Devizový trh, na kterém probíhá obchodování s měnami, je největším finančním trhem na světě. Setkáte se s různými názvy, jako je Forex, forexové obchodování, nebo krátce FX. Vše označuje stejný trh.
Pojďte se s námi podívat, co přesně se pod těmito pojmy skrývá, a co potřebujete vědět, než začnete na Forexu obchodovat.
Pod pojmem Forex se skrývá celosvětový decentralizovaný trh, kde se obchoduje s měnami s nuceným oběhem.
Směnné kurzy měn se neustále mění. Motorem těchto pohybů je jako obvykle vývoj poptávky a nabídky. A právě ty ovlivňuje celá řada faktorů, od politické situace přes politiku centrální banky až po hospodářský růst a geopolitické události.
A právě sledování těchto událostí a odhadování jejich vlivu na směnný kurz je klíčovou myšlenkou forexového obchodování. Forexoví obchodníci se snaží odhadnout, jakým směrem se vyvine kurz na určitém měnovém páru, a podle toho na něm otevřou pozici, která jim přinese zisk.
Tip: Novinky můžete najít jak ve speciálních sekcích s tržními událostmi, tak mezi investory ve vašem okruhu.
Objevte forexový trh
Na devizovém trhu se denně zobchoduje zhruba 6 bilionů USD, což z něj dělá největší finanční trh světa. Zásadní podíl na tomto objemu ovšem mají centrální banky a vlády různých zemích, které tímto způsobem sledují určité státní zájmy. Dalšími velkými subjekty jsou investiční banky a nadnárodní společnosti.
Díky rozvoji internetu a obchodních platforem se dnes forexového trhu můžete účastnit i vy, jako drobní investoři. Ovšem je třeba počítat s tím, že se na trhu vyskytují velcí hráči, kteří mohou sledovat jiné cíle, než je běžné.
Obchodování na Forexu je ze své podstaty spekulativní. Snažíte se spekulovat na vývoj směnných kurzů pomocí analýzy trhu a vlivu makroekonomických faktorů na tyto kurzy. Využít můžete různé krátko, středně i dlouhodobé strategie.
Jedním obchodem na forexovém trhu nakupujete jednu měnu a současně prodáváte jinou. Proto se zde obchoduje v tzv. měnových párech. A samozřejmě nemusíte obchodovat pouze páry, které obsahují vaši nativní měnu, českou korunu, ta je považována za exotickou měnu. Naopak, nejobchodovanějším párem je EUR/USD.
Pouze pro ilustraci. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků
Zdroj: eToro
U nákupního příkazu (BUY) na páru EUR/USD vám směnný kurz říká, kolik jednotek kótované měny (druhé v pořadí) musíte zaplatit za nákup jedné jednotky základní měny (první v pořadí). Tedy kolik USD musíte zaplatit za nákup jednoho EUR. Pokud hodnota eura vůči americkému dolaru vzroste (budete muset zaplatit víc USD za jedno EUR), bude tato pozice zisková a naopak.
Než začnete na Forexu obchodovat s reálnými prostředky, měli byste mít nastavený plán a obchodní strategii.
Jak začít obchodovat na Forexu jako začátečník?
Prvním a logickým krokem, pokud chcete začít obchodovat na forexových trzích, je založit si účet u nějakého brokera. V dnešní době máte k dispozici široký výběr online obchodních platforem a na registraci vám obvykle stačí počítač a dva doklady. Vyberte si nějakého ověřeného s dobrými recenzemi.
Po registraci doporučujeme využít demo účet (pokud ho broker nabízí) a seznámit se s platformou. Rovnou si zde můžete bezpečně vyzkoušet pár obchodů a zjistíte, jak se vám daří nebo nedaří.
Než začnete na Forexu obchodovat s reálnými prostředky, měli byste mít nastavený plán a obchodní strategii. Ty by měly odpovídat vaší toleranci k riziku, finančním cílům a času, který jste ochotni obchodování věnovat. Forex je dostupný a uživatelsky přívětivý, takže nabízí něco pro obchodníky každé úrovně.
Tip: Pokud na Forexu teprve začínáte, doporučujeme vybrat si k obchodování méně volatilní a likvidní měnový pár. Na něm můžete zkoušet strategie bez rizika extrémních cenových skoků.
Jak funguje forexové obchodování?
Obchody na Forexu probíhají v tzv. měnových párech. Příkladem může být USD/JPY. Pořadí, ve kterém jsou měny v tickeru zapsány, je důležité. První měna je měna základní (base currency) a druhá je měna kótovaná (quote currency).
Název příkazu vám napovídá, co provádíte se základní měnou – první v zápisu. V případě nákupního (BUY) příkazu na zmíněný pár USD/JPY tedy nakupujete americké dolary za japonské jeny. Jinými slovy otevíráte dlouhou pozici na USD a krátkou na JPY.
Prodejní (SELL) příkaz funguje přesně obráceně. Prodáváte americké dolary a nakupujete japonské jeny.
Pouze pro ilustraci. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků
Zdroj: eToro
Po otevření pozice bude její hodnota kolísat podle změn na devizovém trhu. Nerealizovaný zisk, nebo ztráta odpovídá tomu, jak se vůči sobě budou vyvíjet zvolené měny.
Tip: S pákovým efektem buďte hlavně ze začátku opatrní. Nezapomeňte, že stejně jako násobí vaše zisky, násobí i vaše ztráty.
Jinak se proces obchodování příliš neliší od ostatních tříd aktiv. Pokud jste zvyklí obchodovat s akciemi nebo komoditami, budete se cítit jako doma. Forex má ale určité unikátní vlastnosti, díky kterým si získal svoji popularitu:
- Likvidita – Velikost forexového trhu a denní objem provedených obchodů usnadňují ve srovnání s jinými trhy obchodování s pozicemi i jejich opouštění.
- Náklady – Vysoké objemy obchodů na forexových trzích znamenají, že náklady na obchodování jsou ve srovnání s jinými nástroji relativně nízké.
- Analýza trhu – Vzhledem k velkému počtu obchodníků zapojených do forexového obchodování se vytvořila komunita investorů, makléřů, bank a nezávislých analytických firem, které diskutují o tom, jakým směrem by se mohly ceny pohybovat.
- Flexibilita – Ať už chcete obchodovat krátkodobé cenové pohyby, nebo identifikovat a využít dlouhodobý trend, je možné najít forexovou obchodní strategii, která odpovídá vašim cílům a silným stránkám.
- Snadný přístup – obchodovat na forexu můžete začít s malým kapitálem. Jakmile si budete jistější, můžete zvýšit poměr rizika a výnosu s pomocí pákového efektu, který násobí vaši expozici.
Shrnutí
Obchodování na Forexu je neuvěřitelně flexibilní. Můžete se naučit pár základních pouček a strategií a využívat devizový trh jako doplněk k vašemu investičnímu portfoliu.
Nebo se můžete ponořit do technické analýzy a forexových strategií, testovat nové přístupy a sledovat aktuální dění. V tom případě se forexové obchodování může stát i hlavním zdrojem vašeho příjmu.
Mějte ovšem na paměti, že s každou investicí je spojeno riziko. Proto začínejte postupně a nikdy neriskujte víc, než si můžete dovolit ztratit.
Navštivte Akademii eToro a objevte techniky, které vám pomohou při obchodování (nejen) na Forexu.
Kvíz
Časté dotazy
- Co způsobuje volatilitu cen u měn?
-
Pohyby cen měn se obvykle řídí hlavními makroekonomickými faktory, jako jsou úrokové sazby, úroveň inflace, výkonnost ekonomiky, státní dluh a politická stabilita. Zároveň má vliv geopolitická situace a některé měny jsou např. silně navázány na výkonnost komodit. Investoři na tyto cenové faktory reagují a zaujímají stanovisko k tomu, zda se jedna měna stává lepší, nebo horší volbou než jiná.
- Kdy mohu obchodovat na měnových trzích?
-
Obchodovat na forexových trzích můžete 24 hodin denně, pět dní v týdnu. Díky tomu, že je Forex decentralizovaný, nezávisí na obchodních hodinách jednotlivých burz. Ovšem v rámci každého dne můžete zaznamenat tzv. obchodní seance v době, kdy se obchoduje v různých částech světa (Londýn, New York, Tokio a Sydney). V době začátku a konce jednotlivých seancí bývají trhy volatilnější.
- Jak velkou páku mohu použít při obchodování na Forexu?
-
Výše dostupné finanční páky se může lišit podle měnového páru, který obchodujete, a podle typu vašeho účtu. Na eToro můžete hlavní měnové páry (majors) obchodovat s pákou až 1:30 a vedlejší měnové páry (minors) až 1:20. U každého brokera můžete najít jiné podmínky, které se liší i podle regulátora, který využití finanční páky může omezit. Nezapomeňte, že při obchodování s pákou se vystavujete vysokému riziku, které je třeba zvážit před každým otevřeným obchodem.
Tyto informace mají pouze vzdělávací účel a neměly by se považovat za investiční radu, osobní doporučení, nabídku na koupi nebo prodej, žádost o koupi nebo prodej jakýchkoliv finančních nástrojů.
Tento materiál byl vytvořen bez ohledu na jakékoliv konkrétní investiční cíle nebo finanční situaci a nebyl připraven v souladu s právními a regulatorními požadavky pro podporu nezávislého průzkumu. Veškeré odkazy na minulou výkonnost finančního nástroje, indexu nebo investičního balíčku nejsou a neměly by být považovány za spolehlivý ukazatel budoucích výsledků.
eToro nedává žádné záruky za přesnost nebo úplnost obsahu tohoto průvodce a nepřebírá v tomto směru žádnou zodpovědnost. Před poskytnutím jakéhokoliv kapitálu se ujistěte, že znáte rizika spojená s obchodováním. Nikdy neriskujte víc peněz, než kolik jste ochotni ztratit.