So vielseitig wie die Finanzinstrumente am Anlagemarkt sind auch die Möglichkeiten, dadurch Geld zu verdienen. Zwei der wichtigsten Methoden sind Investieren und Traden. Beide sind gute Möglichkeiten, seine Finanzen in die Hand zu nehmen. eToro erklärt Ihnen hier die wichtigsten Vor- und Nachteile sowie Unterschiede.
Gerade Anfänger benutzen die Begriffe “investieren” und “traden” häufig, ohne sich des Bedeutungsunterschiedes bewusst zu sein. Auf den ersten Blick geht es bei beiden darum, über einen Broker einen Account zu eröffnen und danach Aktien, ETFs, Rohstoffe, Kryptowährungen oder andere Anlagen zu kaufen oder zu verkaufen.
Traden und Investieren sind zwei grundverschiedene Methoden der Geldanlage. Nur wenn Sie als Anleger die Unterschiede verstehen, können Sie langfristig mit Erfolg an den Finanzmärkten agieren.
Was bedeutet Investieren?
Investieren bezeichnet den Prozess des Kaufens von Vermögenswerten zum Erzielen von langfristigen Renditen auf die eigene Anlage.
Dabei gibt es verschiedene Motivationen für Menschen zu investieren. Während einige Menschen die finanzielle Unabhängigkeit im Sinn haben, haben andere ein bestimmtes Ziel vor Augen, welches sie finanzieren möchten.
Beim Investieren verfolgen die Anleger in der Regel eine bestimmte Haltedauer von mehreren Monaten bis Jahren. Am Ende der Haltedauer möchten sie ihre Position schließen und den Gewinn mitnehmen. Die Dauer unterscheidet Investieren und Traden ebenfalls voneinander.
Die Positionen eines Anlegers stellen zusammen das Portfolio dar. Über die Auswahl verschiedener Anlageklassen kann eine Diversifizierung erreicht werden, was alle erfahrenen Investoren machen.
Tipp: Bei der Auswahl des Anlageobjektes gibt es verschiedene Methoden wie die Fundamentalanalyse, bei der Investoren versuchen, den inhärenten Wert eines Anlageobjektes zu identifizieren und es bei Unterbewertung zu kaufen.
Beim sogenannten passiven Investieren versuchen Anleger zum Beispiel, in ETFs zu investieren, um mit diesen mit wenig Geld in mehrere Positionen diversifiziert investieren zu können.
Was bedeutet Handeln / Trading?
Trading bedeutet ebenfalls, Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Der Unterschied ist jedoch, dass die Haltedauer mit wenigen Sekunden bis zu ein paar Wochen eher kurz ist.
Außerdem ist Traden eher spekulativ.
Beim Traden geht es darum, durch Kursbewegungen des Wertpapiers Gewinne zu erzielen. Dies ist in beide Richtungen (long und short) möglich. Preisänderungen können durch veränderte Marktgegebenheiten oder auch durch Änderungen von betrieblichen Zahlen zustande kommen.
Eine Möglichkeit, diese Änderungen zu betrachten, ist die technische Analyse, mit der die Kursbewegungen aus systematischer Perspektive betrachtet und Muster erkennt werden, die Aufschluss über mögliche Kursänderungen geben können.
Beim Traden ist es wichtig, dass Anleger ihre Positionen nicht passiv, sondern aktiv managen. Denn sie müssen jederzeit in der Lage sein, auf Kursänderungen zu reagieren. Zudem ist es wichtig, das Risiko des Portfolios zu überwachen und gegebenenfalls auf Änderungen zu reagieren, zum Beispiel mit Stop-Loss-Orders.
Tipp: Traden ist komplexer als es aussieht. Anders als beim (passiven) Investieren benötigt Traden einen erheblichen Zeit- und Ressourcen-Aufwand. Auch die Gebühren, die beim Traden anfallen, sind meist größer.
Was sind die Unterschiede zwischen Investieren und Trading?
Der zentrale Unterschied zwischen Anlegern, die investieren und Anlegern, die handeln, ist die Haltedauer. Während langfristige Investoren Positionen über einen längeren Zeitraum halten, geht es kurzfristigen Tradern um die schnellen Gewinne.
Investieren bezeichnet den Prozess des Kaufens von Vermögenswerten zum Erzielen von langfristigen Renditen auf die eigene Anlage.
Außerdem ist die Art und Weise, wie Trader sich mit dem Markt auseinandersetzen, ebenfalls unterschiedlich. Die Analyse der Wertpapiere ist grundsätzlich verschieden, da die Strategie und das Risikomanagement andere Punkte beachten.
| Investieren | Traden | |
|---|---|---|
| Haltedauer | Langfristig | Kurzfristig |
| Handelsfrequenz | Gering | Hoch |
| Portfoliodiversifizierung | Ja | Nein |
| Zeiteinsatz | Gering | Hoch |
| Wichtigkeit der Fundamentalanalyse | Hoch | Gering |
| Wichtigkeit der technischen Analyse | Gering | Hoch |
| Stop-Losses | Unwahrscheinlich | Wahrscheinlich |
| Geldeinsatz | Regelmäßige Zahlungen | Einmalige Einlage |
| Einsatz von Hebeln | Nein | Ja |
| Leerverkäufe | Nein | Ja |
| CFDs | Nein | Ja |
| Kaufen und Halten (Buy & Hold) | Ja | Nein |
| Marktbedingungen | Alle | Hohe Volatilität |
Fazit
Trotz der Gemeinsamkeiten zwischen Investieren und Traden sind beide Anlagemethoden verschieden. Anleger sollten sich der unterschiedlichen Verwendung und der Implikationen bewusst sein und sich merken, dass Trader kurzfristig und Investoren langfristig handeln.
Lernen Sie mehr über Investieren und Handeln in der eToro-Akademie!
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FAQ
- Was unterscheidet Investieren und Sparen?
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Anleger legen ihr Geld beim Investieren in gehandelte Vermögenswerte an, die langfristige Gewinne erzielen sollen. Beim Sparen hingegen wird Geld auf einem Konto hinterlegt, mit dem die Bank investieren kann. Dafür zahlt sie einen (meist eher geringeren) Zinssatz.
- Welche Anlagestile gibt es?
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Eine Möglichkeit, Anlagestile zu unterscheiden, ist zwischen “aktiv” und “passiv”. Während aktive Investoren versuchen, mit mehr oder weniger kurzfristigen Investitionen die Rendite des Marktes zu schlagen, geht es beim passiven Investieren darum, ohne großen Zeiteinsatz breit und diversifizierte Renditen zu erzielen, zum Beispiel über den FTSE 100.
- Fallen auf Anlagen Steuern an?
-
Ob Anleger Steuern auf Investitionen zahlen müssen, hängt vom Land und von den genauen Umständen ab. Dafür sollten Sie sich mit einem Steuerberater unterhalten, um rechtlich abgesichert zu sein.
Diese Informationen dienen ausschließlich zu Bildungszwecken und sollten nicht als Anlageberatung, persönliche Empfehlung oder als Angebot bzw. Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten verstanden werden.
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