Francisco Javier Gomez, der har brugernavnet jgpastrana, er en populær investor på eToro, men han er ikke den typiske finansmand. Han er uddannet maskiningenør og har en MSc i projektstyring samt et MBA-certifikat. Det var gennem selvlæring og ved at lære af topinvestorer, at Javier har banet sig vej frem på de finansielle markeder. Han har skabt en omfattende investeringsstrategi med det mål at give stigende og pålidelig indkomst via udbytte og kapitalvækst. Han kalder sig – ud fra sin investeringsstrategi – meget passende for “The QualityDividendGrowth Investor”. Vi fandt lidt tid i Javiers fyldte kalender for at tale med ham om hans baggrund, investeringsstrategi og mål som investor.
Se Francisco Javier Gomez profil
Fortæl os lidt om dig selv:
Jeg hedder Javier, og jeg kommer fra Spanien. Jeg er 27 år gammel og interesserer mig meget for økonomi, geopolitik og investering.
Fortæl os om din baggrund inden for finans.
Jeg har været interesseret i investering og økonomi i mange år. Det meste af min viden kommer fra selvstudier, forskellige bøger, jeg har læst, og gennem min egen erfaring som investor.
Jeg har en bachelor fra maskiningengøruddannelsen på Universidad de Vigo (Spanien) fra 2017 med hovedfag i havteknologi og tog en MBA ved Power MBA Business School and Project Management. Min MBA gav mig uddybende viden om forretningsstrategi, regnskab, markedsføring og finans, som jeg bruger til kvantitativ og kvalitativ analyse af virksomheder.
For nylig fik jeg et International Certificate in Wealth & Investment Management fra Chartered Institute for Securities & Investment (CISI), og jeg har til hensigt at fotsætte på næste niveau hos CISI.
Hvad er din strategi, og har du ændret den inden for den seneste tid for at tilpasse dig de volatile markeder?
Min strategi er baseret på investering i udbyttevækst. Jeg søger efter virksomheder af topkvalitet, der historisk har haft voksende udbytte og stærke markedspositioner. Jeg plejer at sige, at min strategi har tre regler:
1️⃣ Invester i kvalitetsvirksomheder, der historisk har haft voksende udbytte og stærke markedspositioner over for konkurrenter.
2️⃣ Buy and hold
3️⃣ Geninvestering af udbytte for at drage fordel af rentes renter.
For at undgå volatilitet har jeg opbygget en veldiversificeret portefølje blandt regioner, valutaer og industrier.
Hvordan har eToro ændret den måde, du handler på?
eToro giver mig mulighed for at investere i en bred vifte af aktier og andre aktiver og at dele min viden og investeringsstrategi med et stort fællesskab samt at lære fra mange andre investorer verden over.
Hvordan undersøger og udvælger du de virksomheder, du investerer i?
Jeg har udviklet en metode for min research, der består i at indsamle store mængder data fra primære og sekundære kilder og derefter analysere dem ved hjælp af både kvalitativ og kvantitativ analyse. Alle disse oplysninger og analyser afspejles i et scoringssystem, jeg har oprettet, kaldet “The QualityDividendGrowth Score”, som med et enkelt tal viser, i hvor høj grad en virksomhed passer til min investeringsfilosofi.
Analysen omfatter aspekter af kvalitet (såsom rentabilitet og markedsposition), finansiel styrke og udbytte, både i absolutte tal og i forhold til andre virksomheder inden for sektoren.
Med den opnåede score rangerer jeg virksomhederne på fem niveauer: fremragende, meget god, god, OK og dårlig. Med ganske få undtagelser vælger jeg altid de virksomheder, der er klassificeret som fremragende eller meget god. Jeg tilføjer også et ESG-kriterie, som giver endnu et filter til screening af virksomheder.
Endelig beregner jeg, hvad jeg mener er en rimelig pris for virksomheden, for at sikre, at jeg ikke investerer i en virksomhed, der handles over dens værdi.
Hvilke aktiver eller industrier holder du øje med?
Jeg holder mellem 20 og 50 aktier i min portefølje og sørger for, at jeg har eksponering for forskellige regioner (Europa, Asien, Storbritannien, USA og Canada) og valutaer (EUR, CHF, HK, USD og CAD) og industrier (jf. GICS).
Jeg holder skarpt øje med Polaris Inc., som jeg synes er en virksomhed af høj kvalitet med voksende udbytte, og som handles under dens reelle værdi.
Hvad har været din bedste handel i løbet af de sidste 12 måneder?
For nogle måneder siden tilføjede jeg T. Rowe Price til porteføljen. For mig at se er det en overset juvel, da det er en virksomhed med gode afkast, store margener og lave kapitaludgifter. Jeg kan godt lide virksomhedens ledelse og dens strategiske tankegang.
Investerer du i nogen aktivklasser uden for aktier, råvarer og krypto?
Min portefølje, som jeg kalder QualityDividendGrowth-porteføljen, indeholder kun aktier.
Jeg siger ikke, at andre aktiver ikke er interessante. Tværtimod siger jeg til mine følgere og andre investorer, at min portefølje kan supplere en portefølje bestående af andre aktivklasser.
Hvad er dit langsigtede handelsmål?
Målet med QualityDividendGrowth-porteføljen er klart: At opnå tilbagevendende og voksende indkomst gennem udbytte, der på lang sigt kan dække udgifter eller en stor del af dem.
Har du nogen kommentarer til de folk, der kopierer eller ønsker at kopiere?
Hvis du ønsker at opbygge en solid kilde til passiv indkomst gennem udbytte, er QualityDividendGrowth-porteføljen en interessant mulighed. Med min researchmetode vælger jeg virksomheder af højeste kaliber, der historisk har haft voksende udbytte, for at skabe udbyttesikkerhed og vækst år for år.
Se Francisco Javier Gomez profil
Denne meddelelse er kun til orientering og informative formål og bør ikke opfattes som investeringsrådgivning, personlig anbefaling eller et tilbud om eller opfordring til køb eller salg af finansielle instrumenter. Dette materiale er udarbejdet uden at tage hensyn til modtagerens investeringsmål eller finansielle situation og er ikke udarbejdet i overensstemmelse med de juridiske og lovgivningsmæssige krav til promovering af uafhængig forskning. Eventuelle henvisninger til tidligere eller fremtidige præstationer hos et finansielt instrument, indeks eller pakket investeringsprodukt er ikke, og bør ikke opfattes som, en pålidelig indikator for fremtidige resultater. eToro giver ingen garanti og påtager sig intet ansvar for nøjagtigheden eller fuldstændigheden af indholdet af denne publikation.
Denne meddelelse er kun til almindelig orientering og informative formål og bør ikke opfattes som rådgivning om et finansielt produkt, personlig anbefaling eller et tilbud om eller opfordring til køb eller salg af noget finansielt produkt. Den er udarbejdet uden at tage hensyn til dine mål, økonomiske situation eller behov. Eventuelle henvisninger til tidligere præstationer eller fremtidige indikatorer er ikke, og bør ikke opfattes som, en pålidelig indikator for fremtidige resultater. eToro giver ingen garanti og påtager sig intet ansvar for nøjagtigheden eller fuldstændigheden af indholdet af denne publikation.