Wir haben uns mit Investor-AI zusammengetan, um Ihnen eine neue Art von Smart Portfolio zu bieten
Künstliche Intelligenz (KI) ist weder Science-Fiction noch coole Technologie für Nerds. KI spielt eine direkte Rolle in unserem Leben – vom Zugriff auf Alexa bis hin zum Anzeigen von Netflix-Vorschlägen. Und jetzt baut sie Ihr nächstes Anlageportfolio auf.
Smart Portfolio der nächsten Generation: InvestorAI-US
Sie denken wahrscheinlich, dass dies ziemlich revolutionär ist! Künstliche Intelligenz hat dieses Portfolio vollständig zusammengestellt? Nicht so ganz. Das neue ChatGPT schreibt Computerprogramme, Reden für Kongressabgeordnete und vieles mehr.
Darum haben wir uns mit InvestorAI zusammengetan, um ein neues auf KI basierendes Smart Portfolio aufzubauen. InvestorAI hat seine KI-Fähigkeiten ausgebaut und diese in den letzten drei Jahren auf Aktien- und Kryptomärkte angewendet. Seit der Gründung von eToro vor 16 Jahren sind wir immer auf dem neuesten technologischen Stand, um unseren Mitgliedern die besten und fortschrittlichsten Produkte zu bieten. Wir glauben, dass die KI Anlegern einen Mehrwert bieten und ihre Entscheidungsprozesse bei der Abwägung, wie und wo investiert werden soll, unterstützen kann.
Im Folgenden erläutern wir den Grundgedanken des Portfolios und den Prozess der Erstellung eines Portfolios durch KI.
INVESTIEREN SIE IN INVESTORAI-US
Wissen ist entscheidend
Wissen ist Macht. Wir alle haben diese Wahrheit in unserem Leben erfahren. Das gilt sicherlich auch für Investitionen. Diejenigen, die einen Informationsvorsprung haben, können ihn nutzen, um bessere Entscheidungen darüber zu treffen, in welche Aktien sie investieren und welche sie meiden sollten.
In der Vergangenheit hatten große Anlageinstitute, die viele Analysten beschäftigen, mehr Zugang zu Daten und Unternehmensinformationen als der durchschnittliche Anleger. Dies verschaffte ihnen einen klaren Vorsprung in der Welt der Investitionen. Mit dem Aufkommen des Internets sind Daten für alle, die sie suchen, leicht zugänglich geworden. Zeitgleich begannen große Bankinstitute, Investitionen in Eigenregie anzubieten, und es wurden neue Investmentinstitute gegründet, deren Hauptziel es war, eine Plattform bereitzustellen, die es einzelnen Anlegern ermöglicht, ihre eigenen Investitionsentscheidungen zu treffen und so den Bedarf an Vermögensverwaltern zu verringern.
Aber es gibt einen Haken
Dennoch sind wir nach wie vor der Meinung, dass aktives Management seinen Platz hat. Die Tatsache, dass es so viele Informationen gibt, bedeutet nicht, dass sie auch richtig genutzt werden. Das Sammeln von Daten, analytische Fähigkeiten (menschlich oder anderweitig), die Fähigkeit, Emotionen zu kontrollieren und Voreingenommenheit zu neutralisieren – all das ist entscheidend, um umsichtige Investitionsentscheidungen zu treffen. In diesen Fällen können Maschinen oft einen besseren Job machen.
Der Vorteil von Computern
Eine Maschine kann rechnerisch viel mehr Daten viel schneller verarbeiten als ein Mensch, und sie wird dies systematisch und ohne Rücksicht auf emotionale/sentimentale Bindungen tun. Ein Vorteil der KI ist die Fähigkeit, Muster zu erkennen und zu identifizieren, die möglicherweise nicht Teil der vorherrschenden Bewertungsrahmen sind, die aber aufgrund der zyklischen Natur der Märkte identifiziert und wiederholt werden können.
Die Qualität dieser Erkenntnisse verbessert sich mit zunehmender Datenmenge. Da die verfügbaren Daten zu den Märkten und einzelnen Aktien exponentiell zunehmen, dürften KI-Modelle auch weiterhin noch genauere Erkenntnisse liefern. Der Schlüssel dazu ist, die richtigen Fragen zu stellen und dann das richtige Problem zu lösen. InvestorAI erreicht dies, indem es Investment- und Finanzwissen mit maschinellem Lernen und Computer-Vision-Techniken verbindet.
Erstellung eines Portfolios durch KI
Ausgangspunkt für die Portfolios von InvestorAI sind die aus den Aktienmodellen gewonnenen Erkenntnisse. Diese Modelle nutzen eine Kombination aus technischen, fundamentalen, sentimentalen und proprietären Faktoren, um täglich neue Erkenntnisse zu gewinnen. Sie versuchen zwar, die stärksten Signale zu kombinieren und ihren Portfolios zuzuweisen, führen aber auch zusätzliche Validierungen durch und schränken das Portfolio durch verschiedene Regeln ein. Typische Einschränkungen, die berücksichtigt werden, sind der Anteil der zyklischen gegenüber den defensiven Sektoren, der Prozentsatz der Marktkapitalisierung und die Sektorkonzentration. Dies ermöglicht die Konstruktion von Modellportfolios, die positive Renditen liefern sollten und gleichzeitig auf andere Schlüsselkennzahlen reagieren.
Die Portfolios, die über das Modellstadium hinausgehen und zur Umsetzung gelangen, werden dann unter anderem anhand der Faktoren Informationsgrad, Gesamtbetafaktor, maximaler Drawdown, Gesamtvolatilität und Rendite in Stressphasen validiert.
Prozess des Aufbaus eines KI-Portfolios
Technische Aspekte eines KI-Portfolios
Alle Portfolios von InvestorAI folgen einem konsistenten Prozess, der eine maschinengesteuerte Bottom-up-Aktienauswahl mit Top-down-Restriktionen auf der Grundlage von Schlüsselthesen oder der Ausrichtung auf bestimmte Faktoren oder Themen kombiniert. Im US-Aktienportfolio beispielsweise wird das anfängliche Anlageuniversum gescreent, um Unternehmen mit hohem Verschuldungsgrad und erheblichem Umsatzrückgang herauszufiltern.
Dabei geht es nicht darum, ein bestimmtes Kursziel oder einen inneren Wert zu definieren, sondern um die Mustererkennung. Mithilfe von Deep-Learning- und Computer-Vision-Technologie werden die Modelle mit Daten aus ca. 12 Jahren trainiert, um Muster zu identifizieren, die einer bestimmten Problemstellung entsprechen, deren Ausgabe eine Merkmalskarte oder ein Bild ist, das mit täglichen Daten verglichen werden kann. Auf diese Weise kann InvestorAI eine große Menge an Daten (ca. 900 Datenpunkte pro Aktie und Tag) verarbeiten, die dann mit dem erlernten Muster verglichen werden, das mit der Problemstellung übereinstimmt. So konzentriert sich die KI-Lösung des Unternehmens auf die Bildklassifizierung und nicht auf die Definition eines bestimmten Aktienkurses.
Gemeinsam stärker: InvestorAI und eToro
Wir freuen uns, dass unsere erste Partnerschaft mit InvestorAI die Einführung des InvestorAi-US Portfolio Ende Januar sein wird. Dies ist ein Smart Portfolio, das monatlich neu gewichtet wird und die besten Erkenntnisse über US-Aktien aus dem Momentum-Modell nutzt. Es ist über den Abschnitt Smart Portfolios auf unserer Website leicht zugänglich.
Investieren Sie in InvestorAI-US
Copy-Trading stellt keine Anlageberatung dar. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.