يوفر سوق العملات الأجنبية العديد من فرص التداول أو الاستثمار على حد سواء، نظرًا للسيولة العالية التي يتمتع بها وعمله على مدار اليوم. ستجد في هذا المقال شرحًا لأهمِ المعلومات التي يحتاجُ المبتدئون لمعرفتها حول سوق الفوركس، مزاياه والمخاطر التي يتضمنها.
يُعَدُّ سوق الصرف الأجنبي، المعروف اختصارًا باسم الفوركس، أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة على مستوى العالم، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يوميًا. لذلك، يقوم العديد من المتداولين والمستثمرين على اختلاف أهدافهم وأساليبهم بالتداول في هذه السوق للاستفادة من الفرص التي تقدمها.
ستتمكن من خلال هذا الدليل من التعرف على أساسيات تداول العملات، وكيفية الاستثمار في الفوركس، وفهم كيفية عمل أزواج العملات، و التي تنطوي عليها.
ما هو تداول العملات؟
تداول العملات، المعروف أيضًا باسم تداول الفوركس، هو عملية شراء وبيعِ أزواج العملات في سوق الصرف الأجنبي العالمي. ما يجعل هذه الأصول المالية جذابة للكثيرين هو أنها لا تتطلب حجمًا كبيرًا من رأس المال للبدء في تداولها، مما يجعلها في متناول المستثمرين من جميع المستويات. وذلك بفضل الرافعة المالية التي يوفرها وسطاء تداول الفوركس.
آليات تداول الفوركس بسيطة للغاية في جوهرها. وهي تعمل على مبدأ أزواج العملات، حيث تشتري عملة واحدة بينما تبيع عملة أخرى في نفس الوقت. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول زوج يورو/دولار وتوقعت أن يرتفع اليورو مقابل الدولار الأمريكي، فإنك ستشتريْ اليورو وتبيع الدولار الأمريكي.
يتم تداول العملات بنظام “خارج البورصة” (OTC) من خلال شبكة من أجهزة الكمبيوتر بدلاً من بورصة مركزية. يعمل هذا السوق اللامركزي على مدار 24 ساعة في اليوم، وخمسة أيام في الأسبوع، ويشمل جميع المناطق الزمنية على مستوى العالم. إن هذه العملية التي تعمل على مدار الساعة، جنبًا إلى جنب مع السيولة العالية، هي التي تجعل تداول الفوركس فريدًا، مما يوفر للمتداولين فرصة الاستفادة من تقلبات أسعار العملات في أي وقت من اليوم.
نصيحة: يمكنك التدرب على تداول العملات من خلال حساب تجريبي، والذي يسمح لك باختبارِ استراتيجياتك باستخدام أموال افتراضية وبدون المخاطرة بأموالك الحقيقية.
كيفية تداول الفوركس أو الاستثمار فيه
قد يبدو الاستثمار أو التداول في سوق الفوركس معقدًا، ولكن الأمر بسيط في جوهره. يتم تداول الفوركس من خلال أزواج عملات؛ حيث يتم شراء عملة (العملة الأساس) واحدة مع بيع عملة أخرى (العملة المقابلة) في نفس الوقت. أو بيع عملة وشراء أخرى عند البيع على المكشوف.
يمكن تداول العملات الأجنبية بشكل مباشر من خلال سوق الفوركس اللامركزي، أو من خلال صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETFs) أو من خلال عقود الفروقات، كما يمكن أيضًا تداولها من خلال سوق العقود الآجلة.
يُعْتَبَرُ التحليل الفني أحد الأساليب الشائعة لاتخاذ قرارات التداول في سوق الفوركس. يتضمن ذلك دراسة بيانات السوق السابقة، وخاصة السعر والحجم، للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. يستخدم المتداولون الرسوم البيانية وخطوط الاتجاه ومستويات الدعم والمقاومة والعديد من الطرق الأخرى لتحديد الأنماط التي يمكن أن تساعد على التنبؤ بالتحركات المستقبلية.
التحوط هو استراتيجية أخرى غالبًا ما تستخدم في تداول الفوركس للحماية من الخسائر المحتملة. ينطوي التحوط على فتح مراكز لتعويض الخسائر المحتملة في عملة أخرى ذات صلة. على سبيل المثال، إذا كان لدى المتداول مركز في زوج عملات معين، فقد يقوم بالتحوط ضد الخسائر المحتملة عن طريق فتح مركز في زوج توجد بينهما علاقة عكسية.
أخيرًا، يلجأ المتداولون أحيانًا إلى عملات «الملاذ الآمن» خلال فترات تقلبات السوق أو عدم اليقين الاقتصادي. عادة ما تكون هذه عملات البلدان المستقرة اقتصاديًا، مثل الدولار الأمريكي والفرنك السويسري (CHF) والين الياباني (JPY). عندما تزداد اضطرابات السوق، غالبًا ما ترتفع قيمة هذه العملات، حيث يبحث المستثمرون عن الأمان وتقليل مخاطر تقلبات السوق.
بعد أن تعرفت على الأدوات التي تسمح لك بالاستفادة من تحركات أسعار العملات، ستجد فيما يلي أربع خطوات يجب اتباعها لبدء تداول الفوركس:
1. اختر زوج العملات
يتمحور سوق الفوركس حول اختيار أزواج العملات المناسبة لك. يتكون زوج العملات من العملة الأساسية (العملة على اليسار) والعملة المقابلة (العملة على اليمين). يعتمد اختيارك للزوج على فهمك للعوامل الاقتصادية التي تؤثر على هذه العملات.
2. تحليل السوق
قبل الدخول في أي صفقة، يجب عليك تحليل السوق. يتضمن ذلك دراسة العوامل التي يمكن أن تؤثر على العملات التي تهتم بها، مثل المؤشرات الاقتصادية وقرارات أسعار الفائدة والأحداث الجيوسياسية. يستخدم المتداولون على المدى القصير عادة أسلوب التحليل الفني، والذي يعتمد على دراسة مخططات الأسعار والاتجاهات الإحصائية – للتنبؤ بحركات العملات المستقبلية.
يمكن تداول العملات الأجنبية بشكل مباشر من خلال سوق الفوركس اللامركزي، أو من خلال صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETFs) أو من خلال عقود الفروقات، كما يمكن ايضًا تداولها من خلال سوق العقود الآجلة.
3. السعر
يعد فهم أسعار الفوركس أمرًا بالغ الأهمية. يتكون عرض الأسعار من «العرض» و«الطلب». سعر العرض هو أعلى سعر يرغب المشتري في دفعه مقابل العملة الأساسية، في حين أن سعر الطلب هو أقل سعر يرغب البائع في قبوله. يُعرف الفرق بين هذين السعرين باسم «الفرق السعري» (السبريد).
4. اختر اتجاه المركز
في هذه المرحلة عليك أن تقرر ما إذا كنت تريد الدخول في عملية شراء أو عملية بيع على المكشوف. إذا كنت تعتقد أن العملة الأساسية سترتفع بالنسبة للعملة المقابلة، فإنك تقوم بالشراء؛ وإذا كنت تعتقد أنها ستنخفض، ستفتح مركز بيع على المكشوف. يجب أن يعتمد هذا القرار على تحليل السوق ومدى تحملك للمخاطر.
ما هي أزواج العملات؟
يعتمد تداول الفوركس بشكل أساسي على أزواج العملات؛ حيث أن كل زوج يمثل عرضًا للأسعار يقارن قيمة عملة بأخرى. العملة المدرجة أولاً على اليسار هي «العملة الأساسية»، والثانية هي العملة المقابلة أو «عملة التسعير». يشير الزوج إلى مقدار عملة التسعير المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
تتبع اتفاقية إدراج أزواج العملات معايير دولية محددة. على سبيل المثال، في زوج يورو/ دولار (EUR/USD)، اليورو هو العملة الأساسية، والدولار الأمريكي هو عملة التسعير. لذلك، إذا تم تسعير EUR/USD بسعر 1.20، فهذا يعني أنك ستحتاج إلى 1.20 دولار أمريكي لشراء يورو واحد.
يسمح نظام الاقتران هذا بسهولة المقارنة والتوحيد عبر سوق الفوركس العالمي. من خلال فهم كيفية تفسير هذه الأزواج، يمكن للمتداولين اتخاذ قرارات حكيمة بشأن العملات التي يجب شراؤها وبيعها.
نصيحة: قبل البدء في تداول العملات، احرص على تطوير استراتيجية تداول مناسبة لأهدافك المالية ومدى تحملك للمخاطر.
مخاطر تداول الفوركس
ينطوي تداول الفوركس على العديد من المخاطر التي يجب على المتداولين فهمها قبل دخولهم السوق. فيما يلي أبرزها:
تقلبات السوق
سوق الفوركس متقلب بشكل كبير بسبب عوامل مثل الإعلانات الاقتصادية والأحداث السياسية وغيرها من الأحداث الإخبارية غير المتوقعة. يمكن أن يؤدي هذا التقلب إلى تغيرات سريعة وكبيرة في الأسعار، مما يؤدي إلى خسائر محتملة.
الرافعة المالية
في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تضخم الأرباح، إلا أنها يمكن أن تؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر. على سبيل المثال، إذا تحركت الصفقة ضد مركزك، فقد تخسر أكثر بكثير من استثمارك الأولي.
الفشل في تقييم المخاطر
يعد فهم المخاطر المرتبطة بالعملات وكيفية التقليل منها جزءًا حيويًا من تداول الفوركس. يوصى دائمًا بالتداول بناءً على استراتيجية مدروسة بعناية وعدم السماح للعواطف بالتأثير على قرارات التداول. عدم تقييم المخاطر المرتبطة بكل صفقة بشكل صحيح يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة.
نقص المعرفة والتعلم
بدون فهم قوي لكيفية عمل سوق الفوركس وخطة تداول مدروسة جيدًا، يمكن للمتداولين ارتكاب أخطاء مكلفة. لكي تكون ناجحًا في تداول الفوركس يجب أن تكون ملمًا بمختلف العوامل التي يمكن لها أن تؤثر على زوج العملات الذي تتداوله، وأبرز الأحداث التي يمكن أن تحركه.
خاتمة
يوفر تداول الفوركس الكثير من فرص الربح للمتداولين فيه؛ لكنه من الضروري فهم كيفية عمل سوق العملات وتقلباته والمخاطر التي ينطوي عليها. يتطلب تداول الفوركس الناجح مزيجًا من المعرفة الأساسية ووجود استراتيجية تداول ناجحة وإدارة مخاطر سليمة، ضمن خطة تداول واضحة ومحددة القواعد والأهداف.
تعلم المزيد حول تداول الفوركس على أكاديمية eToro
اختبار
الأسئلة الشائعة
- ما الفرق بين تداول الفوركس وتداول الأسهم؟
-
على عكس الأسواق التقليدية كسوق الأسهم والعقود الآجلة، لا يوجد مقر ثابت لسوق الفوركس، كما أن ساعات التداول تستمر على مدار 24 ساعة في اليوم على مدى أيام العمل في الأسبوع.
- ما هي ساعات تداول الفوركس المفتوحة؟
-
بخلاف الأصول المالية الأخرى، يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في أيام العمل خلال الأسبوع، وهو ما يمكّن المتداولين من الاستفادة من فرص السوق العديدة التي يوفرها.
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية. تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة.
أي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.