Francisco Javier Gomez s přezdívkou jgpastrana je na platformě eToro Popular Investorem. Není to ovšem typický finanční expert. Vystudoval strojní inženýrství a je držitelem magisterského titulu ze správy projektů a certifikátu postgraduálního studia MBA. Vydal se na cestu k finančním trhům a začal se sám vzdělávat a učit od nejlepších investorů. Vytvořil si komplexní investiční strategii, jejímž cílem je poskytovat zvyšující se spolehlivý příjem z dividend a růstu kapitálu. Sám sebe nazývá „investorem pro kvalitní růst dividend“ podle své investiční strategie. Javier bývá velmi zaneprázdněný, ale našel si čas a poskytl nám rozhovor o svých zkušenostech, investiční strategii a cílech.
Zobrazit profil Francisco Javier Gomez
Povězte nám něco o sobě:
Jmenuji se Javier a jsem ze Španělska. Je mi 27 let a zajímám se hodně o ekonomiku, geopolitiku a investování.
Povězte nám o svých finančních zkušenostech.
Již mnoho let se zajímám o investování a ekonomiku. Většinu znalostí jsem získal pomocí samostudia, čtení různých knih a z vlastních zkušeností s investováním.
V roce 2017 jsem ukončil studium strojního inženýrství na univerzitě ve španělském Vigu a získal bakalářský titul. Mým hlavním studijním oborem byly námořní technologie. Dále jsem získal titul MBA ze studia správy projektů na obchodní škole ThePowerMBA. Studium MBA mi pomohlo lépe porozumět obchodním strategiím, účetnictví, marketingu a financím. Tyto znalosti nyní používám ke kvantitativní a kvalitativní analýze společností.
Nedávno jsem získal certifikát správy majetku a investic od Autorizovaného institutu pro cenné papíry a investice (Chartered Institute for Securities & Investment – CISI). Mám v plánu pokračovat a získat další úrovně těchto certifikací.
Jakou používáte strategii a změnil jste ji nedávno kvůli volatilním trhům?
Má strategie je založena na investicích s růstem dividend. Vyhledávám velmi kvalitní společnosti s rostoucími dividendami a silnou ochranou před konkurencí. Rád říkám, že má strategie používá tři pravidla:
1️⃣ Investujte do kvalitních společností s historií rostoucích dividend a ochranou před konkurencí.
2️⃣ Kupte a držte.
3️⃣ Reinvestujte dividendy, abyste využili složený úrok.
Vytvořil jsem portfolio široce diverzifikované napříč regiony, měnami a odvětvími, abych se vyhnul volatilitě.
Jak platforma eToro změnila způsob vašeho obchodování?
Platforma eToro mi poskytuje příležitosti k investování do široké řady akcií a dalších aktiv. Kromě toho můžu své znalosti sdílet s velkou komunitou a také se učit od mnoha dalších investorů z celého světa.
Jak provádíte průzkum a volbu společností, do kterých investujete?
Vytvořil jsem si způsob průzkumu, který spočívá v získání velkého množství údajů z hlavních i vedlejších zdrojů. Poté provádím kvalitativní a kvantitativní analýzu. Tyto všechny informace a analýzy následně vytvoří můj systém hodnocení, kterému říkám „skóre kvalitního růstu dividend“. Toto skóre jedním číslem značí, nakolik společnost splňuje mou investiční filozofii.
Analýza zahrnuje absolutní i relativní (vůči ostatním společnostem v odvětví) aspekty kvality (jako např. ziskovost a ochranu před konkurencí), finanční postavení a dividendy.
Společnosti podle tohoto skóre dělím do pěti úrovní: vynikající, velmi dobré, dobré, ucházející a špatné. Až na několik vzácných výjimek vybírám pouze společnosti z úrovní vynikající a velmi dobré. Přidávám také kritéria ESG, pomocí kterých dále odfiltrovávám společnosti.
Nakonec vypočítám férovou cenu společnosti, abych se ujistil, že neinvestuji do společnosti, která je nadhodnocená.
Jaká aktiva nebo odvětví sledujete?
Ve svém portfoliu držím 20 až 50 akcií. Snažím se investovat v různých regionech (Evropa, Asie, Spojené království, USA a Kanada), měnách (EUR, CHF, HK, USD a CAD) a odvětvích podle GICS.
Pozorně sleduji Polaris Inc., což je podle mě velmi kvalitní společnost s rostoucími dividendami, která se obchoduje pod svou skutečnou hodnotou.
Jaký byl během posledních 12 měsíců váš oblíbený obchod?
Před několika měsíci jsem do svého portfolia přidal společnost T. Rowe Price. Podle mě je to skrytý poklad, protože společnost má velkou návratnost, vysoké marže a nízké kapitálové výdaje. Líbí se mi vedení společností a její strategický výhled.
Investujete i do jiných tříd aktiv, než jsou akcie? Například do komodit nebo kryptoměn?
Svému portfoliu říkám „portfolio kvalitního růstu dividend“ a obsahuje pouze akcie.
Neříkám, že ostatní aktiva nejsou zajímavá. Právě naopak! Svým sledujícím a investorům říkám, že mé portfolio může doplňovat portfolio, které obsahuje jiné třídy aktiv.
Jaké máte dlouhodobé obchodní cíle?
Cíl mého portfolia kvalitních růstových dividend je jasný: poskytovat opakované a rostoucí příjmy z dividend, aby v dlouhodobém horizontu pokryly mé výdaje nebo jejich větší část.
Co byste sdělil těm, kteří vás napodobují, nebo by se o to chtěli pokusit?
Pokud si chcete vytvořit solidní pasivní příjem prostřednictvím dividend, portfolio kvalitních dividend je zajímavou možností. Pomocí své metody průzkumu vybírám vysoce kvalitní společnosti s historií rostoucích dividend, abych zajistil spolehlivé a meziročně rostoucí dividendy.
Zobrazit profil Francisco Javier Gomez
Toto sdělení je pouze informativního a vzdělávacího rázu a nemělo by být považováno za investiční poradenství, osobní doporučení, nabídku ani žádost o nákup nebo prodej jakýchkoliv finančních nástrojů. Tento materiál byl připraven bez ohledu na konkrétní investiční cíle adresáta či jeho finanční situaci a nebyl připravován v souladu s právními a regulatorními požadavky na provádění nezávislého průzkumu. Jakékoliv odkazy na minulé nebo budoucí výsledky finančního nástroje, indexu nebo investičního balíčku nejsou a neměly by být považovány za spolehlivý ukazatel budoucích výsledků. eToro nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost ani úplnost obsahu této publikace.
Toto sdělení je pouze obecného informativního a vzdělávacího rázu a nemělo by být považováno za investiční poradenství, osobní doporučení, nabídku ani žádost o nákup nebo prodej jakýchkoliv finančních nástrojů. Tyto informace byly připraveny bez ohledu na vaše cíle, finanční situaci nebo potřeby. Jakékoliv odkazy na minulé nebo budoucí výsledky finančního nástroje nejsou a neměly by být považovány za spolehlivý ukazatel budoucích výsledků. eToro nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost ani úplnost obsahu této publikace.