محافظ eToro الذكية Smart Portfolios المعتمدة على المتداولين(GainersQtr، و SharpTraders، و ActiveTraders) هي لب ما تقوم عليه منصة eToro. رفع كفاءة أدوات الاستثمار الكمي الحديثة، معلومات من ملايين المستثمرين، وتعليم الآلة —الذي يهدف إلى التعلُّم من البيانات السابقة لتعظيم احتمالات النجاح— هذه الاستراتيجيات تهدف إلى تحديد المستثمرين الذين من المرجح إحصائيًا أن يتفوقوا على السوق خلال الأشهر المقبلة دون المخاطرة المفرطة. تعتبر هذه المحافظ اللبنات المثلى لمحفظة استثمارية متنوعة. باستخدام هذه الاستراتيجيات الاستثمارية، يمكنك الحصول على فريقك الخاص من كبار المتداولين الذين يعملون من أجلك على مدار الساعة.
على الرغم من الأداء الجيد للمحفظة الذكية المعتمدة على المتداولين في الماضي — حيث تفوقت بانتظام على المؤشرات الرئيسية في كل من الأسواق الصاعدة والهابطة — إلا أننا قررنا مؤخرًا أن الوقت قد حان لترقيتها. أردنا التمييز بشكل أوضح بين الاستراتيجيات الثلاث المختلفة المتضمنة. كما أردنا أيضًا تحسين عملية اختيار المستثمرين، لضمان تحديد المتداولين الأكثر مواظبة على eToro وتحسين فرص تحقيق عوائد استثمار ثابتة مع تقليل المخاطر لأدنى حد. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية التي يتعين معرفتها عن عملية الاستثمار والتغييرات الأخيرة.
الأهداف الجديدة ودرجات المخاطر
لنبدأ بشرح موجز عن المحافظ الذكية الثلاث المعتمدة على المتداولين، وتفصيل لأهدافهم ودرجات المخاطرة الخاصة بهم.
كما كان الحال في الماضي، تعتمد كل هذه الاستراتيجيات على المتداولين في eToro. تتكون جميعها من 20 مستثمرًا يتداولون الأصول مثل الأسهم، والمؤشرات، وصناديق الاستثمار المتداولة، والعملات المشفرة، والسلع، والعملات وغير ذلك. ولكن، فإن المحافظ الثلاثة لديها الآن أهداف استثمارية مميزة ودرجات محددة للمخاطرة.
تعتبر الاستراتيجيات الثلاث جميعها مخاطر “معتدلة” نظرًا للمستوى العالي من التنويع وآليات إدارة المخاطر المتضمنة (والتي سنسهب في توضيحها في الأسفل). ولكن، ضمن هذا النطاق، تختلف مستويات المخاطر. تعتبر GainersQtr أقل خطورة، و SharpTraders متوسطة الخطورة، و ActiveTraders بها خطورة أعلى نسبيًا. وكما هو الحال دائمًا في الاستثمار، فإن المكاسب المحتملة تتناسب طرديًا مع مستوى المخاطر التي تتعرض لها. لذلك، صُممت ActiveTraders لتحقيق أعلى عوائد للاستراتيجيات الثلاث.
تعتمد المحفظة المناسبة لك على أهدافك المالية وتحملك للمخاطر:
- إذا كنت تبحث عن عوائد ثابتة، ولكن لديك درجة تحمل منخفضة نسبيًا للمخاطر، فقد تكون GainersQtr هي الخيار الأنسب لك.
- إذا كنت لا تمانع في المخاطرة بالمزيد في محاولة لتحقيق عوائد أعلى من المتوسط، فقد تكون SharpTraders خيارًا جيدًا لك.
- إذا كنت مرتاحًا لتحمل مستوى أعلى من المخاطر في السعي لتحقيق عوائد عالية فقد تكون،ActiveTraders هي الخيار الأفضل لك.
79% من حسابات الأفراد الذين يتداولون عقود الفروقات تخسر أموالاً.
عملية الاختيار المكونة من ثلاث خطوات
بالنسبة لكيفية اختيار المتداولين للمحافظ الذكية، فقد تغيرت العملية بشكل كبير. نحن الآن نستخدم عملية من ثلاث خطوات مصممة لتحديد المستثمرين المواظبين، والمستقرين، والمنتظمين في درجة المخاطرة.
في الخطوة الأولى من عملية الاختيار، نقوم بفحص جميع المستثمرين بحثًا عن أفضل المتداولين. في هذه المرحلة، نبحث عن الذين لديهم نشاط تداول كبير، وسجل حافل متوسط إلى طويل الأمد على منصة eToro، ورأس مال كبير مستثمر عبر مجموعة واسعة من الأصول والسندات، ومستوى مخاطرة مواكب لأهدافهم. يقوم هذا الفحص بفلترة هذا الكم الكبير من المتداولين.
تتضمن الخطوة التالية تحديد المتداولين القادرين على تحقيق أداء ثابت. الهدف هنا هو العثور على المتداولين الأكثر مهارة. لعمل ذلك، نستخدم أدوات إحصائية متطورة لتقسيم أداء المستثمر إلى مجالين رئيسيين — بيتا وألفا. يمثل بيتا حساسية المستثمر تجاه الأسواق. إذا كانت قيمة بيتا 1.0 فهذا يعني أنه إذا ارتفع السوق بنسبة 2٪، فإن المستثمر يربح 2٪. وبالمثل، إذا انخفض السوق بنسبة 2٪، فإن محفظة المستثمر تنخفض بنسبة 2٪. في المقابل، ألفا هو جزء من عائداته التي لا تفسرها الأسواق. بمعنى آخر، يقيس قدرة المستثمر على التفوق في الأداء على السوق. من خلال تحليل كل من بيتا وألفا، يمكننا تحديد من لديهم قدرة مثبتة على التغلب على السوق.
تتضمن الخطوة الأخيرة تحليلًا عميقًا لمحافظ المتداولين. الهدف في هذه المرحلة هو اختيار 20 من كبار المستثمرين الذين لديهم استراتيجيات مختلفة، والذين لا ترتبط محافظهم الاستثمارية ارتباطًا وثيقًا ببعضها. نفعل ذلك لتحسين عملية إنشاء المحفظة، والتأكد من التنوع الكبير لمحافظ Smart Portfolios.
إدارة المخاطر
مثل المحافظ الأصلية، فإن المحافظ الجديدة لديها آلية متضمنة لإيقاف الخسائر كأداة لإدارة المخاطر. بالنسبة لمحفظتي GainersQtr و SharpTraders، هذه النسبة هي 5٪. ولكن، بالنسبة لمحفظة ActiveTraders، فالنسبة هي 10٪ (مقابل 5٪ في السابق) بحيث يمكنها تحمل مستوى أعلى من التقلب. لذلك، على سبيل المثال، إذا واجه متداول في محفظة GainersQtr انخفاضًا في المحفظة بنسبة 5٪، فسوف يبدأ وقف الخسائر على الفور، وتُغلق صفقة المتداول، ويحتفظ برأس المال المتبقي نقدًا حتى إعادة توازن المحفظة التالية.
يُعاد توازن المحافظ كل ثلاثة أشهر (أو وفقًا لتقدير eToro، في ظل ظروف السوق المعلقة)، مما يمنح المتداولين الوقت للتفوق مع ضمان توافق الاستراتيجية مع توجهات السوق. وجود أمر وقف خسارة خاص بكل متداول يعني أنه حتى لو كان أداء عدد قليل من المتداولين ضعيفًا وتم إيقافهم، يمكن للاستراتيجية الاستمرار في الاستفادة من فرص الاستثمار الأخرى.
ميزة وقف الخسارة هذه، جنبًا إلى جنب مع المستوى العالي من التنويع داخل المحافظ (الأسهم، المؤشرات، صناديق الاستثمار المتداولة، السلع، الأصول المشفرة، إلخ)، الانتشار الجغرافي للمستثمرين (يوجد متداولين من جميع أنحاء العالم، مما يعني أن لديهم خبرة في مناطق مختلفة من الأسواق)، والارتباط بدرجة أقل بين محافظ المتداولين، يعني أن Smart Portfolios مصممة جيدًا من منظور إدارة المخاطر.
وبالطبع، يمكن للمستثمرين في هذه المحافظ الذكية تحديد إيقاف الخسائر الفردي الخاص بهم لتقليل المخاطر بشكل أكبر.
فريقك من المتداولين الخبراء
بسبب قيام الملايين من المتداولين والمستثمرين المسجلين بتحقيق المليارات من المقاييس المالية كل يوم، تعد eToro البيئة المثالية لتقنيات تحليل البيانات المتقدمة. باستخدام أحدث التقنيات مثل تعلُّم الآلة، يمكننا الاستفادة من الكم الهائل من البيانات المتاحة لوضع استراتيجيات استثمار متطورة للغاية معتمدة على البيانات.
من خلال الاستثمار في محافظ Smart Portfolios لدى eToro المعتمدة على المتداولين، يمكنك الاستفادة من مهارات وخبرات كبار المتداولين في العالم، والاستفادة من الفرص التي توفرها الأسواق المالية العالمية والتي لا حصر لها.
هل تتطلع إلى الاستثمار مثل أفضل المتداولين باستخدام خوارزمية تعلم الآلة الجديدة وبنسبة مخاطر منخفضة؟ قد تكون GainersQtrهي المحفظة المناسبة لك. لديك تحمل مخاطر عالي؟ قد تكون ActiveTraders هي المحفظة المناسبة لك. هل تشعر بأنك في مكان ما بينهما؟ يمكن أن تكون SharpTraders هي الخيار الأنسب لك.
يمكنك الاطلاع على GainersQtr هنا.
يمكنك الاطلاع على SharpTraders هنا.
يمكنك الاطلاع على ActiveTraders هنا.
لا يرقى نسخ التداول لمستوى النصيحة الاستثمارية. قد ترتفع أو تنخفض قيمة استثماراتك. رأس مالك في خطر.
عقود الفروقات سندات معقدة وبها مخاطرة عالية بخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 79% من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون أموالهم عند تداول عقود الفروقات مع هذه المنصة. ينبغي التأكد من طريقة أداء عقود الفروقات، وإمكانية تحملك لمخاطر جسيمة بخسارة أموالك.
محافظ eToro AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. Smart Portfolios الذكية ليست صناديق قابلة للتداول أو صناديق تحوط، وليست مصممة وفق أهدافك الخاصة وموافقك المالية واحتياجاتك. رأس مالك في خطر. انظر PDS و TMD.
هذه المراسلة هي للأغراض الإخبارية والتعليمية فقط، ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية، أو توصية شخصية، أو عرضًا أو طلبًا لشراء أو بيع أي صكوك مالية. أُعدت هذه المادة دون أخذ أهداف استثمارية محددة خاصة بالمتلقي أو موقفه المالي في الاعتبار، ولم يجرِ إعدادها وفق المتطلبات القانونية والتنظيمية الخاصة بالترويج للأبحاث المستقلة. لا تعتبر الإشارة لأداء أحد السندات المالية أو المؤشرات أو مجموعات المواد الاستثمارية مؤشرًا موثوقًا به بالنسبة للنتائج المستقبلية ولا ينبغي التعامل معها على أنها كذلك. لا تقدم eToro أي تعهد ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا المنشور.