أفضل نصيحة استثمارية يُقدمها وارن بافت تتسم بالبساطة البالغة وهي: استثمر في المؤشر بقدر ما تستطيع. من خلال القيام بذلك، فإنك تُحافظ على مُعدل نمو رأسمالك وارتباطه بالاقتصاد العالمي، ولن تكون بحاجة لفعل أكثر من ذلك: فالمؤشرات تُحافظ على إعادة توازنها الذاتي بمعدل ربع سنوي. فالشركات الخاسرة تخرج من المؤشر، وتنضم شركات جديدة تُحقق الأرباح.
يُقدم بافت هذه النصيحة لأن مُعظم المُستثمرين يُحاولون باستمرار تخمين أوقات الشراء والبيع، ومن خلال القيام بذلك، فإنهم يُعرضون أنفسهم لاحتمالية الفشل والإخفاق. وعلى الرغم من ذلك، فعندما تُقارن محفظة وارن بافت بمؤشر ستاندرد آند بورز 500، سنلاحظ أن أداء محفظته أفضل من أداء المؤشر:
فعندما تستثمر في المؤشر ضمن محفظة مُدارة جيدًا، فإنك تحصل على أفضل مزيج للتعرض الأمثل للأسواق.
والآن، بعد مناقشة محفظة وارن بافت، دعنا نُلقي نظرة على المحفظة المُذهلة للمُستثمر المشهورReinhardt Gert Coetzee:
فهذا المُستثمر المشهور من جنوب إفريقيا ذو المستوى المُبتدئ (CADET) يؤمن تمامًا بالاستثمار على المدى البعيد، ولديه محفظة رائعة متوازنة، تمنحك قدرة هائلة للتعرض إلى أسهم مُختارة بعناية من مؤشر ناسداك 100 وستاندرد آند بورز 500:
في الوقت الحالي، تم تخصيص 98% من رصيده، فضلاً عن محافظته على مُعدل المخاطرة 3 فقط. غالبًا ما يسألني الآخرون عن كيفية الحد من المخاطر أثناء التداول. حسنًا، التنوع هو لُب الأمر.
انظر أدناه لتتعرف على كيفية إدارة المخاطر من خلال التنوع:
فمن خلال النظر إلى ملفه الشخصي على eToro، سيكون بإمكاننا معرفة كل ما نرغب في معرفته حول فلسفته في الاستثمار:
“مرحبًا، أنا أُفضل فتح صفقات الشراء على أسهم الشركات التي بحثت عنها مليًا، ولديها سجلات أداء قوية والأهم من ذلك الأسهم التي أعتقد أن مُعظمها لديها القدرة على تحقيق العوائد المُذهلة على المدى البعيد. وبفضل هذه الاستراتيجية للاستثمار على المدى البعيد، برجاء اختيار نسخ الصفقات المفتوحة، حيث إنني لا أفتح صفقات جديدة في كثير من الأحيان. كما أنني أُبقي على صفقات مفتوحة على أحد الأسهم إذا كُنت أعتقد أن ذلك السهم سوف يُحقق الأرباح على المدى البعيد، بغض النظر عن السعر الحالي له. فأداء السهم في أي يوم مُعين أو حتى شهر مُحدد لا يهم للغاية، ولكن ما يهمني هو العائد الناتج على المدى البعيد. فإذا التزمنا بذلك المبدأ، فإننا سوف نبتعد قليلاً عن الحشد ولن نقع في الفخ العاطفي الذي يقع فيه المُستثمرون الآخرون.”
فيما يلي بعض الإحصائيات الإضافية من حسابه الاستثماري:
والآن، بعد أن قمنا بتحليل محفظته، بإمكاننا الانتقال للتعرف على أدائه. أداؤه مُذهل للغاية: لقد حقق أرباحاً مُذهلة بلغت نسبتها 100% منذ بنائه لمحفظته وانضمامه إلينا خلال شهر يوليو من العام الماضي 2016:
في النهاية، دعنا نُقارن محفظة راينهارت بمؤشر ستاندرد آند بورز 500:
هل بدأ وارن بافت التالي مهنته باعتباره مُستثمراً مشهوراً مُبتدئاً لدى eToro؟ الوقت وحده هو الذي سيخبرنا ذلك.