يمكن تقسيم الأصول المالية إلى فئات مختلفة، على غرار الأسهم والسندات والمؤشرات والسلع والعملات وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول الرقمية، التي تعتبر أشهر الأصول المالية التي يلجأ إليها المستثمرون لإنشاء محافظهم الاستثمارية وتحقيق عوائد على رؤوس أموالهم. تعرف من خلال هذا المقال على فئات الأصول المختلفة التي يمكنك أن تستثمر فيها، ومزايا كل فئة على حده.
إذا كنت تبحث عن إنشاء محفظة استثمارية، فإنه من الضروري معرفة فئات الأصول المختلفة المتاحة لك لاتخاذ قرارات حكيمة. تقدم كل فئة من فئات الأصول خصائص ومخاطر وعوائد محتملة فريدة.
من خلال معرفة إيجابيات وسلبيات كل فئة من فئات الأصول وكيفية تحركها في الأسواق، يمكن للمستثمرين اكتساب فهم شامل لخياراتِهم واختيار أفضل الأدوات المالية التي تتوافق مع أهدافهم الاستثمارية.
نصيحة: ابحث عن أنواع مختلفة من الأصول والأسواق، واستثمر فقط في الأدوات التي تفهمها والتي تناسب أهدافك الاستثمارية ومدى تحملك للمخاطر.
الأسهم
تعتبر الأسهم مكونًا رئيسيًا لمحافظ المستثمرين، وغالبًا ما تمثل نسبة كبيرة من مجموع أصول المحفظة. باعتبارها حصص ملكية في الشركات المتداولة في البورصات، توفر الأسهم إمكانية تحقيق عوائد مع ارتفاع قيمتها أو من خلال توزيعات الأرباح التي يحصل عليها المساهمون. غالبًا ما تعتبر الأسهم أعلى مخاطرة مقارنة بفئات الأصول الأخرى، ولكنها توفر أيضًا عوائد أعلى على المدى الطويل.
تتميز الأسهم عن غيرها من الأصول بأنها سهلة التداول؛ نظرًا لتوفر منصات الوساطة عبر الإنترنت، التي تتيح للمستثمرين شراء الأسهم وبيعها. ومع ذلك، من الضروري التعرف على المخاطر المرتبطة بالأسهم؛ إذ يمكن أن تؤثر اتجاهات السوق وأداء الشركة والظروف الاقتصادية ومعنويات المستثمرين على أسعارها ما يجعلها أكثر تقلبًا مقارنة بالأصول المالية الأخرى.
قبل البدء في الاستثمار في الأسهم، يتوجب عليك إجراء بحث شامل؛ حيث يمكن أن يساعد تحليل أساسيات الشركة وفهم ظروف السوق وتنويع الاستثمارات في التخفيف من المخاطر، كما يجب ملائمة قراراتك الاستثمارية مع درجة تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية.
المؤشرات
سيساعدك تطوير فهم أفضل لخصائص فئات الأصول المختلفة على تحديد مزيج فرص الاستثمار الذي يناسب تحملك للمخاطر.
المؤشرات هي من بين أكثر فئات الأصول شعبية؛ حيث تسمح للمستثمرين بالاستفادة من أداء مجموعة معينة من الأسهم دون الحاجة إلى الاستثمار في كل سهم على حده. يمثل مؤشر الأسهم أداة تتتبعُ أداء صناعة أو قطاع معين في السوق. تعتبر مؤشرات S&P 500 ومؤشر داو جونز الصناعي (DJIA) ومؤشر ناسداك (NASDAQ) أشهر المؤشرات على الإطلاق.
يوفر الاستثمار في المؤشرات إمكانية تنويع المحفظة من خلال توزيع المخاطر عبر أسهم متعددة داخل المؤشر، كما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من الأداء العام لقطاع معين من السوق أو الصناعة دون الحاجة إلى بحث مكثف أو اختيار الأسهم الفردية. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تعمل المؤشرات كمقياس لمعنويات السوق ويمكن استخدامها كمقاييس مرجعية لتقييم أداء المحفظة.
يمكن للمستثمرين الاستفادة من أداء المؤشرات من خلال تداول صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) التي تتعقب أداء المؤشر؛ حيث توفر هذه الأدوات الاستثمارية المرونة والقدرة على الاستثمار في محفظة متنوعة بسهولة.
قبل البدء في الاستثمار في الأسهم، يتوجب عليك إجراء بحث شامل؛ حيث يمكن أن يساعد تحليل أساسيات الشركة وفهم ظروف السوق وتنويع الاستثمارات في التخفيف من المخاطر، كما يجب ملائمة قراراتك الاستثمارية مع درجة تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية.
صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) هي صناديق استثمارية يتم تداولها في البورصات بشكل مشابه للأسهم، وهي تمثل سلة من الأصول مثل الأسهم أو السندات أو السلع أو غيرها. تعرف صناديق الاستثمار المتداولة شعبية كبيرة في صفوف المستثمرين، خاصة بين المبتدئين، بسبب بساطتها وفوائدها المتنوعة.
نصيحة: يمكنك التدرب على تداول العديد من فئات الأصول المدرجة في أكبر البورصات العالمية من خلال حساب تجريبي، والذي يسمح لك باختبار استراتيجياتك باستخدام أموال افتراضية وبدون المخاطرة بأموالك الحقيقية.
نصيحة: يمكنك التدرب على تداول العديد من فئات الأصول المدرجة في أكبر البورصات العالمية من خلال حساب تجريبي، والذي يسمح لك باختبار استراتيجياتك باستخدام أموال افتراضية وبدون المخاطرة بأموالك الحقيقية.
توجد في الأسواق مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة، والتي تلبي أهداف الاستثمار المختلفة. على سبيل المثال، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة منح المستثمرين إمكانية الاستفادة من أداء قطاعات محددة مثل قطاع الرعاية الصحية (XLV) أو أسهم الأسواق الناشئة (EEM) أو سندات الحكومة الأمريكية (TLT).
لأغراض التوضيح فقط. الأداء السابق ليس مؤشرا على الأداء المستقبلي.
المصادر: BlackRock
السلع
السلع هي مواد خام أساسية يمكن الاستثمار فيها كفئة أصول. وتشمل هذه الموارد الطبيعية المعادن الثمينة كالذهب والفضة، ومنتجات الطاقة كالنفط والغاز، والسلع الزراعية، وغيرها. يمكن أن يوفر الاستثمار في السلع وسيلة لتنويع المحفظة كما يمكن أن يكون وسيلة للتحوط ضد التضخم.
تتأثر أسعار السلع الأساسية بعوامل مختلفة مثل الأحداث الجيوسياسية، والتغيرات البيئية، وحالة العرض والطلب، والظروف الاقتصادية العالمية. على سبيل المثال، يمكن أن تؤثر التوترات الجيوسياسية على أسعار النفط، في حين تتأثر السلع الزراعية بالظروف المناخية كالجفاف.
يمكن للمستثمرين الاستفادة من أداء السلع من خلال أدوات الاستثمار المختلفة مثل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أو العقود الآجلة للسلع أو الصناديق المشتركة التي تركز على السلع الأساسية.
نصيحة: يمكن تداول تشكيلة واسعة من السلع الأساسية على منصة eToro من خلال عقود الفروقات (CFDs).
العملات الأجنبية
يتضمن الاستثمار في العملات الأجنبية تداول عملة مقابل عملة أخرى، سعياً للاستفادة من تقلبات أسعار صرفها. تتأثر أسواق العملات بمجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك الاستقرار السياسي والمؤشرات الاقتصادية والسياسات النقدية والأحداث العالمية. وتعد العوامل السياسية والاقتصادية، مثل تغيرات أسعار الفائدة أو الأحداث الجيوسياسية أبرز محرك لتغير قيمة العملات.
يعد فهم المصطلحات المرتبطة بتداول العملات، مثل أسعار الصرف وأسعار العرض/الطلب وأزواج العملات، أمرًا بالغ الأهمية. تعتبر أزواج العملات EUR/USD (اليورو/الدولار الأمريكي) وGBP/USD (الجنيه البريطاني/ الدولار الأمريكي) و USD/JPY (الدولار الأمريكي/ الين الياباني) أشهر أزواج العملات على الساحة العالمية.
الأصول الرقمية
الأصول الرقمية – المعروفة أيضًا باسم العملات المشفرة – هي عملات رقمية أو افتراضية تستخدم تقنية بلوكتشين. اكتسبت هذه الأصول اهتمامًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، مما يوفر فرصًا استثمارية فريدة. ومع ذلك، من المهم معرفة أن الأصول الرقمية شديدة التقلب وتنطوي على مخاطر كبيرة.
يتطلب الاستثمار في الأصول الرقمية استراتيجية مدروسة، نظرًا لتقلبات أسعارها وإمكانية تحقيق مكاسب أو خسائر كبيرة. يعمل سوق العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ويمكن أن تتقلب الأسعار بسرعة بناءً على عوامل مختلفة مثل معنويات السوق والتطورات التنظيمية والتقدم التكنولوجي وحجم العرض والطلب.
تشمل العملات الرقمية المعروفة بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH)، بالإضافة إلى العديد من العملات الرقمية الأخرى التي لها استخدامات وميزاتٍ مختلفة.
السندات
تعتبر السندات من بين أشهر أصول الدخل الثابت؛ وهي أوراق مالية تمثل ديونًا صادرة عن حكومات أو شركات بهدف تمويل أعمالها. عند الاستثمار في السندات، يقوم المستثمرون بإقراض الأموال للمُصدر مقابل مدفوعات الفائدة المنتظمة وعائد المبلغ الأساسي عند تاريخ الاستحقاق.
تنعكس المخاطر المرتبطة بالسندات في سعر الفائدة المعروض، المعروف باسم العائد. عادةً ما تقدم السندات ذات المخاطر العالية عوائد أعلى لتعويض المستثمرين عن زيادة مخاطر التخلف عن السداد؛ وتعتبر السندات الحكومية عمومًا أقل خطورة مقارنة بسنداتِ الشركات.
نصيحة: يلجأ المستثمرون إلى التحليل الأساسي للأصول المالية، كالنتائجِ المالية وظروف الاقتصاد الكلي، لتحديد القيمة الجوهرية للأصل لمحاولة تحقيق عوائد على المدى الطويل.
توفر السندات للمستثمرين عائدًا ثابتًا ودوريًا، ويمكن أن تكون بمثابة مصدر للتدفق النقدي المنتظم في محفظة استثمارية. إنها جذابة بشكل خاص للمستثمرين المحافظين الذين يبحثون عن أدوات مالية منخفضة المخاطر. ومع ذلك، من المهم مراعاة العوامل المؤثرة على أسعارها، مثل التصنيفات الائتمانية وتواريخ الاستحقاق واتجاهات أسعار الفائدة عند اختيار السندات.
خاتمة
يُعَدُّ فهم خصائص فئات الأصول المختلفة أمرًا ضروريًا عند اتخاذ قرارات الاستثمار. يمكن للمستثمرين تطوير استراتيجية استثمار ناجحة من خلال اكتساب المعرفة حول ميزات كل أصل ومخاطره وعوائده المحتملة. يمكن أن يساعد التقييم الجيد للمخاطر وتنويع المحفظة عبر فئات الأصول المختلفة في الحد من الخسائر المحتملة وتعزيز فرص النمو المحتملة.
تعلم المزيد عن كيفية الاستثمار في الأصول المالية على أكاديمية eToro
اختبار
الأسئلة الشائعة:
- كيف يمكنني تنويع محفَظتي؟
-
يتم تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال توزيع استثماراتك عبر فئات أصول مختلفة، مثل الأسهم والسندات والسلع والعقارات وغيرها. من خلال التنويع، يمكنك تقليل تأثير أداء أي استثمار فردي على محفظتك. قم بتوزيع استثماراتك بناءً على درجة تحملك للمخاطر وأهدافكَ الاستثمارية وأفقكَ الزمني. يجب أن تحتوي المحفظة المتنوعة على مزيج من الأصول التي لها ارتباط منخفض مع بعضها البعض، ما يساعد على تخفيف المخاطر ويعزز العوائد.
- ما المدة التي يجب أن أحتفظ فيها بمركز في فئات أصول مختلفة؟
-
يمكن أن تختلف فترة الاحتفاظ بفئاتِ الأصول المختلفة بناءً على عوامل مختلفة، بما في ذلك أهدافك الاستثمارية، ومدى تحملك للمخاطر، وظروف السوق. قد يقوم بعض المستثمرين بالاحتفاظ بمراكِزهم لعدة سنوات أو حتى عقود للاستفادة من النمو المحتمل؛ في حين قد يتبنى الآخرون استراتيجية قصيرة المدى، ويتداولون للاستفادة من تقلبات السوق على المدى القصير.
- هل أنا مستعد لبدء الاستثمار؟
-
يتطلب الاستثمار الناجح فهم أهدافك والأصول والأسواق التي تريد الاستثمار فيها، بالإضافة إلى المفاهيم الأساسية المرتبطة بالاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون لدى المستثمرين خطة واضحة حول كيفية تحقيق هذه الأهداف. هناك العديد من الجوانب الأخرى للأسواق المالية التي يمكنكَ دراستها لتعزيز معرفتك.
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية. تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة.
أي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.