كيف تستثمر مع جعل أسعار الفائدة الحالية المرتفعة اليوم تعمل لصالحك.
نشعر في كثير من الأحيان بالحنين إلى فترة الشباب، وهو الوقت الذي كنا فيه أكثر ميلًا إلى المغامرة والعفوية والاستعداد لتحمل المخاطر. وعلى الرغم من أننا ما زلنا نشعر بالرغبة في المشي على الطريق البري – فقد وصل الكثير منا بنجاح إلى مرحلة من حياتنا أكثر استقرارًا ومسؤولية وهدوءًا.
وبالمثل، فإننا ننضج كمستثمرين. رغم أن أسواق الأسهم قد تظل محورًا للعديد من المحافظ المالية، إلا أنك قد تتطلع في الوقت الحالي إلى التنويع من خلال إضافة استثمارات أكثر استقرارًا بدخل منتظم. فقد حان الوقت لتكون مملاً.
رغم أننا قد نفضل الأيام التي لا تهيمن فيها عمليات رفع أسعار الفائدة على عناوين الأخبار، إلا أن كل سحابة لها جانب إيجابي – وكل سوق لديها فرص استثمارية جيدة، إذا كنت تعرف أين تبحث. إليك طريقة جعل أسعار الفائدة المرتفعة في الوقت الحالي تعمل لصالح محفظتك المالية.
1. استفد من أسعار الفائدة المرتفعة من خلال السندات
عندما ترتفع أسعار الفائدة، فقد يكون الوقت مناسبًا للنظر في الاستثمار في السندات، نظرًا لأن توزيعات الأرباح ستكون أعلى.
عادت السندات إلى الظهور مجددًا مع المستثمرين مؤخرًا، ويرجع ذلك أساسًا إلى أنها تتمتع بالقدرة على توفير دخل منتظم، ويمكن أن تكون مكملاً جيدًا للاستثمارات التقليدية في محفظة مالية متنوعة.
2. ضع في اعتبارك صناديق المؤشرات المتداولة للسندات
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في السندات في حالات كثيرة جدًا أكثر سهولة ومباشرة للاستثمار فيها عن السندات الفردية.
على سبيل المثال، إذا كان لديك مبلغ أصغر متاح للاستثمار، فاعلم أن صناديق الاستثمار المتداولة في السندات تتطلب رأس مال أقل بكثير من السندات الفردية. ونظرًا لأنها تمتلك مجموعة متنوعة من السندات الصادرة عن كيانات مختلفة، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في السندات تتيح تلقائيًا تنويعًا جيدًا.
استثمر في صناديق السندات المتداولة على eToro
* 74% من حسابات CFD للتجزئة تتكبد خسائر مالية
3. تحكم في درجة التعرض حسب الحاجة
بمجرد الاستثمار، استمر في متابعة أسعار الفائدة، لأن التغيرات يمكن أن تؤثر على قيمة السند.
يمكن شراء صناديق السندات المتداولة وبيعها على مدار يوم التداول، مثل الأسهم تمامًا. لذلك، بدلاً من الاضطرار إلى الالتزام بالاحتفاظ بها حتى تاريخ استحقاق السندات، يمكن للمستثمرين تعديل تعرضهم لسوق السندات بسرعة وسهولة في أي وقت.
4. احصل على عائدات عالية الفائدة
يمكن للسندات طويلة الأجل مثل تلك الموجودة في iShares Core 10+ Year USD Bond ETF (ILTB) تأمين عوائد عالية الفائدة للدخل على المدى الطويل.
السندات طويلة الأجل هي سندات لها أجل استحقاق 10 سنوات أو أكثر. رغم أنها قد تتعرض لبعض تقلبات الأسعار خلال مدة سريانها، إلا أنه لا يزال بإمكانك توقع تحقيق عائد قوي على استثمارك على المدى الطويل، عند الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق.
* 74% من حسابات CFD للتجزئة تتكبد خسائر مالية
5. أو ابحث عن مكاسب على المدى القصير
بصفة عامة كلما كانت مدة السند أقصر، قل احتمال تقلبه. يُعد SPDR Bloomberg 1-3 الشهري T-Bill ETF (BIL) خيارًا ممتازًا لمن يتطلعون للاستمتاع بعائد في أقل من ثلاثة أشهر.
تعتبر T-Bills (اختصار لسندات الخزانة) على نطاق واسع من بين أكثر الاستثمارات المتاحة أمانًا لأنها مدعومة بالثقة التامة والمصداقية من حكومة الولايات المتحدة.وفي أجواء أسعار الفائدة الحالية المرتفعة، تعد T-Bills خيارًا استثماريًا جذابًا يقدم مدفوعات قسيمة عالية.
* 74% من حسابات CFD للتجزئة تتكبد خسائر مالية
6. انتبه إلى التصنيفات
لاسيما عندما يتعلق الأمر بسندات الشركات، فسوف تحتاج إلى إلقاء نظرة على التصنيفات. لأنها يمكن أن تساعدك في تقييم المخاطر الأقل أو المخاطر الأعلى. على سبيل المثال، إذا كنت مبتدئًا يفضل الابتعاد عن المنتجات عالية المخاطر، فابحث عن AAA، أعلى تصنيف؛ السندات المصنفة Ba1/BB+ أو أقل تشير إلى مخاطر أعلى.
يتمتع صندوق iShares iBoxx لسندات الشركات ذات العائد المرتفع (HYG) بتصنيف A، ويمكن أن يكون خيارًا ممتازًا للراغبين في تحمل مخاطر أكبر قليلاً (ولكن لا تزال المخاطر أقل من بعض الاستثمارات الأخرى مرتفعة العائد أو سندات الشركات الفردية) مقابل عائد أكبر.
* 74% من حسابات CFD للتجزئة تتكبد خسائر مالية
7. فكر في سوق السندات الأمريكية
يعد صندوق Vanguard Total Bond Market ETF (BND) أكبر صندوق للدخل الثابت في العالم بأصول تبلغ أكثر من 80 مليار دولار. يستثمر هذا الصندوق في مجموعة متنوعة للغاية من السندات الأمريكية عالية التصنيف، ما يجعله خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن التعرض المتنوع عالي الجودة لسوق السندات الأمريكية الشاسع.
* 74% من حسابات CFD للتجزئة تتكبد خسائر مالية