دليلك لإدارة
محفظة العملات الرقمية

تُستخدم محفظة العملات الرقمية لتخزينِ وإرسال واستقبال العملات الرقمية، ويجب اتباع عدة قواعد حتى تكون المحفظة ناجحة. بحيث توفر للمستثمر أعلى عائد مقابل مخاطرة معقولة. تعرّف في هذا الدليل كيف يمكن للتنويع وتخصيص رأس المال ومراقبة الأداء أن يساعد في بناء محفظة قوية، وكيف يمكن أن يساعدك استخدام الرسوم البيانية والتَحليل الفني.

---

تُعَدُّ محفظة العملات الرقمية وسيلة لإدارة استثمارات عملاتك الرقمية عبر الإنترنت. يمكن الحصول عليها من خلال تطبيقات إدارة المحافظ التي توفر تحديثات للأسعار من بورصات العملات الرقمية وتساعدك على تتبع أداء كل عملة وتزودك بأدوات تحليلية، مما يجعلك أكثر قدرة على إدارة المخاطر.

تمتاز محافظ العملات الرقمية بأنها توفر وسيلة آمنة وموثوقة لحفظ العملات الرقمية وإدارتها. بفضل الثبات والشفافية والمرونة التي توفرها هذه المحافظ، يمكن للمستثمرين والمتداولين الاستفادة من فرص التداول في سوق العملات الرقمية بثقة وسهولة مع اتباع استراتيجيات التداول الناجحة. 

ما هي محفظة العملات الرقمية؟ 

محافظ العملات الرقمية هي عبارة عن برامج أو أجهزة تُستخدم لتخزينِ العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم بشكل آمن. تُعتبر محفظة العملات الرقمية محفظة رقمية آمنة تُستخدم لتخزين وإرسال واستقبال العملات الرقمية من خلال أرقام سرية خاصة بالمستخدمين والتي تسمح لهم بالوصول إلى رصيدِهم من العملات الرقمية وإجراء المعاملات بها، مثل المحفظة العادية تماما.

تتوفر محافظ العملات الرقمية بعدة أشكال وأنواع. يمكن أن تكون برامج يتم تثبيتها على الكمبيوتر أو الهواتف الذكية، أو تقديم خدمات عبر الإنترنت، أو حتى أجهزة مخصصة معينة لتخزين العملات الرقمية.

 بغض النظر عن المحفظة التي تحتاجها لتخزين العملات الرقمية، فإن الشيء الأكثر أهمية هو فهم كيفية التخزين بأمان، ومن أهم تلك المحافظ؛ محافظ البرمجيات (المحفظة الساخنة) وهي أي محفظة متصلة بالإنترنت، ومحافظ الأجهزة (الباردة) وهي غير متصلة بالإنترنت. 

يمكن أيضا تصنيف محافظ العملات الرقمية بناء على أنواع العملات الرقمية التي يمكنها إرسالها واستلامها، فتم تصميم بعض المحافظ لعملة واحدة رقمية، مثل البيتكوين أو الإيثريوم. وبعض المحافظ الأخرى يمكن استخدامها لأكثر من عملة واحدة، وتوفرُها بعض الشركات والمنصات. 

كيف تعمل إدارة محفظة العملات الرقمية؟ 

تتضمن إدارة المحافظ في مجال العملات الرقمية اختيار وتخصيص مختلف الأصول الرقمية بشكل استراتيجي لتحسين العائدات وتقليل المخاطر. غالبًا ما تتضمن تتبع أداء استثماراتك في الوقت الفعلي، والتنويع عبر أنواع مختلفة من العملات الرقمية، وإجراء التعديلات بناءً على ظروف السوق.

تُساعدك الإدارة الفعالة لمحافظِ العملات الرقمية أيضًا على اتخاذ قرارات مستنيرة من خلال مراقبة مشاعرك واستخدام أدوات تقنية متنوعة للتتبع والتحليل.

تتضمن إدارة محفظة العملات الرقمية تخطيطًا دقيقًا، مثل تحديد الأهداف الاستثمارية، وتحديد مدى تحمل المخاطر، وتخصيص الأصول بناءً على استراتيجيات التنويع. قد تشمل هذه الاستراتيجيات الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول الرقمية أو فئات الأصول داخل النظام البيئي للعملات الرقمية، واستخدام التكديس أو المشتقات للتحوط.

وأخيرًا، فإن إعادة توازن المحفظة أمر ضروري للحفاظ على تخصيص الأصول المحددة أصلا، وبالتالي تنفيذ استراتيجية منضبطة للشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. ويحافظ هذا الإجراء على توافق المحفظة مع أهدافها الأولية وأداء السوق، مما يجعلها مرنة في مواجهة تقلبات السوق.

محافظ العملات الرقمية الناجحة 

لتكوين محفظة عملات رقمية ناجحة يجب اتباع عدة نقاط: 

التخطيط الناجح

يستخدم مُتداولو العملات الرقمية استراتيجيات قصيرة المدى لتداول العملات الرقمية، بما في ذلك التداول اليومي، وتداول السوينغ، للاستفادة من التقلبات في السوق والأسعار.

يعتمد اختيار استراتيجية التداول المناسبة في العملات الرقمية على نوعية المستثمر وأهدافه، ويحتاج أي مستثمر للمهاراتِ والمعرفة اللازمة لتداول العملات الرقمية بنجاح، حيث يجب أن يتبع المستثمر استراتيجية محددة للخروج من استثمار متعثر. ويمكن أيضًا تنفيذ استراتيجية الخروج عندما يحقق الأصل الاستثماري هدف الربح الخاص به. 

أيضا يجب على المستثمر أن يقوم بتعيين مستويات وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة التي تتناسب مع ظروف السوق والقدرة على المخاطرة.

من الضروري إدارة عواطفك. حيث يجب التعرف على مشاعرك وفَهمها والسيطرة عليها لتجنب القرارات المتهورة المدفوعة بالجشع أو الخوف. ركز على النجاح على المدى الطويل بدلاً من الأرباح السريعة.

إدارة المخاطر

تنص إدارة المخاطر على أن العائد المحتمل يرتفع مع زيادة المخاطر. وباستخدامِ هذا المبدأ، يربط الأفراد المستويات المنخفضة من عدم اليقين مع انخفاض العوائد المحتملة، والمستويات العالية من عدم اليقين أو المخاطر مع عوائد محتملة عالية.

هناك أربع طرق شائعة لإدارة المخاطر: تجنب المخاطر، وتخفيف المخاطر، وقبول المخاطر، ونقل المخاطر. ويُعد تنويع المحفظة استراتيجية فعالة تستخدم لإدارة المخاطر الخاصة بالشركات أو الصناعات الفردية؛ إلا أنها لا تستطيع الحماية من المخاطر التي تؤثر على السوق بأكمله أو جزء كبير منه. 

وهناك أيضا استراتيجية التوازن، حيث يتضمن النهج المتوازن لإدارة المخاطر الجمع بين التفكير في المخاطر والأرباح أثناء عملية التداول.

التنويع

إن الخطوة الأولى لإدارة عملاتك الرقمية بحكمة هي في الواقع وجود محفظة متنوعة. ويتضمن التنويع:

• تنويع الأصول 

يساعدك التنويع على توزيع المخاطر، مما يجعلك أقل عرضة لاتخاذ قرارات عاطفية ومتهورةٍ. ولكن قد يكون التنويع في عالم العملات الرقمية أمرًا صعبًا لأن العديد من الأصول تميل إلى التحرك بشكل متزامن. الخطوة الذكية هي استثمار جزء كبير من محفظتك في العملات الراسخة مثل البيتكوين. وأخيرًا، يمكنك وضع استثماراتك في أسهم شركات التعدين وأسهم الشركات التي تتيح منصات لتداول العملات الرقمية، وصناديق الاستثمار المتداولة للعملات الرقمية وغيرها، والتي تعد أكثر استقرارًا.

• التنويع في طبيعة العملات الرقمية 

فمثلا تعتبر العملات الرقمية كبيرة الحجم بشكل عام بمثابة استثمارات آمنة في مجال التشفير. لأنها أقل تقلبًا من العملات الرقمية الأخرى، في حين تعد العملات الرقمية ذات القيمة المتوسطة أكثر تقلبًا ولكنها تتمتع أيضًا بإمكانات نمو أكبر بكثير من العملات الرقمية ذات القيمة الكبيرة.

يمكنك أيضا التنويع بين تداول العملات الرقمية والرموز الرقمية وكذلك العملات ذات سلاسل الكتل المختلفة.

• إعادة التوازن بشكل منتظم

وهو عملية إعادة تقييم وضبط أوزان عملات المحفظة إلى المستويات التي تحددها خطة الاستثمار. تهدف هذه المستويات إلى مطابقة قدرة المستثمر على تحمل المخاطر ورغبته في الحصول على المكافأة.

مخصصات رأس المال

يشمل تخصيص رأس المال:

• درجة الانكشاف

الغرض من تخصيص رأس المال هو توجيه الإنفاق وتوزيع مواردك المالية، لذا يجب طرح عدد من الأسئلة لنفسك قبل إنشاء محفظتك، مثل ما هو المقدار المخصص من المال لكل عملة رقمية؟  كم عدد العملات الرقمية التي ترغب في شرائها؟  ويجب العلم أن المزيد من الأصول يعني المزيد من الوقت لإدارتها.

• النسب والأوزان

غالبًا ما تكون العملات الرقمية ذات رأس المال الصغير متقلبة للغاية وتعتبر استثمارًا محفوفًا بالمخاطر، لذا فإن الاستثمار في العملات ذات القيمة السوقية الكبيرة يعتبر أكثر استقرارا على الرغم من أنه يوفر عوائد أقل.

والعملات ذات رأس المال الكبير، هي العملات الرقمية ذات القيمة السوقية التي تزيد عن 10 مليار دولار. على سبيل المثال، بيتكوين، وإيثيريوم.

• مثال على تقسيم الأصول

نفترض أن لديك رأس مال بقيمة 2000 دولار، يمكنك تخصيص 40% من قيمة المحفظة في العملات ذات القيمة السوقية الكبيرة و30% للعملات ذات القيمة المتوسطة و30% للعملات ذات القيمة السوقية الصغيرة.

التوقيت

وذلك من خلال استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار وهي استراتيجية استثمار يمكن أن تساعد في تخفيف المخاطر من خلال استثمار مبلغ ثابت من المال على فترات منتظمة، بغض النظر عن ظروف السوق. 

هذا يعني أنه يتم شراء المزيد من العملات عندما ينخفض السوق، ويتمُ شراء عدد أقل من العملات عند ارتفاع السوق. من خلال القيام بذلك، يمكن للمستثمر تجنب مطبات توقيت السوق والاستفادة من إمكانات النمو طويلة الأجل لسوق العملات الرقمية.

يعمل متوسط التكلفة بالدولار بشكل أفضل عندما يكون لدى المستثمر أفق استثمار طويل الأجل، وبالتالي يمكن للمستثمر الاستفادة من تأثير العائد المتضاعف مع مرور الوقت. لكن من الأفضل أن يكون مبلغ رأس المال المستخدم في هذه الاستراتيجية يمثل 10% فقط من محفظتك.

مراقبة السوق

يجب أن يبقى المستثمر على اطلاع دائم في الأسواق وخاصة متابعة الأخبار والأحداث الاقتصادية والسياسية. وأحد العوامل الرئيسية التي تؤثر على أسعار العملات الرقمية تقريبًا منذ بدايتها هو موقف المنظمين. في بعض الحالات، يمكن أن تؤثر الأخبار المتعلقة باللوائح بشكل إيجابي على السعر. 

من المرجح أن يكون للأحداث الجيوسياسية التي تؤثر سلبًا على الطلب على الأصول التقليدية تأثيرًا إيجابيًا على سوق العملات الرقمية. مع ذلك قد تؤثر التوترات الجيوسياسية المستمرة سلبًا على الشعور السائد لدى المستثمرين مما يؤدي إلى انخفاض سوق العملات الرقمية.

التحليل الأساسي هو القاعدة الأساسية لتحليل العملات الرقمية. ومن خلال فهم العوامل الأساسية التي تؤثر على توجهات السوق، يمكن للمتداولين اتخاذ قرارات تداول أكثر توجيهًا واستنادًا إلى المعلومات القوية.

 “إما أن أشاهده يحدث أمام ناظريّ أو أن أكون جزءًا منه”

إيلون ماسك

مراقبة الأداء 

كما نعلم جميعًا، تُعد العملات الرقمية سوقًا متقلبة، ويمكن أنْ تتغير قيمتها بشكل كبير خلال بضع ساعات فقط. لذلك، فإنَّ تحديد اتجاهات السوق وأنماطه أمر بالغ الأهمية للتداول الفعال. لا يمكن أن تخبرنا اتجاهات السوق فقط عن الوضع الحالي للسوق، ولكن يمكنها أيضًا مساعدتنا في التنبؤ بالاتجاهات المستقبلية، وكذلك تتبع الربح والخسارة.

يمكنك استخدام المؤشرات الفنية، مثل مؤشر القوة النسبية (RSI) أو تباعد تقارب المتوسط ​​المتحرك (MACD)، لتوليد إشارات التداول وتحديد ظروف ذروة الشراء أو ذروة البيع.

 يمكن للمتداولين أيضا استخدام مجموعة متنوعة من الطرق، بما في ذلك التحليل الفني، والتحليل الأساسي، وتحليل المشاعر، وتحليل عمق السوق، لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن السوق.

فهم الرسوم البيانية للعملات الرقمية

• التحليل الفني

أدوات التحليل الفني هي أدوات تُستخدم لفهم الأنماط والاتجاهات في سوق العملات الرقمية. تشمل هذه الأدوات المؤشرات التقنية وأنماط الشموع والدعم والمقاومة وغيرها. تساعد أدوات التحليل الفني في تحديد نقاط الدخول والخروج المثلى للتداول وكذلك تحديد الاتجاهات المستقبلية وفرص السوق المناسبة مما يحد من القرارات العاطفية ويساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.

• الرسوم البيانية للشموع اليابانية

تُعد الرسوم البيانية للشموع اليابانية أداةً مفيدةً لفهم حركة السعر وآليةِ تدفق الأوامر في سوق التداول بشكل أفضل. ولكن قبل أن تتمكن من قراءة وتحليل الشموع اليابانية، عليك أن تفهم جوهرها وأن تتمكن من تحديد واستخدام أنماط الشموع المختلفة.

يتم قياس الشمعة من أعلى مستوى لها إلى أدنى مستوى بالنقاط، يمثل أعلى مستوى للشمعة نقطة المقاومة، أما أدنى مستوى للشمعة فهو يمثل نقطة الدعم.

عندما تقرأ الرسم البياني للشموع اليابانية، يمكنك تحديد ما إذا كانت الجلسة صعوديةً أو هبوطية بناءً على أسعار الفتح والإغلاق للشموع. عندما يكون سعر الإغلاق أعلى من سعر الفتح، تسمى شمعة صعوديةً. في حين إذا كان سعر الإغلاق أقل من سعر الفتح، تعرف على أنها شمعة هبوطية. 

• خطوط الاتجاه والمتوسطات المتحركة

تقوم المتوسطات المتحركة بتصفية حركات الأسعار العشوائية وتقدم صورة أكثر سلاسة ووضوحًا لاتجاه الفترة التي تغطيها عبر سلسلة من الشموع اليابانية.

 ونظرًا لأن المتوسطات المتحركة هي خطوط اتجاه ديناميكية ومتغيرة، يمكن أن توفر المتوسطات المتحركة نظرة مفيدة على تقلبات الأسعار الأكثر دقة ضمن الاتجاه العام وبالتالي فهي تقلل من تأثير التقلبات وتساعد في اختيار نقاط الدخول والخروج. 

• مؤشر القوة النسبية

مؤشر القوة النسبية (RSI) هو مؤشر تداول فني يمكن للمتداولين استخدامه لفحص أداء السعر خلال فترة معينة. إنه أحد مؤشرات الزخم والذي يقيس حجم تحركات الأسعار وكذلك سرعة هذه التحركات. يمكن أن يكون مؤشر القوة النسبية (RSI) أداة مفيدة للغاية اعتمادًا على سلوك المتداول وإعدادات التداول الخاصة به.

يمكن استخدام مؤشر القوة النسبية بعدة طرق لتحديد اتجاهات السوق. الطريقة الأكثر شيوعًا لقياس اتجاهات السوق هي تقييم ما إذا كانت الورقة المالية في منطقة ذروة الشراء أو ذروة البيع.

خاتمة 

إنَّ إنشاء محفظة عملات رقمية ناجحة يتطلب تنويع العملات والإدارة الجيدة للمحفظة من خلال اتباع مهارات التداول الناجحة ومتابعة السوق باستمرار.

أدوات التحليل الفني هي أدوات تُستخدم لفهم الأنماط والاتجاهات في سوق العملات الرقمية. تشمل هذه الأدوات المؤشرات التقنية وأنماط الشموع والدعم والمقاومة وغيرها. تساعد أدوات التحليل الفني في تحديد نقاط الدخول والخروج المثلى للتداول.

يساعد التحليل الأساسي على فهم العوامل الأساسية التي تؤثر على قيمة العملات الرقمية. يشمل ذلك الأخبار الاقتصادية والمؤشرات الاقتصادية والتطورات التكنولوجية وغيرها. 

تُعتبر إدارة المخاطر وتتبع الربح والخسارة من أهم عوامل التخطيط الناجح لتداول العملات الرقميةِ. وهناك العديد من الاستراتيجيات المستخدمة في تداول العملات الرقمية، بما في ذلك التداول اليومي والتداول بالمتوسطات المتحركة والتداول بالتحليلِ الفني والتحليل الأساسي. تختلف الاستراتيجيات حسب أهداف المتداول ومستوى الخبرة.

تعلم المزيد حول الاستثمار في العملات المشفرة من خلال زيارة أكاديمية eToro.

اختبار

الأسئلة الشائعة

ما هي الأنواع المختلفة للمستثمرين؟

هناك عدة تصنيفات للمستثمرين، وعادة ما يتم تصنيفهم حسب درجة المخاطرة المتحملةِ، هنا نجد: المستثمر المتحفظ، وهو المستثمر الذي يحرص على المعاملات التي تحقق له الأمن المالي، ويتجنب هذا النوع المجازفة والمخاطرة لتحقيق النمو. والنوع الثاني هو المستثمر الذي يكدس الثروة، ويركز هذا النوع على جمع الثروة ويقبل هذا النوع على المخاطر باقتناع تام. 

ما هي حالات استخدام العملات الرقمية المختلفة؟

العملة الرقمية هي عملة افتراضية أو رقمية يمكن استخدامها لشراء السلع والخدمات؛ مما يعني عدم وجود عملة مادية أو فاتورة مستخدمة وأن جميع المعاملات تتم عبر الإنترنت. وإحدى حالات الاستخدام الرئيسية للعملات الرقمية هي تحقيق اللامركزية في النظام المالي القديم. وأخيرا يتم استخدامها في التداول والاستثمار لتحقيق الأرباح مثل أي أصل مالي.

كم يجب أن أستثمر في العملات الرقمية؟

يعتمد المبلغ الذي يجب أن تستثمره في العملات الرقمية على دخلك وميزانيتك وقدرتك على تحمل المخاطر، من بين عوامل أخرى. يوصي بعض الخبراء باستثمار ما لا يزيد عن 5% إلى 10% من صافي ثَروتك في حالة كنت تريد تنويع محفظتك فقط.