مفتاح الاستثمار الناجح هو وجود استراتيجية واضحة تتوافق مع مدى تحملك للمخاطر الفردية وأهدافك المالية المحددة مسبقًا. هناك تقنيات متنوعة يمكن للمستثمرين دمجها في استراتيجياتهم الاستثمارية والتي يمكن أن تساعدهم في بناء هذه الاستراتيجية والحفاظ عليها في مختلف ظروف السوق.
استخدم هذا الملخص لدورتِنا حول تقنيات الاستثمار لتلخيص بعض التقنيات الرئيسية، وتوطيد فهمك لمتى وكيفية استخدامها، وتحديث معرفتك بالفوائد المحتملة.
تأثير السلوك المالي
يحدد السلوك المالي أنماط السلوك المتوقعة التي تفسر بعض القرارات التي يتخذها المستثمرون. توفر هذه المفاهيم رؤى حول اتخاذ القرار على المستويين الفردي والكلي.
فهم الأسباب الكامنة وراء السلوكيات بدلاً من مجرد ملاحظتها يساعد المستثمرين على فهم الظروف التي قد تحدث فيها الأفعال غير العقلانية. من خلال الاعتراف بالتحيزات المعرفية والتأثيرات العاطفية على قرارات الاستثمار، يمكن للمستثمرين تفسير اتجاهات السوق بشكل أفضل.
نصيحة: يمكن أن يساعد استخدام مفاهيم السلوك المالي المستثمرين في تجنب اتخاذ القرارات العاطفية.
فهم أصولك
الاستثمارات البديلة هي الأصول التي تقع خارج الفئات التقليدية للأسهمِ أو السندات أو النقد. أي شيء يمكن شراؤه وبيعه يمكن اعتباره استثمارًا بديلاً. تشمل الأسواق الشعبية للمستثمرين الذين يمتلكون بالفعل استثمارات تقليدية ما يلي:
- السلع
- العقارات
- مركبات الملكية الخاصة
- صناديق التحوط
- المنتجات المركبة
- المقتنيات (مثل التحف أو الفن)
- الأصول المشفرة
يُعد قطاع الاستثمار البديل واسعًا ويشمل الأصول المعقدة عالية المخاطر. ومع ذلك، غالبًا ما تشترك هذه الأصول في خاصيتين: فهي توفر تنويعًا لمحفظتك وإمكانية تحقيق مكاسب استثنائية.
نصيحة: كما هو الحال دائمًا، استراتيجية الاستثمار المدروسة جيدًا ضرورية للاستثمار الناجح. يتطلب اختيار الأصول عناية دقيقة.
الاستثمار الأخلاقي
يختار بعض المستثمرين الأصول بناءً على مبدأ “الاستثمار الأخلاقي”.
في حين أن الكثير من الاستثمارات التقليدية تهتم فقط بالأصول التي ستزيد قيمتها لتوليد أفضل النتائج الاقتصادية، يضع المستثمرون الأخلاقيونَ قيمة أعلى على ما هو صحيح أخلاقيًا، وأحيانًا على حساب الأرباح. هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الاستثمار المسؤول اجتماعيًا:
| الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) | الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI) | استثمار التأثير |
|---|---|---|
| الاستثمار بناءً على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة للشركة. | التداول بناءً على القضايا الأخلاقية. اختيار فرص الاستثمار بناءً على الأسباب التي يريدون دعمها أو القضاء عليها. | الاستثمار في المنظمات والمشاريع التي يعتقد المستثمرون أنها تحقق تأثيرًا إيجابيًا في العالم حتى على حساب الربح. |
تقنيات الاستثمار طويل الأجل
تغطي الدورة استراتيجيات مختلفة للاستثمار طويل الأجل. واحدة من أكبر فوائد الاستثمار الذي يركّز على المدى الطويل هي الفائدة المركبة؛ وهي تقنية استثمارية قوية يمكن أن تؤدي إلى نمو استثمار استثنائي.
تشمل الفائدة المركبة إعادة استثمار أي عوائد يتم تحقيقها على مدار فترة الاستثمار، وتحويل الدخل المستلم إلى رأس مال استثماري إضافي، وكسب العوائد ليس فقط على الاستثمار الأصلي ولكن أيضًا على أي دخل يتم تحقيقه منه.
نصيحة: المفتاح للاستثمار المركب الناجح يشمل الاستقرار والاتساق والانضباط.
كما يوحي الاسم، يوفر الاستثمار في الشراء والاحتفاظ نهجًا ملائمًا وسلبيًا نسبيًا للاستثمار من خلال شراء الأصول والاحتفاظ بها على المدى الطويل. يركز الاستثمار على الإمكانات طويلة الأجل والنمو بمرور الوقت بدلاً من المكاسب قصيرة الأجل.
- إمكانات النمو على المدى الطويل: يسمح الاحتفاظ بالاستثمارات بمرور الوقت بالعوائد المركبة.
- نشاط تداول منخفض: يعني التداول الأقل تكاليف معاملات أقل مثل الرسوم والضرائب.
- البساطة: يتطلب الشراء والاحتفاظ وقتًا وجهدًا أقل مقارنة بالتداول النشط.
- تكلفة الفرصة البديلة: يمكن أن يعني ربط رأس المال في الاستثمارات طويلة الأجل تفويت الفرص قصيرة الأجل.
- محدودية المرونة: يمكن أن يقيّد الاحتفاظ بالاستثمارات طويلة الأجل الاستجابة لتغيرات السوق أو الأداء السيء.
- خطر الاحتفاظ بالأسهم ذات الأداء الضعيف: يمكن أن يكون من الصعب تحديد ما إذا كان يجب الاستمرار في الاحتفاظ بالاستثمارات ذات الأداء الضعيف أو التحول إلى فرص أفضل، مما قد يؤدي إلى تفويت عوائد أعلى.
متوسط التكلفة بالدولار (DCA) هو تقنية استثمارية أخرى طويلة الأجل لتوزيع استثمارك في الأسواق المالية بمرور الوقت بدلاً من استثمار مبلغ كبير مرة واحدة. تهدف هذه الاستراتيجية إلى تبسيط اتخاذ القرار وتقليل ردود الفعل العاطفية تجاه تقلبات السوق.
يسهّل متوسط التكلفة بالدولار DCA الاستثمار عن طريق تقسيمه إلى مبالغ مستثمرة منتظمة صغيرة. يشجع على بدء الاستثمارات مبكرًا والبقاء ملتزمًا على الرغم من تقلبات السوق، مما يساعد المستثمرين على التنقل بنجاح في تقلبات السوق.
تقنيات الاستثمار قصير الأجل
يمكن أن يتم التداول قصير الأجل عبر مختلف الأسواق وفئات الأصول، ولكن المتداولين غالبًا ما يركزون على الأسواق ذات التقلبات السعرية العالية. يقودهم هذا إلى استهداف الأسهم ذات النمو السريع، والمؤشرات، والسلع، والعملات والأصول المشفرة بدلاً من الأصول الأقل تقلبًا مثل السندات أو الأسهم الممتازة.
تختلف استراتيجيات التداول قصير الأجل بشكل كبير عن الاستثمار طويل الأجل. على سبيل المثال، يعتمد المتداولون على التحليل الفني أكثر من التحليل الأساسي في عملية اتخاذ قراراتهم.
الانفراجات السعرية هي أداة رئيسية في التحليل الفني للمتداولين لاكتشاف العلامات المبكرة لانعكاسات السوق وتعديل استراتيجياتهم. من خلال مقارنة الرسوم البيانية للأسعار مع الرسوم البيانية للمؤشرات، يمكنك تحديد اللحظات التي تختلف فيها الإشارات، حيث يعثر المتداول على إشارة تشير إلى الشراء وأخرى تشير إلى البيع. يساعد ذلك في تحديد الاتجاهات واتباعِها لتحسين أداء المتداول والاستثمار الناجح.
خاتمة
يتطلب الاستثمار الناجح استراتيجية واضحة تتوافق مع تحملك للمخاطر الفردية والأهداف المالية الشخصية. تؤكد الدورة على أهمية دمج تقنيات متنوعة في استراتيجيتكَ الاستثمارية من أجل التنقل بفعالية في ظروف السوق المختلفة.
QUESTION 1 OUT OF
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية. تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة.
أي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.