significa que, en lugar de invertir todo tu capital de una vez, divides la cantidad total que deseas invertir en partes y las aportas periódicamente.
Monitoreo del mercado
Los criptomercados se mueven rápido, y lo que sucede en el ámbito político, económico o tecnológico puede impactar de inmediato y significativamente en el valor de los criptoactivos. Los cambios en el sentimiento de mercado pueden conducir a una volatilidad de los precios.
Por tal motivo, no solo es necesario informarte sino que también una buena idea que practiques el análisis fundamental. Este enfoque consiste en estudiar diversos factores económicos, financieros y otros datos cualitativos para valorar los criptoactivos y prever sus futuros movimientos de precios.
Monitoreo del rendimiento
Manejar una cartera de criptomonedas va más allá de la simple selección de activos. También engloba un monitoreo constante de su desempeño. Para hacerlo, es importante que tu corredor provea las herramientas adecuadas.
Estas herramientas deben permitirte seguir de cerca tus ganancias y pérdidas, así como los movimientos de precios y las dinámicas generales del mercado. Esta información es vital para tomar decisiones fundamentadas.
El uso de indicadores técnicos es otra faceta esencial de una buena gestión de cartera. Estos indicadores son vitales para evaluar la volatilidad y las tendencias del mercado.
¿Cómo interpretar gráficos de criptomonedas?
Si usarás análisis técnico, es importante que sepas interpretar los gráficos de las criptomonedas. Este tipo de análisis permite hacer predicciones sobre dónde irá el precio de un criptoactivo con base en elementos visuales. Para hacerlo tienes que considerar el tipo de gráfico y sus componentes.
A continuación, te mostramos algunos de los elementos más importantes del análisis técnico para interpretar los gráficos de precios.
- Velas japonesas: Este tipo de gráfico proporciona información sobre el precio de apertura, el cierre, así como los máximos y mínimos en un periodo específico. Estos gráficos son vitales para descubrir patrones e identificar niveles de soporte y resistencia.
- Líneas de tendencia: Las líneas de tendencia siguen la dirección general del precio, ya sea en ascenso, descenso o lateral, y al trazarlas puedes discernir mejor hacia dónde está yendo el criptoactivo.
- Medias móviles: Las medias móviles suavizan las fluctuaciones de precios y pueden indicar la tendencia del mercado.
- Índice de fuerza relativa (RSI): Es un indicador oscilador que se mueve entre 0 y 100, y que evalúa la velocidad y el cambio de los movimientos de precios. Con él, puedes identificar situaciones donde un criptoactivo pueda estar sobrecomprado o sobrevendido.
Reflexiones finales
Si piensas invertir en criptoactivos, debes combinar varios componentes para tener mejores resultados: análisis técnico, evaluación de mercado y una diversificación prudente.
Estos elementos, junto con una buena gestión cartera y un enfoque flexible que se adapte a las condiciones del mercado, son esenciales para optimizar tu cartera y manejar el riesgo asociado a su notoria volatilidad.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿Qué perfiles de inversor existen?
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Básicamente, los perfiles de inversor se distinguen por su enfoque y sus objetivos. El inversor activo es aquel que prefiere tener un papel directo en la gestión de su cartera.
En contraste, el inversor pasivo opta por una estrategia de «comprar y mantener», esto es, confiar en el rendimiento del mercado a largo plazo sin realizar ajustes constantes.
Dentro de estos dos enfoques, existen diferentes estrategias más específicas, como inversión en valor, inversión en crecimiento, inversión en ingresos, inversión en momentum e inversión en índices.
- ¿Cuáles son los casos de uso de las criptomonedas?
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Actualmente, las criptomonedas ofrecen una gama diversa de aplicaciones prácticas que pueden influir en la forma en que diversificas tu cartera. Algunas de estas son.
- Tókenes de pago: diseñados para usarse como medio de intercambio. Buscan ofrecer transacciones seguras, rápidas y económicas.
- Tókenes de capa 2: apoyan una blockchain principal (como Ethereum) para realizar transacciones de manera más rápida y con menores costes.
- Tókenes de finanzas descentralizadas (DeFi): permiten servicios financieros como préstamos, seguros, plataformas de trading y más.
- Monedas de juegos blockchain: se usan en videojuegos basados en cadena de bloques.
- ¿Cuánto debería invertir en criptomonedas?
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Depende en gran medida de tu situación financiera personal, tus metas de inversión y tu tolerancia al riesgo. Una regla general para aquellos que recién inician es invertir no más del 10 % de tu capital en criptoactivos.
Si ya cuentas con más experiencia y has investigado ampliamente las criptomonedas, podrías asignar un porcentaje mayor de tu capital a este mercado, por ejemplo, el 50 %.
Esta información es únicamente para fines educativos y no debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación personalizada, una oferta o una solicitud para comprar o vender instrumentos financieros.
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