«عقد الفروقات» (CFD) هو مصطلح قد يبدو مخيفًا، لكننا هنا لكي نشرحه لك.
الحقيقة هي أن عقود الفروقات يستخدمها المتداولون كثيراً، وهي أكثر شيوعًا في الأسواق مما قد تعتقد. وحتى إذا كنت مبتدئًا تظم جهلك بكل شيء عنها في المطلق، لكن من المحتمل جدًا أنك تعاملت بالفعل مع عقود الفروقات في مرحلة ما.
لقاء نظرة فاحصة لمعرفة المزيد عن هذه الصكوك المالية الشائعة جدًا أمرٌ جيدٌ!
ما هي عقود الفروقات؟
لنبدأ بفهم ماهية عقود الفروقات.
العقد، كما تعلم، هو ببساطة اتفاق بين طرفين – في هذه الحالة، بين تاجر التجزئة وشخص مرخص له بتقديم خدمات مالية مثل وسيط أو بنك استثماري. في حالة عقد الفروقات، فإن ما يُتفق عليه هو تداول الفرق في قيمة أصل معين.
يعتمد سعر صك عقد الفروقات على القيمة السوقية للأصل الأساسي في أي وقت، ويتذبذب هذا السعر كثيرًا. في بداية العقد، سيكون للأصل الأساسي سعرًا معينًا. عندما يقرر المتداول إنهاء العقد (أي إغلاق الصفقة)، سيكون السعر مختلف. سيتم بعد ذلك حساب الفرق، مما يؤدي إلى تحقيق ربح أو خسارة للمتداول، وفق طريقة تحرك السعر (صعودًا أو هبوطًا) منذ سعر بداية العقد.
لا يشتري متداول التجزئة الأصل الأساسي في الواقع، بل يدخل في عقد بشأن فرق السعر. لا يمتلك المتداول الأصل. إنها مجرد خدمة مالية يقدمها الوسيط.
هل تريد التدرب على تداول عقود الفروقات بدون مخاطر؟
من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول عقود الفروقات مع هذه المنصة.
إخلاء المسؤولية الخاص بأستراليا: eToro AUS Capital Ltd ACN 612791803 AFSL 491139. المشتقات التي تُباع خارج البورصة هي مشتقات مضاربة وذات رافعة مالية. رأس المال في خطر. شاهد بيان الإفصاح عن المنتج (PDS) و تحديد السوق المستهدف (TMD)
لماذا أصبحت عقود الفروقات شائعة جدًا
في حين أن عمليات البيع والشراء التقليدية للأصول الأساسية هي الأكثر شيوعًا، إلا أن هناك العديد من الأسباب التي تجعل المستثمرين يختارون في أغلب الأحوال إدراج تداول عقود الفروقات في استراتيجياتهم الاستثمارية.
يتيح تداول عقود الفروقات للمستثمرين الاستفادة من رأس مالهم والتمكن من فتح صفقات التداول لأصول متعددة مثل الأسهم، والسلع، والمؤشرات، والعملات المشفرة (Crypto) دون امتلاك الصك فعليًا أو استثمار مبالغ رؤوس أموال ضخمة.
الرافعة المالية
التداول بالرافعة المالية يجعل الاستثمار في أصل ما بأقل قدر من المال ممكناً. التداول باستخدام الرافعة المالية يعني استخدام رأس مال يمثل جزءًا صغيرًا من الصفقة المفتوحة. يمكن استخدام الرافعة المالية وفق فئات الأصول بمضاعفات، مثل ضعفين أو 5 أضعاف أو أعلى في بعض الحالات. على سبيل المثال، يمكنك فتح صفقة أسهم بقيمة 1,000 دولار برأس مال 200 دولار إذا استخدمت رافعة مالية بمقدار 5 أضعاف على الصفقة.
لابد من ملاحظة أن أي أرباح وخسائر يتم حسابها دائمًا وفقًا للحجم الإجمالي لصفقتك، وليس وفقًا لرأس المال المستثمر. في هذا المثال، يبلغ الحجم الإجمالي لصفقتك 1,000 دولار، وعلى هذا النحو، سيتم حساب الربح أو الخسارة على هذا المبلغ.
يتطلب استخدام الرافعة المالية مستوى عالٍ من المشاركة، حيث يُنصح بمتابعة محفظتك بشكل دوري. لمزيد من المعلومات عن الرافعة المالية، اضغط هنا.
البيع على المكشوف
«البيع على المكشوف» أو «المضاربة على هبوط السعر» هو إجراء يُمكِّن المتداولين الذين يعتقدون أن هناك مبالغة في تقدير قيمة أحد الأصول من فتح صفقة تحقق لهم ربحاً في حالة هبوط سعر الصك. كثيراً ما يُستخدم البيع على المكشوف كأداة تحوط أيضاً. القدرة على بيع الأصول للمتداولين تتيح لهم إضافة صكوك إضافية إلى استراتيجية الاستثمار التي يتبعونها.
تنويع أكثر
كما شرحنا سابقاً، تتيح لك عقود الفروقات استخدام الرافعة المالية لخفض الهامش اللازم لفتح الصفقة. على سبيل المثال لنفرض أن سعر السهم الواحد هو 1000 دولار أمريكي وأن إجمالي رأس المال المتاح لديك للاستثمار هو 1000 دولار. يتيح لك التداول باستخدام عقود الفروقات استثمار 100 دولار في هذا السهم برافعة مالية 1:10، وهذا يمنحك إمكانية استثمار بقيمة 1000 دولار من هذا الأصل بدون استخدام 1000 دولار فعلياً من رأس المال. ونظراً لأنك استثمرت 100 دولار فقط في هذه الصفقة، فهذا يترك لك 900 دولار أخرى لاستثمارها في أصول مختلفة ما يتيح لك تنويع أكثر في محفظتك. ولكن يجب أن تتأكد من فهمك لطريقة عمل عقود الفروقات، حيث يمكن للرافعة المالية مضاعفة الخسائر.
هل أنت مستعد لبدء تداول عقود الفروقات على eToro؟
81% من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول عقود الفروقات مع هذه المنصة.
إخلاء المسؤولية الخاص بأستراليا: eToro AUS Capital Ltd ACN 612791803 AFSL 491139. المشتقات التي تُباع خارج البورصة هي مشتقات مضاربة وذات رافعة مالية. رأس المال في خطر. شاهد بيان الإفصاح عن المنتج (PDS) وتحديد السوق المستهدف (TMD)
ما هي تكلفة تداول عقود الفروقات؟
عنصر آخر في عقود الفروقات هو رسوم الوسيط لهذه الخدمة، والتي يمكن أن تختلف من وسيط لآخر. عادة ما يتم احتساب رسوم الاستثمار بنسبة مئوية من المعاملة أو برسوم ثابتة لكل صفقة. ولكن، عقود الفروقات لا تتحمل سوى السبريد، والذي قد يصل إلى بضعة سنتات لكل سهم.
تجدر الإشارة إلى أنه نظرًا للعدد الهائل من المستخدمين وحجم الصفقات، يمكن لمنصات التداول عبر الإنترنت مثل eToro إتاحة سبريد تنافسي بسهولة أكبر. هذا يمكن أن يجعل تداول عقود الفروقات أكثر جدوى حتى للمبتدئين الذين يتطلعون إلى تداول عقود الفروقات بكميات صغيرة في البداية. لمزيد من المعلومات عن سبريد eToro، اضغط هنا.
هل أنت متعطش لمعرفة المزيد؟
إذا كان هذا المقال قد فتح شهيتك على معرفة المزيد عن كيفية تداول عقود الفروقات، يرجى الذهاب إلى eToro Academyوالاطلاع على مركز الموارد Trading 101.
ابدأ تداول عقود الفروقات على eToro
81% من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول عقود الفروقات مع هذه المنصة.
إخلاء المسؤولية الخاص بأستراليا: eToro AUS Capital Ltd ACN 612791803 AFSL 491139. المشتقات التي تُباع خارج البورصة هي مشتقات مضاربة وذات رافعة مالية. رأس المال في خطر. شاهد بيان الإفصاح عن المنتج (PDS) و تحديد السوق المستهدف (TMD)