Es gibt viele verschiedene Arten von Finanzanlagen, auch Assets genannt. Dazu gehören zum Beispiel Aktien, Anleihen, Indizes, Fonds, Rohstoffe, Währungen und Kryptoanlagen. Mithilfe von unterschiedlichen Anlagen können Sie Ihr Portfolio diversifizieren und Ihre Rendite optimieren. eToro führt Sie hier in die unterschiedlichen Anlageklassen ein.
Besonders für Investment-Anfänger ist die Auswahl der Assetklassen nicht immer ganz leicht. Das Wissen um die verschiedenen Anlageklassen kann jedoch für den Erfolg der eigenen Investments sehr förderlich sein. Jede Anlageklasse hat gewisse Vor- und Nachteile – und kann je nach Marktphase unterschiedlich beeinflusst werden.
Tipp: Anlageklassen, auch Assetklassen genannt, sind Kategorien von Anlagen, die gewissen Kriterien entsprechen. Ihnen ist gemeinsam, dass sie ähnlich nutzbar sind und auf gewisse Marktbedingungen auch ähnlich reagieren.
Aktien
Aktien gehören für viele Anleger zum Schwerpunkt eines ausgewogenen Portfolios. Über sie kann jeder Mensch Teilhaber eines Unternehmens werden, wie z. B. von Apple Inc. (AAPL).
Aktien geben Anlegern die Möglichkeit, an den zukünftigen Gewinnen eines Unternehmens beteiligt zu werden. Unternehmen erhalten im Gegensatz dazu Kapital für Investitionen. Die Nachfrage nach Aktien eines Unternehmens bestimmt den Preis, der mit der Zeit schwankt.
Das einfache Handeln mit Aktien gehört zu den am meisten verbreiteten Methoden des Investierens. Das liegt auch an der geringen Komplexität und den günstigen Anlagemethoden für Aktien. Daher gehören Aktien größtenteils zu den größten Positionen von Anfängern und Profi-Investoren.
Indizes
Indizes, im Singular Index erlauben Anlegern, die Kursentwicklung einer spezifizierten Gruppe von Aktien über den Zeitverlauf zu verfolgen. So können sie zum Beispiel Aktien eines bestimmten Landes, einer Branche oder einer Firmengröße vergleichbar machen und danach investieren.
In Deutschland bildet der DAX (Deutscher Aktienindex) die 30 größten Unternehmen der Bundesrepublik ab. In den USA ist der Dow Jones Industrial Average (DJIA) der Index für die 30 größten Firmen, die an der NASDAQ gehandelt werden können. Andere Länder haben eigene Indizes, die Anlegern ein einfacheres Investieren ermöglichen.
Indizes haben gegenüber Aktien den Vorteil, dass Anleger keine einzelnen Aktien auswählen müssen.
Indizes erlauben Anlegern, die Kursentwicklung einer spezifizierten Gruppe von Aktien über den Zeitverlauf zu verfolgen.
ETFs
Börsengehandelte Fonds, auf Englisch Exchange Traded Funds (ETFs) genannt, erlauben Anlegern, über Fonds in einzelne Indizes zu investieren. Dabei sind ETFs meist nach spezifischen Ländern, Branchen oder Anlagentypen strukturiert.
Anleger haben dank ETFs die Möglichkeit, auch mit wenig Startkapital in eine breite Reihe an Aktien zu investieren, egal ob sie an US-amerikanischen oder Schwellenländer-Aktien interessiert sind. Insbesondere für Anfänger sind sie so eine kostengünstige und einfache Alternative für normale Aktien.
Tipp: Gerade bei Interesse an einer bestimmten Branche oder Region, ohne genaueres Wissen bezüglich der Auswahl einzelner Aktien, erlauben ETFs das diversifizierte Investieren in eine Reihe von Firmen innerhalb dieser Gruppe.
Nur zu Illustrationszwecken. Die vergangene Performance ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.
Quelle: BlackRock
Rohstoffe
Grundsätzlich versteht man unter Rohstoffen solche Materialien, mit denen Produzenten ihre Waren in meist industrieller Großproduktion herstellen. Dazu gehören zum Beispiel Metalle wie Kupfer und Aluminium oder Agrarprodukte wie Weizen. Der Preis schwankt hier nicht nur nach Angebot und Nachfrage, sondern oft auch saisonal.
Durch die Komplexität globaler Lieferketten und geopolitischer Spannungen können Anleger auch auf die Schwankungen einzelner Rohstoffe spekulieren. Investoren könnten zum Beispiel bei einem Anstieg des Gaspreises eine Leerposition eingehen, um bei einem plötzlichen Kursverlust Geld zu verdienen.
Währungen
Zwei Währungen verschiedener Länder bilden immer gemeinsam ein Währungspaar. Ihr Werteverhältnis ändert sich stets mit Angebot und Nachfrage, zum Beispiel, wenn ein Land als Wachstumsmarkt gilt.
In solch einem Fall kann zum Beispiel ein erhöhtes Aufkommen von ausländischen Direktinvestitionen zu Währungsschwankungen führen. Ähnlich können dies auch geopolitische Verwerfungen oder andere Faktoren beeinflussen.
Andere Begriffe für Investitionen in Währungen sind der Devisenhandel oder Forex. Dahinter verbirgt sich stets das Prinzip des Kaufs oder Verkaufs einer Währung aus der Perspektive einer anderen.
Kryptoanlagen
Kryptowährungen (wie BTC) sind digitale Währungen, die auf der Blockchain-Technologie basieren. Aufgrund der relativen Neuheit dieser Technologie, ist mit erhöhter Volatilität zu rechnen.
Außerdem verfügen Kryptowährungen über ein relativ hohes Kurs-Risiko-Verhältnis, obgleich die historisch starken Kursgewinne viele Anleger anlocken.
Tipp: Je nach Anlageklasse ist das potenzielle Risiko einer Investition mehr oder weniger groß. Anleger sollten sich mit den Risiken vertraut machen, um Verluste zu vermeiden.
Kryptoanlagen sind sehr volatil und im Vereinigten Königreich nicht reguliert. Es herrscht kein Verbraucherschutz. Es können Steuern auf Gewinne anfallen.
Anleihen
Anleihen, auf Englisch auch Bonds genannt, sind Wertpapiere, die einen festen Zins auszahlen, der Kupon genannt wird. Dabei leihen Firmen oder Staaten sich Geld und zahlen dies am Ende der Laufzeit zurück. Bis dahin fällt der fixe Kupon an. Daher sind Anleihen wegen ihrer festgelegten Rendite für Anleger interessant.
Anleger müssen bei Anleihen die relevanten Risiken kennen. Wenn der Kreditnehmer die Anleihe nicht zurückzahlen kann, geht der Kreditgeber leer aus. Dabei gilt, dass bei höherem Risiko auch der Kupon – die Zinsen – höher sind.
Tipp: Aus Diversifikationsperspektive sollten Anleger immer darauf achten, verschiedene Anlageklassen in ihrem Portfolio unterzubringen. Dazu können auch Anleihen gehören, die von Unternehmen und Staaten mit geringerem und höherem Risikoprofil stammen.
Fazit
Beim Investieren werden Anleger immer mit unterschiedlichen Anlageklassen zu tun haben. Es ist sehr wichtig, dabei die Merkmale sowie die Vor- und Nachteile verschiedener Assets zu kennen. Nur so können Sie diese Ihrer Risikotoleranz anpassen.
Als angehender Investor können Sie insbesondere bei der Diversifizierung von unterschiedlichen Anlageklassen profitieren. Denn sie können beim Ausgleichen der Volatilität und beim Erreichen finanzieller Freiheit in kürzerer Zeit hilfreich sein.
Entdecken Sie die eToro-Akademie, um mehr über Assetklassen und ihr Verhalten während der einzelnen Marktphasen zu erfahren.
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FAQs
- Wie funktioniert die Diversifizierung eines Portfolios?
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Unter dem Begriff Diversifizierung versteht man nicht nur eine möglichst große Anzahl unterschiedlicher Positionen. Vielmehr geht es darum, dass sich die Positionen unter verschiedenen Marktbedingungen einander ausgleichen, damit Sie zum Beispiel bei Verlusten in einer Position mithilfe einer gewinnreichen, zweiten Position ausgleichen können. Alle zusammen sollen jedoch gleichzeitig zu Ihrem finanziellen Ziel hinführen.
- Wie hängt die Haltedauer einer Investment-Position von der Anlageklasse ab?
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Anlageklassen unterscheiden sich definitionsgemäß in ihren Eigenschaften. Auch die Anlagedauer ist eine dieser Eigenschaften. Während Sie zum Beispiel Aktien sogar in Hochfrequenz handeln können, vergeht bei einigen Rohstoff-Futures teilweise ein ganzes Jahr, bevor das Instrument umgesetzt werden kann. Allgemein gilt auch, dass die Menge der Ihnen verfügbaren Anlageklassen mit dem Anlagehorizont steigt.
- Wann bin ich bereit, zu investieren?
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Grundsätzlich sollten Anleger sich vor dem Investieren mit der Theorie und den wichtigsten Begriffen auseinandersetzen. Solange Sie sich langsam weiterentwickeln und keine zu großen Risiken eingehen, gilt aber auch, dass ein frühzeitiges Starten stets besser ist, als aus Angst, nicht mit dem Investieren zu beginnen. Profis empfehlen darüber hinaus, sich die Zeit zum Entwickeln eines Plans zu nehmen und klare Ziele zu setzen.
Diese Informationen dienen ausschließlich zu Bildungszwecken und sollten nicht als Anlageberatung, persönliche Empfehlung oder als Angebot bzw. Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten verstanden werden.
Dieses Material wurde ohne Berücksichtigung bestimmter Anlageziele oder finanzieller Situationen erstellt und stimmt nicht mit den gesetzlichen und behördlichen Anforderungen zur Förderung eigentständiger Forschung überein. Jegliche Verweise auf die Wertentwicklung eines Finanzinstruments, eines Index oder eines verpackten Anlageprodukts sind keine verlässlichen Indikatoren für zukünftige Ergebnisse und sollten auch nicht als solche angesehen werden.
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