Einführung in Dividendenaktien
Für Investoren, die kurzfristige Zahlungen und potenzielle langfristige Gewinne anstreben, sind Dividendenaktien ein wichtiger Bestandteil ihrer Investmentportfolios. Wenn Sie Anteile an einem Unternehmen kaufen, werden Sie zum Teilhaber und haben somit Anspruch auf einen Teil der Unternehmensgewinne, die in Form von Dividenden ausgezahlt werden. Wenn diese Dividenden jedes Jahr gezahlt werden, entsteht ein passiver Einkommensstrom, mit dem Sie Ihren Lifestyle unterstützen oder reinvestieren können, um Ihren Anteil am Unternehmen zu erhöhen.
Was sind Dividenden?
Dividenden sind Gelder, die von Unternehmen an ihre Aktionäre ausgeschüttet werden, wobei der ausgezahlte Betrag von der Anzahl der gehaltenen Aktien abhängt. Dadurch kann das Unternehmen die Aktionäre an seinen Gewinnen teilhaben lassen.
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Wie Dividenden funktionieren
Die Unternehmensleitung entscheidet über die Dividendenhöhe und -frequenz. Dividenden werden in der Regel vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich ausgezahlt. Sie sind ein Spiegel der finanziellen Gesundheit und der Zukunftsaussichten des Unternehmens. Als Investor haben Sie die Wahl, sich die Dividenden auszahlen zu lassen oder sie in zusätzliche Aktien zu reinvestieren.
Eine durchschnittliche Dividendenrendite für Aktien bezieht sich auf den durchschnittlichen Prozentsatz, den eine Aktie jedes Jahr im Verhältnis zu ihrem Aktienkurs an Dividenden ausschüttet. Es ist eine Möglichkeit, den Ertrag eines Investments in Aktien zu messen, unabhängig von etwaigen Marktpreisänderungen. Im Folgenden wird aufgeschlüsselt, was das bedeutet:
- Ausschüttungsquote: Die Ausschüttungsquote bezieht sich auf den Anteil der Gewinne, den ein Unternehmen in Form von Dividenden an seine Aktionäre ausschüttet, geteilt durch den Gesamtgewinn. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erzielt, hat es die Möglichkeit, alles oder einen Teil davon als einbehaltene Gewinne wieder in das Geschäft zu investieren, eigene Aktien zurückzukaufen oder an seine Aktionäre als Dividende auszuschütten. Die Ausschüttungsquote misst speziell, welcher Prozentsatz dieser Gewinne als Dividenden an die Aktionäre ausgezahlt wird.
- Rendite: Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die jährliche Dividende pro Aktie durch den Preis der Aktie geteilt wird. Zum Beispiel, wenn eine Aktie jährliche Dividenden von 1 USD pro Anteil zahlt und ihr aktueller Preis 50 USD pro Anteil beträgt, beträgt die Dividendenrendite 2 %.
Vor- und Nachteile von Dividendenaktien
Vorteile:
- Stetiges Einkommen: Sie generieren einen regelmäßigen Einkommensstrom, besonders attraktiv für Rentner oder diejenigen, die etwas Liquidität haben möchten.
- Indikator für Unternehmensstabilität: Regelmäßige Dividenden deuten oft auf ein stabiles und ausgereiftes Unternehmen hin, das mit weniger einbehaltenen Gewinnen wachsen kann.
- Steuerliche Vorteile: In einigen Lämdern können Dividenden zu einem niedrigeren Satz besteuert werden als andere Einkommensarten, was potenzielle steuerliche Vorteile für Investoren bietet.
Nachteile:
- Geringeres Wachstumspotenzial: Unternehmen, die hohe Dividenden zahlen, könnten weniger in das Geschäftswachstum reinvestieren.
- Steuerliche Auswirkungen: Dividenden unterliegen der Besteuerung, die je nach Land variiert.
- Marktsensibilität: Eine Reduzierung der Dividenden kann sich negativ auf den Aktienkurs eines Unternehmens auswirken.
- Nichts ist garantiert: Unter schwierigen Umständen könnte das Unternehmen sich dazu entscheiden, die Dividende einzubehalten, was zu einem Rückgang seines Aktienwerts führen könnte.
Top Dividendenaktien: Ein Überblick
Werfen wir nun einen Blick auf die Fünf-Jahres-Performance einiger bekannter Dividendenaktien.
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- Überblick: AbbVie ist ein Pharmaunternehmen, das für seine Dividendenkonsistenz und attraktive Rendite bekannt ist. Mit einem starken Portfolio an Medikamenten, darunter das beliebte Medikament Humira zur Behandlung mittelschwerer bis schwerer rheumatoider Arthritis (RA) bei Erwachsenen, hat AbbVie seinen Ruf als zuverlässige Dividendenaktie im Gesundheitssektor bewahrt.
- Fünf-Jahres-Performance: 61,52 %
- Vierteljährlicher Dividendenbetrag: 1,55 USD
- Jahresdividendenrendite: 4,48 %
- Aufeinanderfolgende Jahre der Auszahlungen: Mehr als 10 Jahre
- Überblick: Trotz der branchenweiten Herausforderungen und Turbulenzen ist es Ford gelungen seine Dividende aufrechtzuerhalten und Wachstumspotenzial zu zeigen. Als ikonischer US-Autohersteller blickt Ford auf eine lange Geschichte zurück und passt sich ständig an die sich ändernde Marktdynamik an, was das Unternehmen zu einer interessanten Option für Investoren macht.
- Fünf-Jahres-Performance: 13,25 %
- Vierteljährlicher Dividendenbetrag: 0,15 USD
- Jahresdividendenrendite: 5,80 %
- Aufeinanderfolgende Jahre der Auszahlungen: Mehr als 10 Jahre
- Überblick: Chevron ist ein wichtiger Akteur im Energiesektor und bietet sowohl Dividenden als auch Wachstumschancen. Chevron ist weltweit in der Öl- und Gasexploration, -produktion und -raffination tätig und damit ein wichtiger Akteur in der Energiebranche.
- Fünf-Jahres-Performance: 27,10 %
- Vierteljährlicher Dividendenbetrag: 1,51 USD
- Jahresdividendenrendite: 4,18 %
- Aufeinanderfolgende Jahre der Auszahlungen: Mehr als 10 Jahre
- Überblick: Coca-Cola ist ein Grundpfeiler im Konsumgütersektor und bietet Stabilität und Dividenden. Als weltweit führendes Unternehmen in der Getränkebranche ist Coca-Cola aufgrund seiner bekannten Marken und der langen Geschichte der Dividendenzahlungen eine attraktive Option für ertragsorientierte Investoren.
- Fünf-Jahres-Performance: 17,10 %
- Vierteljährlicher Dividendenbetrag: 0,46 USD
- Jahresdividendenrendite: 3,21 %
- Aufeinanderfolgende Jahre der Auszahlungen: Mehr als 10 Jahre
- Überblick: PepsiCo, ein globaler Getränke- und Snackriese, ist bekannt für sein vielfältiges Produktportfolio, das beliebte Marken wie Pepsi, Lay’s und Gatorade umfasst. Das Unternehmen bietet nicht nur Wachstumspotenzial, sondern ist auch für sein Engagement bekannt, den Investoren konstante Dividenden zu liefern.
- Fünf-Jahres-Performance: 44,29 %
- Vierteljährlicher Dividendenbetrag: 1,27 USD
- Jahresdividendenrendite: 3,04 %
- Aufeinanderfolgende Jahre der Auszahlungen: Mehr als 10 Jahre
Zurückliegende Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Diese Unternehmen haben eine konstante Dividendenrendite gezeigt und die durchschnittliche jährliche Dividendenrendite des S&P 500 in Höhe von 1,52 % weit übertroffen (die 5-Jahres-Durchschnittsdividendenrendite der S&P 500-Aktien (2018–2023) beträgt etwa 1,67 %). Um zu verstehen, wann diese und andere Dividendenzahler Dividenden ausschütten, brauchen Sie Zugang zu einem Dividendenkalender wie diesem hier.
Investmentstrategien mit Dividende
Denken Sie Ihre Investmentziele nach, wenn Sie Dividendenaktien in Ihr Portfolio aufnehmen. Ganz gleich, ob Sie ein regelmäßiges Einkommen anstreben, risikoreichere Investments ausgleichen oder die Aufzinsung hebeln möchten, Dividenden bieten Vielseitigkeit. Durch die Diversifizierung mit einem Dividendenaktien-ETF können die mit einzelnen Aktien verbundenen Risiken noch weiter reduziert werden.
Dividendenbesteuerung
Die Besteuerung von Dividenden hängt von Ihrem Wohnort und Ihren persönlichen Umständen ab und kann sich in der Zukunft ändern. Im Vereinigten Königreich beispielsweise werden Dividenden mit unterschiedlichen Steuersätzen besteuert, wobei ein Freibetrag die ersten 2.000 £ steuerfrei macht. Anlageprogramme wie ISAs können steuerliche Vorteile bei Dividenden bieten.
Schlussgedanken: Sind Dividendenaktien das Richtige für Sie?
Dividendenaktien können eine wertvolle Ergänzung zu einem Investmentportfolio sein und bieten eine Mischung aus Einkommen und potenziellem Wachstum. Investoren sollten ihre finanziellen Ziele und ihre Risikotoleranz sorgfältig abwägen, wenn sie sich für Dividendenaktien entscheiden. Sie erzielen vielleicht keinen hohen Kapitalzuwachs, aber gut verwaltet, können sie ein bedeutender Bestandteil einer gut durchdachten Investementstrategie sein.
Investieren Sie in Dividendenaktien
eToro ist eine Multi-Asset-Investmentplattform. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.