Protegerle es nuestra máxima prioridad
La política AML de eToro previene activamente las actividades delictivas en nuestra plataforma y, en cooperación con las leyes y regulaciones existentes, ayuda a garantizar que cualquier actividad financiera sospechosa se investigue de inmediato.
¿Qué es la prevención del blanqueo de capitales o Anti-Money Laundering (AML)?
Debido al aumento de los delitos financieros, es más importante que nunca que las empresas financieras como eToro implementen protocolos estrictos para proteger a sus clientes y apoyar los esfuerzos gubernamentales contra las actividades ilegales.
Las leyes y regulaciones AML se enfocan en actividades delictivas, incluida la manipulación del mercado, el comercio de bienes ilegales, la trata de personas, la corrupción de fondos públicos y la evasión de impuestos, así como los métodos utilizados para ocultar estos delitos y el dinero derivado de ellos.
Es responsabilidad de cada empresa financiera estar alerta, y esta es una responsabilidad que eToro se toma muy en serio.
Política de prevención del blanqueo de capitales (AML) de eToro
Cumplimiento normativo
eToro coopera plenamente con todas las autoridades relevantes para hacer cumplir estrictamente las leyes internacionales.
Verificación del cliente (KYC)
El proceso Know Your Client verifica la identidad del usuario durante la apertura de cuentas para prevenir fraudes y otros delitos.
Due diligence del cliente (DDC)
eToro está obligado por ley a obtener información documentada de los clientes para verificar el origen de los fondos y mantener dicha información actualizada.
¿Por qué es importante una política AML?
Para proteger a nuestros clientes. Estamos orgullosos de nuestra reputación global como una empresa confiable y regulada, gracias a tener millones de usuarios registrados. No toleraremos ninguna actividad ilegal deliberada en la plataforma eToro que pueda poner en peligro nuestra reputación o su confianza en nosotros.
Para hacer nuestra parte. eToro es socialmente responsable, respeta el derecho internacional y trabaja en colaboración y cooperación con las autoridades relevantes. Somos transparentes tanto con nuestros usuarios como con las entidades reguladoras en nuestros esfuerzos por prevenir los delitos financieros.
Para garantizar que nuestra tecnología se utilice para el bien. El progreso tecnológico es algo maravilloso y mejora enormemente la vida humana. Sin embargo, los delincuentes también buscan utilizar estos desarrollos para su beneficio ilegal. Tomamos las medidas necesarias para salvaguardar nuestra plataforma del mal uso.
AML es para su protección
Las políticas y los procedimientos Anti-Money Laundering se crean para ayudar a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el comercio de bienes ilegales, la evasión de impuestos y otros delitos financieros al evitar que los delincuentes participen en transacciones que ocultan el origen de los fondos utilizados para fines ilegales. Estas políticas existen para su protección. Al investigar actividades sospechosas y reportarlas a las autoridades, eToro puede ayudar a alertar a las fuerzas del orden sobre posibles actividades delictivas.
Cómo puede usted ayudar
Si alguna vez sospecha de alguna actividad no autorizada en su cuenta, contáctenos inmediatamente. Puede encontrar más información sobre cómo mantener su cuenta segura aquí.
Ocasionalmente, estamos obligados a revisar las cuentas de usuario y solicitar información y documentación adicional a nuestros clientes, tal como se describe en los Términos y Condiciones de la compañía. Si recibe una solicitud de este tipo de nuestra parte, comprenda que necesitamos esta información para ayudar a proteger su cuenta y continuar proporcionándole nuestros servicios. Esto no significa que haya hecho algo mal, pero nos ayuda a ganar claridad y utilizar la información requerida. Este proceso puede tomar algún tiempo, pero la rapidez en la comunicación y el envío de documentos pueden ayudar a acelerarlo.
Los documentos requeridos para la verificación AML pueden incluir, entre otros, los siguientes:
Extracto bancario:
asegúrese de que la imagen de su extracto bancario sea similar a la imagen que se muestra a continuación. La información de identificación debe ser claramente visible, con las cuatro esquinas del documento a la vista.
Extracto de tarjeta de crédito/débito:
asegúrese de que la imagen del extracto de su tarjeta de crédito o débito sea similar a la imagen que se muestra a continuación. La información de identificación debe ser claramente visible, con las cuatro esquinas del documento a la vista.
Acuerdo de compra venta (selling purchase agreement):
asegúrese de que la imagen de su acuerdo de compra venta sea similar a la imagen que se muestra a continuación. La información de identificación debe ser claramente visible, con las cuatro esquinas del documento a la vista.
Un esfuerzo conjunto
Con el riesgo de corrupción a escala internacional cada vez más generalizado, las prácticas AML son más esenciales que nunca. Las instituciones financieras juegan un papel fundamental en la prevención de estos delitos y, aquí en eToro, estamos comprometidos a cumplir con nuestra parte. Invitamos a nuestra comunidad de inversores a unirse a nosotros en estos esfuerzos, para marcar la diferencia juntos.