5 zlatých
pravidel investování

Když začnete investovat, je hodně věcí, které byste se měli naučit. K tomu, abyste se stali lepším investorem, může ovšem stačit pár základních principů. V tomto článku se seznámíte s 5 jednoduchými investičními pravidly, které vám pomohou vyhnout se začátečnickým chybám.

Provedení průzkumu před investováním může být zajímavé i finančně obohacující. Nicméně, pokud jde o dosažení finanční nezávislosti, existují faktory vyšší úrovně, které mohou mít na vaše dlouhodobé výnosy větší vliv. Před investováním se nezapomeňte zeptat „Proč?“, „Co?“ a „Jak?“. Každá z těchto otázek je spojena s pěti zlatými pravidly investování. Jejich dodržováním minimalizujete rizika spojená s investičními chybami.

„Pravidlo č. 1: Nikdy neztrácejte peníze. Pravidlo č. 2: Nikdy nezapomeňte na pravidlo č. 1.“

Warren Buffett

Pravidlo 1: poznejte své cíle a investice

Stanovení toho, „proč“ chcete investovat, by vás také mělo naučit, na jakou míru návratnosti se budete zaměřovat, a na jak dlouho chcete peníze investovat. Tyto dva faktory jsou zásadní součástí investičního procesu a vyvolávají následující otázku: do „jakých“ aktiv byste měli investovat, abyste dosáhli svého cíle?

Například agresivní investiční strategie má za cíl dosáhnout vysokého výnosu v krátkém časovém období, ale je spojena s vyšším rizikem ztráty kapitálu. Vyžaduje nákup aktiv s vysokým poměrem rizika a výnosů. Aktiva, která jsou spojena s vyšší úrovní rizika, jsou tak výhodnou volbou pro ty investory, kteří mají od své investice vysoká očekávání a chtějí získat co nejvyšší možný výnos v co nejkratším možném čase.

Investoři, kteří mají menší očekávání a delší investiční časový horizont, mohou zase vytvořit portfolio z aktiv s nižším rizikem. Čím delší je časová osa investice, tím vyšší je pravděpodobnost, že hodnota těchto aktiv poroste v souladu s dlouhodobou průměrnou mírou návratnosti.

Pravidlo 2: plánujte 

Velmi důležité je navrhnout a implementovat strategii, která upřesní, jaká aktiva a kdy plánujete koupit. Investoři by měli plně rozumět aktivům, do kterých investují, a uvědomit si, že ne všechny budou ziskové. Proto je podstatné, aby součástí této investiční strategie byla i jistá trpělivost a tolerance.

Vytvoření investiční strategie má sice svá pravidla, avšak každý investor je jiný a neexistuje tak jedna strategie, která by byla vhodná pro všechny. Proto je v rámci strategie nutné zohledňovat věci, jako je například vaše ochota tolerovat riziko, ale i další faktory.

Pravidlo 3: diverzifikujte

Alokace aktiv je proces rozhodování, do kterých trhů a aktiv investovat. Tuto část vašeho investičního plánu je třeba důkladně promyslet, protože to, jaká aktiva a v jakém poměru budou tvořit vaše portfolio, ovlivní vaše případné zisky a ztráty.

Jedna technika řízení rizik, která je využívána zkušenými investory, zahrnuje nákup rozličných typů aktiv za účelem diverzifikace portfolia. Investování do různých typů aktiv a různých sektorů nebo geografických regionů je vhodný způsob, jak ochránit své investice před příliš velkým rizikem.

Pravidlo 4: připravte se

Příprava je v rámci investování velmi důležitá a určitě ji nikdy nepodceňujte. Její nedílnou součástí je i řízení rizik. To je potřeba brát v potaz v každé fázi vaší investiční cesty. Zásadní význam však získává, jakmile provedete své první obchody. Jakmile koupíte na trhu aktivum, jeho hodnota začne kolísat v souladu s tržní cenou. Toto může vést k emocionálnímu investování, což může způsobit, že se odchýlíte od svého investičního plánu.

Ceny aktiv, do kterých se rozhodnete investovat, může ovlivnit mnoho faktorů. Tyto faktory lze sledovat například pomocí ekonomických kalendářů, díky kterým získáte informace o nadcházejících událostech a oznámeních. Existují však i faktory, které nelze příliš předvídat, mezi něž řadíme například různé přírodní katastrofy.

S těmito faktory však lze alespoň do jisté míry počítat a vytvořit si přibližný plán, jakým způsobem na ně budete reagovat. Toto vám pomůže dělat promyšlená rozhodnutí i v nečekaných situacích. Ukvapené jednání je totiž v rámci obchodování na trzích něčím, čemu je dobré se vyhnout. Pokud například na trzích dojde ke korekci – poklesu ceny aktiva mezi 10 a 20 % – budete mít alespoň přibližnou představu o tom, jaké kroky vykonat.

Pravidlo 5: nikdy se nepřestávejte učit

Vaše investiční cíle a chuť riskovat se v průběhu času samozřejmě budou měnit. Také se neustále objevují nové investiční trendy, které je potřeba sledovat a snažit se je využívat. Rozšiřování vašich dovedností a znalostí vám může pomoci stát se lepším investorem. Nabytí znalostí vám pomůže v získání větší sebedůvěry v investování, což může pozitivně ovlivnit vaši perspektivu.

Další věcí, která vám může pomoci být lepším investorem, je pravidelné analyzování vašich minulých výkonů a následné využití těchto nabytých znalostí v současnosti a budoucnosti. Čím častěji budete své minulé výkony analyzovat, tím více se můžete naučit.

Shrnutí

Dodržování pěti zlatých pravidel investování vám výrazně pomůže v tom, abyste zvládli nevyhnutelné vzestupy a pády trhu. Pomohou vám vyvinout investiční plán, který bude pro vás nejvhodnější, a ukážou vám výhody přehodnocení a přizpůsobení vašeho plánu pro budoucí účely.

Navštivte eToro Akademii a zjistěte více o technikách, které lze použít pro udržení vašich investičních rozhodnutí na správné cestě.

Kvíz

Časté dotazy

Jaké je nejdůležitější pravidlo investování?

Cílem pěti zlatých pravidel investování je udržet investory zaměřené na faktory vyšší úrovně, které mohou významně ovlivnit návratnost jejich investic, spíše než se starat o potenciálně nevýznamné faktory, které návratnost investice ovlivňují jen ve velmi malé míře. V ideálním případě fungují společně, ale stanovení vašich cílů a investic je zřejmě tím nejdůležitějším pravidlem, které by mělo tvořit základ každého investičního plánu.

Kdy rebalancovat své portfolio?

Rebalancování portfolia je v podstatě úprava alokace aktiv, která probíhá prostřednictvím prodeje stávajících pozic a nákupu pozic nových. Rebalancování portfolia lze provádět v podstatě kdykoli, když jsou trhy otevřené. Rebalancování portfolia pomáhá upravit rizikový profil portfolia a mělo by být provedeno po změnách tržních podmínek nebo při následování jiné investiční strategie.

Jak mohu změřit rizikovost svého portfolia?

Měření rizika portfolia může být technicky náročná operace, která zahrnuje komplikované statistiky. Měření rizika portfolia spočívá ve sledování toho, jak se výnosy investic mění v průběhu času. Pokud váš zisk/ztráta zásadně fluktuuje, nebo přesněji řečeno, pohybuje se do takové míry, že je vám to nepříjemné, měli byste zvážit rebalancování svého portfolia investováním do aktiv s nižším rizikem.