Wie Sie investieren sollten, um die gestiegenen Zinsen zu Ihrem Vorteil zu nutzen.
Manchmal denken wir voller Nostalgie an unsere Jugend zurück, eine Zeit in der wir abenteuerlustiger, spontaner und risikofreudiger waren. Aber, auch wenn wir ab und zu in Versuchung geraten uns in ein Abenteuer zu stürzen,, haben viele von uns glücklicherweise eine Lebensphase erreicht, die beständiger, verantwortungsbewusster und ruhiger ist.
Auch als Investoren werden wir erwachsen. Obwohl der Aktienmarkt weiterhin das Kernstück vieler Portfolios bildet, wollen Sie es vielleicht mehr diversifizieren indem Sie stabilere Anlagen mit regelmäßigen Erträgenhinzufügen. Es ist Zeit, langweilig zu sein.
Auch wenn uns die Zeiten lieber sind, in denen Zinserhöhungen nicht die Schlagzeilen dominiert haben, so gibt es auch in schwierigen Zeiten Lichtblicke – und in jedem Markt gute Anlagemöglichkeiten, wenn Sie wissen, wo Sie suchen müssen. Hier erfahren Sie, wie Sie die aktuellen höheren Zinssätze zu Gunsten Ihres Portfolios nutzen können.
1. Profitieren Sie mit Anleihen von hohen Zinsen
Wenn die Zinsen steigen, kann es ein guter Zeitpunkt sein, um darüber nachzudenken in Anleihen zu investieren, weil die Dividendenausschüttungen höher ausfallen werden.
Anleihen erleben bei Investoren in letzter Zeit ein Comeback. In erster Linie, weil sie das Potenzial haben ein regelmäßiges Einkommen zu generieren und in einem diversifizierten Portfolio eine sinnvolle Ergänzung zu traditionellen Investments sein können.
2. Denken Sie über Anleihen-ETFs nach
Anleihen-ETFs sind in vielen Fällen leichter zugänglich und es ist einfacher in sie zu investieren als in einzelne Anleihen.
Wenn Sie zum Beispiel nur einen kleineres Budget zum Investieren zur Verfügung haben, sollten Sie wissen, dass Anleihen-ETFs weitaus weniger Kapital erfordern als einzelne Anleihen. Hinzu kommt, dass Anleihen-ETFs automatisch eine gute Diversifizierung haben, weil sie eine Vielzahl von Anleihen verschiedener Emittenten halten.
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3. Passen Sie Ihr Engagement nach Bedarf an
Behalten Sie die Zinssätze auch nach ihrem Investment im Auge, denn Veränderungen können sich auf den Wert einer Anleihe auswirken.
Anleihen-ETFs können genauso wie Aktien den ganzen Handelstag über gekauft und verkauft werden. Investoren müssen sich also nicht dazu verpflichten, die Anleihe bis zu ihrer Fälligkeit zu halten, sondern können ihr Engagement am Anleihemarkt jederzeit schnell und einfach anpassen.
4. Sichern Sie sich hochverzinste Renditen
Anleihen mit langer Laufzeit wie die im iShares Core 10+ Year USD Bond ETF (ILTB) können hohe Zinsrenditen für langfristige Erträge sichern.
Anleihen mit langer Laufzeit sind Anleihen mit einer Laufzeit von 10 Jahren oder mehr. Und auch wenn sie im Laufe der Zeit einer gewissen Preisvolatilität ausgesetzt sein können, können Sie auf lange Sicht dennoch mit einer soliden Rendite Ihres Investments rechnen, wenn Sie sie bis zur Fälligkeit halten.
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5. Oder greifen Sie nach kurzfristigeren Gewinnen
Im Allgemeinen gilt: Je kürzer die Laufzeit einer Anleihe, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass sie volatil ist. Eine hervorragende Option für diejenigen, die in weniger als drei Monaten in den Genuss einer Rendite kommen möchten, ist der SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL).
T-Bills (kurz für Treasury Bills) gelten weithin als eine der sichersten verfügbaren Anlagen, da sie durch das Vertrauen in die Kreditwürdigkeit der US-Regierung gestützt werden. Im aktuellen Hochzinsumfeld sind T-Bills eine attraktive Anlagemöglichkeit mit hohen Kuponzahlungen.
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6. Beachten Sie die Ratings
Insbesondere bei Unternehmensanleihen sollten Sie auf die Ratings schauen. Diese können Ihnen helfen zu beurteilen, welche ein geringeres oder höheres Risiko haben. Falls Sie ein Anfänger sind, der sich lieber von risikoreichen Produkten fernhält, achten Sie auf AAA, das höchste Rating; Anleihen mit einem Rating von Ba1/BB+ oder niedriger weisen auf ein höheres Risiko hin.
Der iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF (HYG) hat ein A-Rating und könnte eine großartige Option für diejenigen sein, die bereit sind, etwas mehr Risiko einzugehen (aber immer noch ein geringeres Risiko als einige andere Hochzinsanlagen oder einzelne Unternehmensanleihen) und dafür höhere Gewinne einzustreichen.
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7. Denken Sie über den US-Anleihenmarkt nach
Der Vanguard Total Bond Market ETF (BND) ist der weltweit größte Rentenfonds mit Vermögenswerten über 80 Milliarden USD. Dieser Fonds investiert in ein sehr vielfältiges Spektrum hoch bewerteter US-Anleihen und ist damit eine ausgezeichnete Wahl für Investoren, die ein qualitativ hochwertiges, diversifiziertes Engagement im großen US-Anleihenmarkt suchen.
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