Invertir sin una estrategia definida es como tratar de pilotar un barco sin un timón. En este artículo, explicaremos por qué es importante contar con una estrategia para invertir en criptomonedas y repasaremos algunas de las estrategias más populares para que selecciones la que mejor se adapte a tus metas.
Para elaborar una estrategia de inversión, primero necesitas comprender dos enfoques: el análisis técnico y el análisis fundamental. El análisis técnico consiste en estudiar los gráficos de precios para identificar tendencias y patrones.
Por su parte, el análisis fundamental se enfoca en evaluar factores económicos y de mercado. Con estos dos conceptos, podrás identificar tendencias y oportunidades para invertir en criptomonedas.
¿Por qué es importante contar con una estrategia de inversión?
Desarrollar una estrategia es crucial para navegar el volátil mercado de las criptomonedas con alguna medida de éxito. Cuando usas herramientas analíticas, puedes adquirir una perspectiva más profunda de los criptoactivos, lo que te permite tomar decisiones fundamentadas.
«Sin embargo, el principal problema es la necesidad de adaptar los mercados a un estilo de negociación, en lugar de encontrar formas de negociar que se ajusten al comportamiento del mercado».
Brett Steenbarger
Además, una estrategia bien elaborada es tu mejor aliada para lograr una diversificación adecuada de tu portafolio. Mediante la diversificación, no solo expandes tus horizontes de inversión, sino que también mitigas los riesgos asociados a la fluctuación de ciertas criptomonedas.
Análisis fundamental y técnico
Si quieres abordar el mercado de criptomonedas con una perspectiva integral, es importante que conjugues dos métodos de análisis: el fundamental y el técnico. A continuación, te contamos de qué se trata cada uno.
Consejo: Si planeas crear un portafolio de criptomonedas equilibrado, es buena idea que combines los análisis fundamental y técnico para un enfoque holístico del mercado.
- Análisis fundamental: este tipo de análisis apunta a entender el valor subyacente de una criptomoneda al examinar factores concretos del mundo real, como la tecnología detrás de la moneda, el equipo de desarrolladores, la adopción en el mercado y las regulaciones actuales.
- Análisis técnico: se concentra en los gráficos para discernir posibles tendencias futuras en los precios. Esta clase de análisis, con sus gráficos y observación de patrones e indicadores, intenta prever la dirección que tomará el precio de una criptomoneda.
Estrategias de trading de criptomonedas
Cuando te sumerges en el mundo del trading e inversiones, pronto descubres que no existe un conjunto único de herramientas o indicadores que sea perfecto para todas las situaciones.
Por ejemplo, si eres un inversor a corto plazo, quizás puedas beneficiarte de ciertos indicadores de análisis técnico. Por otro lado, si estás enfocado en el largo plazo, el análisis fundamental y el sentimiento del mercado pueden serte de ayuda.
Medias móviles
Dentro del análisis técnico, los promedios móviles y las líneas de tendencia sobresalen por mostrar cómo se comporta el precio de un criptoactivo a lo largo del tiempo.
Los promedios móviles te permiten ver la media del precio de una criptomoneda durante un periodo definido. Se utilizan para alisar la volatilidad de los precios a corto plazo. Por su parte, las líneas de tendencia se dibujan al conectar puntos altos o bajos en un gráfico para visualizar la dirección general del mercado.
Consejo: Ningún indicador es realmente perfecto, por eso hay tantos. Debes aplicar el análisis técnico y usar al menos 2 o 3 indicadores para verificar tus probabilidades y gestionar mejor tu posición.
Índice de fuerza relativa (RSI)
El índice de fuerza relativa, o RSI por sus siglas en inglés (relative strength index), te brinda una pista sobre la fuerza del movimiento de una criptomoneda con relación a su precio histórico. Para que lo entiendas de manera sencilla, el RSI te dice si una criptomoneda podría estar «sobrecomprada» o «sobrevendida».
Análisis impulsado por eventos
Este análisis comprende el uso de herramientas de análisis fundamental para evaluar el sentimiento del mercado. Estas recopilan y analizan datos con base en el tono de las noticias, publicaciones en redes sociales y foros, e incluso las tendencias de búsqueda en Internet.
Estrategias para invertir en criptomonedas a largo plazo
Si te interesa mantener posiciones en criptomonedas a lo largo de un extenso periodo de tiempo, existen varias estrategias de inversión que puedes adoptar. A continuación, mencionamos algunas de las más conocidas.
HODLing
Quienes adoptan la estrategia de HODLing creen firmemente en el potencial a largo plazo de sus criptoactivos. Por lo tanto, no se desprenden de ellos independientemente de las fluctuaciones del mercado, pues esperan que su valor aumente significativamente con el tiempo.
Consejo: Algunos piensan que HODL se originó como un error tipográfico, mientras que otros argumentan que significa «hold on for dear life» (mantenerse firmes a toda costa).
Promedio de costo en dólares (DCA)
La estrategia de promedio de costo en dólares, o DCA por sus siglas en inglés (dollar-cost averaging) consiste en invertir una cantidad fija en un criptoactivo de forma regular, independientemente de su precio en el momento de la compra.
Esta técnica puede tener sus beneficios, ya que te permite comprar más unidades del criptoactivo cuando el precio está bajo y menos cuando el precio está alto. Aunque realmente no consiste en una estrategia analizada del mercado.
Staking
El staking es una práctica que involucra «bloquear» tus monedas en una red blockchain que opera bajo el mecanismo de consenso de prueba de participación (PoS).
Cuando haces staking, contribuyes al funcionamiento de la red, y a cambio, recibes recompensas en la forma de monedas. El staking es una opción que normalmente encontrarás en exchanges descentralizados de criptomonedas.
Estrategias de inversión en criptomonedas populares
Existen múltiples estrategias de inversión propias del ámbito de las criptomonedas más allá del staking. Conócelas ahora.
Yield farming
El yield farming consiste en proveer liquidez en la forma de criptomonedas a servicios de finanzas descentralizadas (DeFi), tales como exchanges descentralizados o plataformas de préstamos. A cambio, recibes recompensas que podrías comparar a las tasas de interés que obtendrías en una cuenta bancaria tradicional.
Inversión en ICO
Las ofertas iniciales de monedas (ICO) son similares a invertir en una empresa en su ronda de financiación inicial, donde compras tókenes de un proyecto de criptomonedas antes de que estos se listen en los exchanges, con la esperanza de que su valor aumente a medida que el proyecto se desarrolla y madura.
Dichas ofertas permiten a los desarrolladores recaudar fondos, mientras que los inversores obtienen acceso temprano a los tókenes que pueden tener un potencial de apreciación.
«Un token como Ethereum ha subido 10 veces más rápido que el bitcoin, y está alimentando una burbuja de ICOs que no difiere de las OPVs de las punto-com de finales de los 90».
Tone Vays
Copy trading
El copy trading es una estrategia que te permite replicar las operaciones de traders experimentados en tiempo real. Es decir, si el trader que decidiste copiar compra una cierta criptomoneda, la plataforma de copy trading realiza automáticamente la misma operación en tu cuenta.
Lo que hace atractivo al copy trading es que puedes beneficiarte de la experiencia de traders con años de práctica sin tener que pasar por el mismo proceso de aprendizaje.
Cómo elegir la mejor estrategia de inversión para ti
Cuando decides invertir en criptomonedas, primero debes mirarte al espejo y preguntarte quién eres como inversor y cuáles son tus metas. De esa manera, puedes elegir un enfoque adecuado para ti. Las siguientes son algunos tipos de estrategia que puedes considerar:
- Inversión en valor: este enfoque consiste en detectar criptoactivos que parecen venderse por menos de lo que realmente valen, a fin de esperar pacientemente a que el mercado reconozca su valor real y su precio se ajuste al alza.
Al igual que en el mercado de acciones, hay un mayor riesgo en las inversiones de crecimiento que en las de valor; pero también más ganancias potenciales.
- Inversión en crecimiento: en esta estrategia, pones tu foco en criptoactivos que pronosticas tendrán un desempeño excepcional en el futuro. Esto puede deberse a que dichos activos vienen respaldados por proyectos interesantes o innovadores.
- Inversión pasiva: aquí, conceptos como el staking o el yield farming destacan. En pocas palabras, estas técnicas consisten en «bloquear» tus criptomonedas por un periodo determinado con el fin de recibir recompensas similares a intereses.
- Inversión en momentum: esta estrategia implica subirse a la ola de tendencias actuales en el mercado, y en consecuencia comprar cuando el impulso es fuerte y vender antes de que cambie la marea.
Reflexiones finales
Si piensas invertir en criptomonedas, es importante que cuentes con una estrategia que sea adecuada para tus metas de inversión y perfil de riesgo. Anteriormente vimos una serie de enfoques que pueden ser adecuados tanto para invertir a largo plazo como a corto plazo.
Consejo: A veces, menos es más, no te satures de indicadores y sistemas de análisis. Tu prioridad debe ser establecer una estrategia de inversión que sea cómoda para ti y que funcione.
Independientemente de la estrategia que selecciones, es buena idea que trates de formar un portafolio diversificado. De esa manera, podrás gestionar mejor tus riesgos, a la vez que tienes la oportunidad de aprovechar las oportunidades de los criptomercados.
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Cuestionario
Preguntas frecuentes
- ¿Cómo puedo probar una estrategia de criptomonedas?
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Para poner a prueba tus estrategias de criptomonedas, puedes recurrir a las cuentas de demostración. Estas son como simuladores para traders, donde tienes la oportunidad de operar en condiciones de mercado sin riesgo alguno, ya que utilizas fondos virtuales.
- ¿Cómo puedo evaluar mi tolerancia al riesgo en cuanto a criptomonedas?
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Tienes que preguntarte qué clase de inversor eres. ¿Eres el tipo de inversor que prefiere participar activamente y tomar decisiones rápidas? ¿O prefieres planificar un curso y ceñirte a él, aunque los resultados tarden años en llegar? Tu elección influirá en qué tipo de estrategia elegir y cómo construirás tu portafolio de inversión.
- ¿Con qué frecuencia debo cambiar mi estrategia para invertir en criptomonedas?
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No hay un cronómetro específico que te diga cada cuánto debes revisar tu estrategia para invertir en criptomonedas. Sin embargo, debes tener una mente abierta y hacer cambios cuando sea necesario, es decir, cuando tus circunstancias personales o las del mercado cambien significativamente.
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