Ihr Sparplan: Eine einfachere Möglichkeit, Ihr Portfolio wachsen zu lassen

Haben Sie sich schon einmal gewünscht, Sie könnten Ihre Investments auf Autopilot stellen? Mit der neuen Sparplan-Funktion von eToro können Sie genau das tun. Durch die Automatisierung Ihrer Investitionen können Sie Ihre Ziele stetig erreichen, die Volatilität verringern und müssen sich keine Gedanken mehr über das Timing des Marktes machen.

Hier finden Sie alles, was Sie über dieses leistungsstarke Tool wissen müssen – auch wie Sie es einrichten und warum Automatisierung Ihre neue Geheimwaffe für langfristiges Wachstum sein könnte.

Was ist ein Sparplan?

Mit einem Sparplan, können Sie einen festen Geldbetrag festlegen, den Sie monatlich in Ihre bevorzugten Assets investieren. Ein Sparplan ist:

• Einfach einzurichten: Wählen Sie für Ihre Pläne aus Tausenden von Aktien, ETFs und Kryptos. Sie entscheiden, welcher Betrag und welcher Stichtag im Monat für Sie am besten geeignet ist.
• Kosteneffektiv: Investieren Sie ab 25 USD, profitieren Sie von reduzierten Umrechnungsgebühren und niedrigeren Provisionen für Sparpläne in Aktien und ETFs.
• Konsistent: Mit einem automatisierten Plan können Sie an Ihrer Strategie festhalten und konsistent investieren, egal wie beschäftigt Sie sind.
• Weniger stressig: Kein Timing des Marktes und keine Sorgen über verpasste Chancen. 
• Flexibel: Keine Bindungsfrist, das bedeutet, dass Sie Ihren Plan jederzeit ändern oder beenden können – es liegt ganz bei Ihnen.

Warum sollten Sie einen Sparplan in Betracht ziehen?

Entwickeln Sie konsistent eine langfristige Strategie. Wenn Sie kontinuierlich im Rahmen Ihres regulären Budgets investieren, hat Ihr Portfolio das Potenzial, im Laufe der Zeit zu wachsen. Sparpläne helfen Ihnen auch dabei, den Zinseszinseffekt zu nutzen und aus konsistenten kleinen Beiträgen größere Ergebnisse zu erzielen.

Bleiben Sie diszipliniert, auch wenn das Leben hektisch ist. Die Automatisierung stellt sicher, dass Sie auch in hektischen Zeiten immer einen Beitrag zu Ihrem Portfolio leisten. Diese Konsistenz ist eine Schlüsselstrategie, um finanzielle Ziele zu erreichen.

Reduzieren Sie das Risiko durch Dollar-Cost Averaging. Die regelmäßige Investition kleinerer fester Beträge, unabhängig von den Marktbedingungen, ermöglicht es Investoren, vom Durchschnitt unterschiedlicher Kaufpreise zu profitieren – wodurch die Kosten im Laufe der Zeit gemittelt werden und die Volatilität bewältigt werden kann. 

Markt-Timing vs. Investitionsdauer im Markt 

Sehen wir uns einmal genauer an, was die Funktion Dollar-Cost-Averaging bewirken kann.

Langfristig investiert zu bleiben (bekannt als „Marktzeit“), kann oft wichtiger sein, als zu versuchen, die besten Zeiten für den Kauf oder Verkauf vorherzusagen („Timing des Marktes“). Sie können „Einheitlich jeden Monat einen bestimmten Betrag investieren“ mit einem Sparplan als DCA-Handelsstrategie (Dollar-Cost-Averaging) verwenden.

Das folgende Diagramm zeigt beispielsweise, wie DCA das Timing des Marktes für den SPDR S&P 500 (SPY) ETF, einen börsengehandelten Fonds, der den S&P 500 Index abbildet, übertraf. 

Hypothetische 1.000-USD-Investition in den SPDR S&P 500 (SPY) ETF (2007-2024)

Stand der Daten: 1. Dezember 2024. Nur zur Erläuterung. Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Prognose für die Zukunft.

Quelle: Yahoo Finance, Galaxy Asset Management.

Wenn eine Investition immer dann getätigt worden wäre, wenn der Index um mehr als 5 % fiel („Kauf bei Rückgang“), hätte dies zu 16 Investitionen geführt, verglichen mit 210 Monaten konsistentem DCA – wobei der DCA 1,25-fach besser abgeschnitten hat.

Der Vorteil von DCA kann bei volatilen Assets wie Kryptowährungen noch deutlicher ausfallen.

Die folgenden Charts veranschaulichen, wie der Kauf von Bitcoin (BTC) mit einer DCA-Strategie im gleichen Zeitraum besser abgeschnitten hat als eine perfekte Strategie zum Kauf bei Markttiefs.

Im Zeitraum von 2017 bis 2024 lieferte DCA 1,46-fach höhere Renditen:

Hypothetische 1.000-USD-Investition in Bitcoin (2017-2024)

Stand der Daten: 1. Dezember 2024. Nur zur Erläuterung. Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Prognose für die Zukunft.

Quelle: CCData, Galaxy Asset Management.

Mehr zu Dollar-Cost-Averaging finden Sie hier.

In welche Assets kann ich mit Sparplänen investieren?

eToro bietet eine breite Palette an Assets für Sparpläne, mit denen Sie Risiken diversifizieren und reduzieren können:

• Aktien: Halten Sie Anteile Ihrer Lieblingsunternehmen ohne Provisionsgebühren.
• ETFs: Investieren Sie in diversifizierte Fonds, die bestimmte Sektoren oder Märkte abbilden.
• Krypto: Nutzen Sie das wachsende Potenzial digitaler Währungen.

Durch die Diversifizierung über diese Asset-Typen können Sie ein ausgewogenes Portfolio erstellen, das Ihren finanziellen Zielen entspricht.

So richten Sie Sparpläne auf eToro ein

1. Loggen Sie sich bei Ihrem eToro Konto ein. (Haben Sie noch kein Konto? Die Einrichtung finden Sie hier.)
2. Wählen Sie Ihr Asset aus. Gehen Sie zu der Aktie, dem ETF oder dem Krypto, für die Sie einen Sparplan einrichten möchten, oder klicken Sie hier, um die Top-Assets zu entdecken.
3. Klicken Sie auf „Investieren“.
4. Wählen Sie „Sparplan“ und geben Sie den monatlichen Betrag und das Datum ein, das für Sie geeignet ist.
5. Bestätigen Sie Ihre Einstellungen. Das war’s – Sie haben in Ihrem Portfolio jetzt einen Sparplan erstellt.

Was Sie beachten sollten, bevor Sie mit Sparplänen beginnen

Bevor Sie Ihr Sparpläne einrichten, sollten Sie über einige Schlüsselfaktoren nachdenken:

• Ihr Budget: Beginnen Sie mit einem Betrag, der in Ihre finanzielle Komfortzone passt.
• Häufigkeit: Legen Sie fest, wie oft Sie investieren möchten (z. B. wöchentlich oder monatlich).
• Ihre Ziele: Sparen Sie für den Ruhestand, bauen Sie Vermögen auf oder experimentieren Sie mit Krypto? Ihre Strategie hängt von Ihren Zielen ab.
• Markttrends: Sparpläne können zwar dabei helfen, das Markt-Tief-Risiko zu mindern, aber Sie sollten über wichtige Marktbewegungen auf dem Laufenden bleiben, um die besten Anlageentscheidungen zu treffen.

Bauen Sie noch heute an Ihrer Zukunft

Mit Sparplänen auf eToro können Sie eine disziplinierte, konsistente Strategie entwickeln, die Ihnen hilft, Ihr Portfolio zu wachsen, mit folgenden Vorteilen:

• Niedrige Provisionsgebühren für Aktien und ETFs
• Niedrige Mindestinvestition ab 25 USD für den Einstieg
• Vollständige Flexibilität ohne Bindungsfristen

Ganz gleich, ob Sie gerade mit Ihrer Investment-Reise beginnen oder nach einer einfachen Möglichkeit suchen, Ihr bestehendes Portfolio zu erweitern: Sparpläne könnten genau die Lösung sein, auf die Sie gewartet haben.

Legen Sie einen Sparplan an

eToro ist eine Multi-Asset-Investmentplattform. Der Wert Ihrer Investments kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet. Krypto-Investments sind riskant und sehr volatil. Es können Steuern anfallen. Es ist wichtig, sich die Risiken dieser Anlage durchzulesen und zu verstehen, die unter diesem Link ausführlich erläutert werden.