يمكن أن يساعد تطوير عقلية صحيحة في تحسين طريقة استثمارك. سواء كنت تستثمر على المدى الطويل أو تتداول على المدى القصير، فعادة ما تؤثر العواطف على عملية اتخاذ القرار. فأنت كمستثمر دائماً ما تقع تحت تأثير مشاعر الخوف والطمع خلال تواجدك في السوق. لذلك، من المهم أن تكون على دراية بسيكولوجية الاستثمار، وكيفية تأثير العواطف على قراراتك. تابع قراءة المقال لتتعرف على المزيد.
يعتبر التداول بالعاطفة في الأسواق المالية من بين الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون، خاصة المبتدئين منهم. لتفادي هذا، يتوجب على المستثمرين التحلي بالواقعية بشأن أهدافهم وتطوير استراتيجية واضحة واكتساب فهم شامل للعملية الاستثمارية.
ومع ذلك، يمكن أن يؤثر السلوك البشري عن غير قصد على استثمارك وربما يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة. عادة ما يكون الاستثمار العاطفي مضرًا بالمستثمر، كما أن هناك العديد من المخاطر التي يجب على المستثمرين تجنبها.
نصيحة: يقوم الدماغ البشري بتبسيط المعلومات واتخاذ القرار بناءً على التجربة الشخصية والأشياء التي تتمناها عوضًا عن الحقائق. يمكن أن تقودك العواطف إلى الشعور بالثقة الزائدة أو الخوف المفرط.
مرحلة التخطيط
يجب أن يكون المستثمر على دراية بالمخاطر والتحيزات النفسية التي قد يتعرض لها عندما يقوم بالاستثمار في الأسواق المالية، حتى يكون قادرًا على تجنبها. فيما يلي بعض التحيزات الشائعة:
| الأخطاء | تعريفها |
|---|---|
| تحيز الاعتياد | يركز المستثمرون على الأصول والأسواق المألوفة لديهم، بدلاً من استكشاف مجالات جديدة قد تكون أفضل لاستراتيجياتِ تداولِهم. |
| تحيز الارتساء | يعتمد المستثمرون بشكل كبير على المعلومات الأولى التي يحصلون عليها، مما يؤدي بهم إلى تجاهل المعلومات والعوامل الأخرى التي قد تكون أكثر أهمية وتأثيرًا. |
| تحيز ضبط النفس | يبالغ المستثمرون في تقييم قدرتهم على ضبط النفس في مواجهة الإغراءات خلال التداول، مما قد يؤدي بهم إلى زيادة حجم مراكزهم، وبالتالي زيادة المخاطرة التي يتعرضون لها. |
| عقلية القطيع | يتأثر المستثمرون بتصرفات الآخرين وآرائهم فيما يخص اتجاهات الأصول المالية، وليس من خلال أبحاثهم الخاصة، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات استثمارية خاطئة. |
نصيحة: الشعور بالثقة الزائدة قد يؤدى بالمستثمر إلى فتح مراكز كبيرة جدًا، وهو ما يعرضه لمخاطر كبيرة، قد تؤدي في الأخير إلى تكبد خسائر كبيرة وفقدان رأس المال.
مرحلة الاستثمار
يعرّض دخول مرحلة الاستثمار الأفراد لمجموعة من العوامل النفسية التي تؤثر بشكل كبير على صنع القرار. وهي تنشأ من مشاهدة تقلبات الأسعار، والتي غالبًا ما تؤدي إلى تحيزات نفسية مثل الخوف والجشع ونفاد الصبر أو الثقة الزائدة. من المهم للمستثمرين فصل عواطفهم عن تحركات الأسعار على المدى القصير والتركيز على استراتيجيتهم.
يؤدي التعرض للخسائر أيضًا إلى التعرض لضغط كبير؛ كما يمكن أن يؤدي الخوف من خسارة الأموال إلى التردد في إغلاق المراكز الخاسرة، مما قد يتسبب في تكبد خسائر كبيرة. وعلى العكس من ذلك، يمكن للألم الناجم عن الخسائر أن يعزز الرغبة في تحقيق مكاسب سريعة لتعويضها، مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات اندفاعية وغير محسوبة.
| الأخطاء | تعريفها |
|---|---|
| تحيز تأكيدي | عندما ينتقي المستثمرون معلومات وبيانات تدعم قرارًا استثماريًا، بدلاً من وجهات نظر معاكسة. يمكن أن يؤثر هذا على المستثمرين بشكل سلبي عندما تسوء الأمور. |
| تحيز النفور من الخسارة | عندما يقوم المستثمرون بالإفراط في تجنب الخسائر، الأمر الذي يؤدي بهم إلى عدم المخاطرة نهائيًا، ما ينتج عنه عدم تحقيق أي مكاسب؛ حيث أن انخفاض المخاطرة يعني أيضًا انخفاض العائد المحتمل. |
| نسبة الربح والخسارة | عندما يريد المستثمرون أن تكون كل صفقة رابحة، لذلك يتمسكون بقراراتهم السيئة وانتظار انعكاس الاتجاه بدلاً من الحد من الخسائر. |
يؤدي التعرض للخسائر أيضًا إلى التعرض لضغط كبير؛ كما يمكن أن يؤدي الخوف من خسارة الأموال إلى التردد في إغلاق المراكز الخاسرة، مما قد يتسبب في تكبد خسائر كبيرة.
يشكّل التسويف أيضًا تحديًا نفسيًا كبيرًا في إدارة المخاطر؛ حيث يؤخر بعض المستثمرين القرارات الحاسمة، مثل تنويع محفظتِهم أو تنفيذ استراتيجيات لتقليل المخاطر، بسبب الخوف من القيام بخيارات خاطئة أو عدم الثقة في قدراتهم على اتخاذ القرار. يمكن للمستثمرين التغلب على التسويف من خلال البحث الشامل وطلب المشورة وإنشاء خطة استثمار مدروسة.
كيف تتجنب الاستثمار العاطفي
يمكن أن يكون للاستثمار العاطفي آثار سلبية على قرارات الاستثمار قد تؤدي بالمستثمر لخسارة رأس ماله. للتغلب على هذا التحدي، هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن للأفراد استخدامها لتقليل تأثير العواطف.
أولاً، يعد الاستعداد للخسائر أمرًا ضروريًا، فهذه الأخيرة هي جزء لا يتجزأ من عملية الاستثمار، الذي بطبيعته ينطوي على مخاطر. يمكن أن يساعد فهم هذا وإعداد نفسك بسيناريوهات الخسارة في تخفيف ردود الفعل العاطفية عند تكبد الخسائر في السوق.
يعد التركيز على العوائد طويلة الأجل بدلاً من التقلبات قصيرة الأجل نهجًا فعالًا آخر؛ وذلك من خلال اتباع استراتيجية ذات أفق بعيد، واستهداف العائد العام للاستثمارات على مدى فترة طويلة. هذا الأمر من شأنه أن يمكن الأفراد من تقليل تأثير الاستجابات العاطفية الناتجة عن تحركات السوق اليومية.
يمكن معالجة كل عامل من العوامل النفسية التي يمكن أن تؤدي إلى الاستثمار العاطفي بشكل فردي، من خلال خطة شاملة ومدروسة جيدًا.
- يُمكِّن إجراء بحث شامل ومعمق قبل اتخاذ قرارات الاستثمار الأفراد من اتخاذ قرارات حكيمة بناءً على البيانات والتحليلات عوضًا عن العواطف والتحيزات، مما يقلل من احتمالية الوقوع تحت تأثير العاطفة.
- يعد تحديد أهداف واقعية تتماشى مع الأهداف المالية للفرد ومدى تحمله للمخاطر أمرًا بالغ الأهمية خلال مراحل العملية الاستثمارية.
- تنويع المحفظة هي استراتيجية مفيدة للغاية؛ حيث يساعد توزيع الاستثمارات على فئات الأصول والقطاعات المختلفة في التخفيف من تأثير أداء الأصول الفردية، مما يقلل من الارتباط العاطفي باستثمارات محددة.
- تعد المراجعة الدورية لأداء المحفظة ومراقبتها أمرًا حيويًا لضمان استمرار توافقها مع أهداف الفرد ومدى تحمله للمخاطر.
- يعد تحديث المحفظة بشكل دوري أمرًا مهمًا للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة وأمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على استراتيجية استثمار شاملة ومرنة. ويتم ذلك من خلال إعادة توازن المحفظة وإجراء التعديلات اللازمة بناءً على تحليل مكونات المحفظة، بدلاً من الدوافع العاطفية.
خاتمة
يعتبر التحكم في عقليتك أمرًا ضروريًا للنجاح في عالم الاستثمار. من خلال إدراك التحيزات العاطفية والاستعداد للخسائر والتركيز على الأهداف طويلة الأجل، يمكن للأفراد اتخاذ قرارات استثمارية أكثر عقلانية. بالإضافة إلى ذلك، فإن استخدام استراتيجيات مثل البحث والتنويع والمراجعة المنتظمة للمحفظة يمكّن المستثمرين من التكيف مع ظروف السوق وزيادة فرصهم في النجاح؛ فمن خلال السيطرة على سيكولوجيتك، يمكنك إنشاء محفظة استثمارية ناجحة وتحقيق أهدافك المالية.
تعلم المزيد حول سيكولوجية الاستثمار على أكاديمية eToro
اختبار
الأسئلة الشائعة:
- هل هناك طريقة لقياس مزاج السوق؟
-
يقيس مؤشر (CBOE Volatility VIX (VIX نشاط التداول في سوق الخيارات غالبًا ما تستخدم هذه الأدوات لقياس حجم المخاطر؛ فكلما زاد حجم التداول، زاد عدد المستثمرين الذين يعتقدون أن أسواق الأسهم الأمريكية يمكن أن تشهد تقلبات كبيرة. يعتمد هذا المؤشر على بيانات بورصة شيكاغو للخيارات، ويتم استخدامه لمراقبة معنويات المستثمرين. يعرف هذا المؤشر في أوساط المستثمرين بمؤشر “الخوف”، فكلما ارتفع VIX، زاد قلق المستثمرين.
- ما هي التقنيات التي يُمكنني استخدامها للتخلص من المشاعر عند الاستثمار؟
-
يمكن للمستثمرين تفادي الوقوع تحت تأثير المشاعر من خلال استخدام استراتيجية تداول مجربة واتباع أساليب إدارة المخاطر السليمة. يمكن أيضًا أن يؤدي تنويع المحفظة، الذي يتضمن شراء مجموعة متنوعة من فئات الأصول، إلى تقليل رد الفعل العاطفي أمام زيادة تقلبات السوق.
- كم أستثمر دون الوقوع تحت تأثير العاطفة؟
-
يجب على المستثمرين تجنب استثمار أكثر مما يمكنهم تحمل خسارته. بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، فإن البدء بمبلغ صغير وبناء محفظة استثمارية تدريجيًا، سيساعدُ على التأقلم مع تقلبات السوق.
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية.
تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة. لا تقدم eToro جميع الأدوات والخدمات المالية المشار إليها وأي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.