إستراتيجيات متعددة

استثمر مستعيناً بالأسس لكن مع تكييف طريقتك وفق ظروف السوق

«لا يمكننا توجيه الريح، لكن يمكننا ضبط الأشرعة». 

الاستثمار صعب. تحقيق أرباح ثابتة اشبه بالبحث عن الكأس المقدسة. في بعض الأحيان، يمكنك أن تشعر أن الأمور تسير على ما يرام، ولكن بعد ذلك ستترنح الأسواق وتتحول إلى حقل ألغام لا يمكن تجنبه. في رحلتك للتداول، لابد من الالتزام بمبادئك مع البقاء منفتحاً على مختلف المسارات. هذا هو المنهج متعدد الاستراتيجيات. 

مقارنة بين القواعد والاستراتيجيات

يدرك منهج الاستثمار متعدد الاستراتيجيات أن الاستراتيجيات الفردية يمكن أن تحقق نتائج مذهلة. إلا أنه ومع كل لحظة تمر، يصبح السوق في وضع مميز بالإضافة إلى عوامل الاقتصاد الكلي والجزئي غير المسبوقة التي تحكم تحركات الأسعار والتي يجب على المستثمرين التكيف معها وفقًا لذلك. على الرغم من ارتياحهم مع المنهج المتغير، يجب على المستثمرين تبني مجموعة من القواعد التي تؤثر على طريقتهم في الاستثمار. ويمكن لهذا الإطار الشامل للمبادئ أن يعمل جنبا إلى جنب مع استراتيجيات دائمة التغير.

إذن، ما هي الفوارق بين القواعد والاستراتيجيات؟

يجب أن تكون القواعد هي الموجه الرئيسي الذي تتوافق معه قراراتك الاستثمارية. يمكن أن تكون تصريحات غامضة نسبيًا وعالية المستوى حول العقلية التي تريد تبنيها عند تكوين محفظة. وبالمثل، يمكن أن تكون قواعد أكثر تحديدًا تريد الالتزام بها عند تنفيذ استراتيجيات مختلفة وتخصيص الأصول.

في المقابل الاستراتيجيات، هي التقنيات المحددة التي تستخدمها للاستثمار في الأسواق. يمكنك اتباع استراتيجيات مدروسة وموثقة بشكل جيد وقائمة على القواعد بالكامل، أو يمكنك أيضًا الامتثال بشكل أكثر رحابة للنهج الاستراتيجي. 

القواعد

للقواعد أشكال متعددة يمكن أن تأتي من أبحاث الاستثمار والدراسة الشاملة حتى للمعتقدات الأخلاقية والدينية. على سبيل المثال، فيما يلي عدد قليل من القواعد التي يمكن تطبيقها عند تقييم قرارات الاستثمار:

  • الصبر هو أهم سمات الاستثمار الناجح طويل الأمد
  • لا تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته
  • تجنب الاستثمار في الأصول التي تتعارض بشكل كبير مع آرائك الأخلاقية (مثل الشركات التي تنتهك حقوق الإنسان، وتسبب أضرارًا بيئية جسيمةً، وتضر بالبشر، الخ).
  • حافظ على مشاركة أكثر سلبية (وليس نشاطا) في الأسواق كلما أمكن ذلك
  • التزم بما تعرفه (على سبيل المثال: أسهم التكنولوجيا)

كما ترون، لا توجد قواعد صارمة وسريعة لتحديد المبادئ. بعضها غامض بعض الشيء وقابل التفسير، بينما يمثل البعض الآخر حدودًا أكثر صرامة  يمكنك وضعها على أنشطتك. قبل اتخاذ قرار استثماري، يجب عليك إعادة النظر في قواعد الاستثمار الخاصة بك.

الاستراتيجيات

رغم وجود مجموعة متنوعة من القواعد، فإن هدفك النهائي هو كسب أكبر قدر ممكن من المال ضمن الرغبة في المخاطرة التي تشعر بالراحة عند تبنيها. لذلك، من المهم أن تكون منفتحًا على مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات التي يمكن أن تتكيف مع الأسواق المتغيرة والجغرافيا السياسية ووضعك الشخصي. 

على سبيل المثال، قد لا تكون تكلفة الفرصة البديلة للاستثمار في القيمة عندما تزدهر الأسواق هي أفضل منهج عند النظر في عوائدك المستهدفة المعدلة حسب المخاطر. في المقابل من غير المرجح أن يكافئك التشبث بعناد بمحفظة النمو طويلة الأمد التي تركز على الأسهم بالنتائج المرجوة أثناء الركود.

قائمة الاستراتيجيات المحتملة لا حصر لها حيث يمكن تخصيصها جميعًا وتتراوح من استراتيجيات أكثر عمومية إلى استراتيجيات محددة للغاية. فيما يلي بعض الأمثلة:

  • الاستثمار في القيمة
  • الاستثمار في النمو
  • التداول المتأرجح
  • تداول مضاربات الأسهم
  • استراتيجية 130-30
  • مكافئ SAR

كلما زاد وعيك بالاستراتيجيات المتاحة، صرت بشكل أفضل للتعامل مع الأسواق. 

إيجاد توازن

يتطلب استخدام منهجية متعددة الاستراتيجيات التوازن في كل ما تفعله. التوازن بين الإدارة الخاملة والإدارة النشطة. التوازن بين تحمل المخاطر وكراهية المخاطر. التوازن بين استراتيجيات الاستحواذ والتغيير. 

يجب أن يكون المنهج الذي تتبعه مفيداً لك بالأساس. ومع ذلك، فإن الالتزام بقواعد الاستثمار مع البقاء منفتحًا على الاستراتيجيات المختلفة يضمن أن يكون لديك الكثير من الأدوات لكسب المال، مع العمل أيضًا في إطار محدد مسبقًا. 

إخلاء المسؤولية الخاص بالاتحاد الأوروبي: هذا المنشور تسويقي ولا ينبغي اعتباره مشورة استثمارية أو توصية شخصية أو عرضًا أو التماسًا لشراء أو بيع أي سندات مالية. وقد أعدت هذه المواد دون مراعاة الأهداف الاستثمارية لمتلقي معين أو دراسة وضعه المالي، ولم تعد وفقًا للمتطلبات القانونية والتشريعية لتعزيز البحوث المستقلة. ليست إشارات إلى الأداء السابق أو المستقبلي لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري مجمع مؤشرًا موثوقًا للنتائج المستقبلية ولا ينبغي اعتبارها كذلك.

eToro منصة استثمار متعددة الأصول. قد ترتفع قيمة استثماراتك أو تنخفض. رأس مالك في خطر.