Fertig zusammengestellte Portfolios, die ein Engagement in verschiedene Assetklassen bieten, erfreuen sich in letzter Zeit großer Beliebtheit und das ist kein Wunder. Diese Produkte machen den Investmentprozess einfacher, indem sie den Zeit- und Arbeitsaufwand für Investment-Recherche und Portfolioaufbau reduzieren.
Aber wie sollten Investoren bei der Auswahl eines fertig zusammengestellten Portfolios vorgehen? Wie lassen sich diese Produkte in andere Assets wie Technologieaktien, Rohstoffe und Krypto integrieren?
Denken Sie über Ihre Investmentziele nach
Wenn Sie darüber nachdenken, sich für ein fertig zusammengestelltes Portfolio (oder eine anderes Investment) zu entscheiden, sollten Sie zuerst definieren, was Sie erreichen möchten. Unabhängig davon, ob Sie eine Altersvorsorge aufbauen möchten oder ein kurzfristiges Ziel wie eine Anzahlung für ein Haus anstreben, Ihre Ziele definieren Ihren Zeithorizont und Ihre Renditeziele.
Behalten Sie Ihre Risikobereitschaft im Blick
Überlegen Sie sich, wie viel Risiko Sie einzugehen bereit sind, um Ihre Ziele zu erreichen. Dieses Verständnis hilft Ihnen dabei, geeignete Assets auszuwählen. Können Sie mit Schwankungen leben oder ist die Kapitalerhaltung für Sie am wichtigsten? Denken Sie daran, dass Risiko und Ertrag untrennbar miteinander verbunden sind. Höhere langfristige Renditen sind in der Regel mit einem höheren Risiko verbunden.
Erfahren Sie mehr über Aktien und Anleihen
Nachdem Sie Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft definiert haben, bewerten Sie, welche Assetklassen sich für Sie eignen könnten. Viele fertig zusammengestellte Portfolios enthalten eine Mischung aus Aktien (Aktien oder Anteile) und festverzinslichen Wertpapieren (Anleihen). Während mit Aktien ein höheres Renditepotenzial, aber auch eine größere Volatilität verbunden ist, bieten Anleihen Stabilität und konstante Erträge, weshalb sie sich für verschiedene Investmentstrategien eignen.
So können Sie ein fertig zusammengestelltes Portfolio an Ihr Profil anpassen
Nachdem Sie Ihre Ziele, Ihr Risikoprofil und Ihre bevorzugten Assets bewertet haben, sind Sie besser in der Lage, ein fertig zusammengestelltes Portfolio auszuwählen, das zu Ihnen passt.
Die eToro Core Smart Portfolio-Reihe basiert auf der Asset-Allokation von BlackRock und umfasst fünf verschiedene Portfolios, von denen jedes für unterschiedliche Investorenbedürfnisse und Risikoprofile entwickelt wurde.
Die fünf Portfolios sind:
- Core-Income — Dieses Portfolio ist zu 100% festverzinslich und für konservative Investoren gedacht, die Stabilität und Cashflow bevorzugen.
- Core-Stability — Dieses Portfolio besteht zu 20% aus Aktien und zu 80% aus festverzinslichen Anlagen und ist für diejenigen gedacht, die eine vorsichtige, aber wachstumsorientierte Strategie verfolgen.
- Core-Moderate — Dieses Portfolio besteht zu 40% aus Aktien und zu 60% aus festverzinslichen Anlagen und ist für Investoren mit moderatem Risiko gedacht, die ein stetiges Wachstum anstreben.
- Core-Dynamic — Dieses Portfolio besteht zu 80% aus Aktien und zu 20% aus festverzinslichen Anlagen und ist für Investoren mit einer höheren Risikobereitschaft und einem Fokus auf langfristiges Wachstum gedacht.
- Core-Equity — Dieses Portfolio besteht zu 100% aus Aktien und ist für Investoren mit einer hohen Risikobereitschaft gedacht, die überdurchschnittliche Renditen anstreben.
Leicht an die aktuelle Lebenssituation anpassbar
Seien Sie immer bereit Ihre Strategie anzupassen, wenn sich Ihr Leben und Ihre finanziellen Umstände verändern. Veränderungen in Ihrem Leben oder bei Ihren Finanzen können es erforderlich machen, dass Sie Ihre Ziele und Risikotoleranz daran anpassen. Die Core Portfolios von eToro sind darauf angelegt, sich anzupassen. Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie zu viel Risiko eingehen, haben Sie die Möglichkeit, zu einem risikoärmeren Portfolio zu wechseln.
Kombination fertig zusammengestellter Portfolios mit anderen Investments
Fertig zusammengestellte Portfolios können eine umfassende Investmentlösung, aber auch die Grundlage für eine diversifizierte Investmentstrategie sein.
Eine effektive Strategie kann sein, sie als Grundlage für Ihr Investmentportfolio zu nutzen und dieses dann mit weiteren Nischeninvestments, die darauf abzielen, von bestimmten Markttrends, Themen oder Chancen zu profitieren (z. B. Aktien aus dem Bereich der künstlichen Intelligenz), an Ihre Bedürfnisse anzupassen.
Das bezeichnet man auch als „Core-Satelliten“-Strategie, bei der eine Balance aus diversifizierten passiven Investments und gezielteren, potenziell lukrativen Investments angestrebt wird.
Quelle: Goldman Sachs
Der Vorteil dieser Strategie besteht darin, dass sie diversifizierte passive Investments mit taktischen (und potenziell lukrativeren) Investments kombiniert, um Wachstum und Risiko in Einklang zu bringen. Durch die Kombination breiter marktbasierter Fonds mit thematischen Wachstumsinvestments können Sie ein robustes Portfolio zusammenstellen, das auf Ihre Interessen und Perspektiven zugeschnitten ist.
Nehmen Sie Ihre finanzielle Zukunft in die Hand
Unabhängig davon, ob Sie Einsteiger oder ein erfahrener Investor sind, ist es wichtig, dass Sie wissen, wie Sie das fertig zusammengestellte Portfolio auswählen, das zu Ihnen passt. Diese Entscheidung kann die Entwicklung Ihrer Investments und damit Ihre finanzielle Zukunft beeinflussen.
Mit der Core-Serie von eToro stehen fünf fertig zusammengestellte Portfolios zur Verfügung, die jeweils auf unterschiedliche Ziele und Risikoprofile ausgelegt sind. Sie können Ihre langfristige Investmentstrategie auf Grundlage eines dieser Portfolios aufbauen und wenn Sie möchten, andere Smart Portfolios integrieren, um verlockende Marktchancen zu entdecken.
Dieser Artikel dient nur zu Ihrer Information und stellt keine Investmentberatung dar. Fragen Sie immer einen Finanzberater, bevor Sie Investmententscheidungen treffen.
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