“تقليد الاستثمارات” والتداول بالنسخ” – استراتيجيتان رئيسيتان في عالم التداول، يعتقد البعض أنهما متشابهتان، لكنهما ليستا كذلك. سيساعدك هذا الدليل على فهم “التداول بالنسخ” وتقليد الاستثمارات” والاختلافات بين الاثنين، ولماذا يُعتبر “التداول بالنسخ” أفضل من “تقليد الاستثمارات”.
شهدت السنوات الأخيرة ارتفاعًا كبيرًا في التداول الاجتماعي، مع منصات تقدم ميزات مثل خاصية “التداول بالنسخ” CopyTrader™ على منصة eToro، مما يمنحك القدرة على معرفة أين يختار المستثمرون استثمار أموالهم وهذا يتيح لك فرصة مراقبة استراتيجياتهم وتكرارها.
ما هو التداول بالنسخ؟
التداول بالنسخ هي سمة تمنحك فرصة تخصيص بعض أموالك لتكرار صفقات مستثمر آخر على eToro. وتم إطلاق CopyTrader™ عام 2010، وكان ذلك تتويجاً لثورة التداول الاجتماعي التي قادتها منصة eToro.
قدمت المؤسسات المالية بشكل تقليدي خدمة التداول بالمرآة، وهي سمة تسمح للمستثمرين باستنساخ صفقات المستثمرين المحترفين. وكانت عادة مصحوبةً برسوم وعمولات إدارية. من ناحية أخرى، فإن استخدام “التداول بالنسخ” CopyTrader™ لا يتحمل أي رسوم إدارية أو تكاليف خفية ويمكن استخدامها من قبل ملايين الأشخاص على منصة eToro.
على الرغم من أنك لا تحتاج إلى استثمار نفس المبلغ بالدولار الذي استثمره المتداول الذي تنسخه، يبقى بإمكانك احتلال نفس المراكز النسبية، وتخصيص جزء من رأس مالك لاستثماره بما يتماشى مع استراتيجية المستثمر الذي تقلِّده. لنفترض أنك بدأت باستخدام سمة “التداول بالنسخ” CopyTrader™ التي تربط حسابك لتكرار صفقات مستثمر مشهور (يكون عضواً في برنامج المستثمر المشهور) أو مستثمر آخر يهمك. فبمجرد ربط حسابك، سيتم استخدام نسبة رأس المال التي خصصتها لنسخ مستثمر معروف بتكرار صفقاته حالما يشتري أو يبيع سهماً وفقًا للنظام الذي أنشأته.
كتب “أوسكار وايلد” أن “التقليد هو أخلص أشكال الإطراء” وقد يكون هذا الكلام صحيحًا عندما يتعلق الأمر بالاستثمار.
ما هو تقليد الاستثمارات؟
تقليد الاستثمارات هي عملية نسخ قرارات الاستثمار للمستثمرين الناجحين والذي يُعرف أحيانًا بالاستثمار المُقلد.
فبصفتك مستثمرًا، يجب أن تتمتع بمعرفة عميقة بعالم التداول بالإضافة إلى إدراك ضرورة إجراء أبحاث دقيقة حول أحدث أخبار الأصول الرقمية وحركات الأسهم وبشكل مستمر، لكن يبقى دائمًا ما يمكنك تعلمه من أفضل خبراء الاستثمار في العالم.
عند مناقشة مفهوم “تقليد الاستثمارات” غالباً ما يتوارد على الألسنة المثال الأفضل عن هذه العملية وهو تكرار استثمارات “وارن بافيت” (أحد أشهر المستثمرين في كل العصور) و”بيركشير هاثاواي” إذ تفوقت عائدات استثمارات الشركة بانتظام على مؤشر S&P 500 لأكثر من عقدين.
يتوجب على أكبر المستثمرين في العالم مشاركة بعض مراكزهم مع اللجان التنظيمية كل ثلاثة أشهر. ويتم توفير هذه التقارير للجميع حتى يصبح المستثمرون على دراية بما يستثمرون فيه.
فتكرار صفقات أصحاب المليارات مثل “بافيت” ومدراء الصناديق المشتركة الناجحين يُعتبر فرصة مغرية للمستثمرين العاديين.
نصيحة: من خلال منصات التداول مثل eToro التي تُسهِّل إمكانية وصول المستثمرين الأفراد إلى الأسواق المالية، ستتمكن من تنفيذ استراتيجية “تقليد الاستثمارات” بنفسك.
إذاً، ما الفارق بينهما؟
التشابه واضح بين تقليد الاستثمارات والتداول بالنسخ. فكلتاهما أدوات رائعة للمستثمرين، حيث إنهما تسمحان بالاطلاع على أفكار وخبرات أكثر المستثمرين نجاحًا في العالم، ولكن ثمة اختلاف رئيسي واحد يميزهما عن بعضهما.
تسمح لك سمة “تقليد الاستثمارات” معرفة معلومات حول صفقات مستثمر آخر واستخدامها لاتخاذ قرارات الاستثمار الخاصة بك يدوياً بناءً على المعلومات. على سبيل المثال، إذا رأيت أن المستثمر سيفتح أو سيغلق مركزًا، فقد تختار أن تفعل الشيء نفسه أو لا. “تقليد الاستثمارات” ليس عملية آلية، بل هو يعتمد على قراراتك البحثية والاستثمارية.
أما سمة “التداول بالنسخ”، فجزء كبير منها يتم بشكل تلقائي. فبعد تحليل الأداء السابق للمستثمرين الآخرين بتمعن ودقة، قد تحتار مستثمر واحد أو مجموعة من المستثمرين الذين تثق بهم وترغب في نسخ صفقاتهم.
نصيحة: بعد إنشاء حسابك لمتابعة المستثمرين الذين اخترتهم باستخدام CopyTrader™، تبدأ بتكرار وتقليد قراراتهم، فعندما يفتحون أو يغلقون مركزًا، تقوم أنت بنسخ تصرفاتهم تلقائياً.
ما هي إيجابيات وسلبيات “تقليد الاستثمارات” والتداول بالنسخ؟
كي تقرر ما إذا كان “تقليد الاستثمار” أو “التداول بالنسخ” مناسبًا لك، لا بُدَّ أن تعرف الإيجابيات والسلبيات المحتملة لكل منها.
في الجدول التالي، نذكر مزايا وعيوب “التداول بالنسخ”.
- تقلل سمة “التداول بالنسخ” من عدد القرارات التي يجب اتخاذها يدوياً. كل ما عليك هو وضع المعايير الخاصة بك، وربط إجراءات الاستثمار في حسابك بإجراءات مستثمر آخر لنسخ صفقاته بشكلٍ آني وتلقائي، ويستمر الأمر كذلك إلى حين أن تقوم بتغيير إعدادات حسابك. ونتيجة لذلك، يمكن أن يفيد التداول بالنسخ أولئك الذين يجدون أنفسهم يعانون من اتخاذ قرارات عاطفية.
- كما توفر هذه الخاصية فرصة التعرف على استراتيجيات الاستثمار المختلفة، والتفاعل مع المستثمرين المخضرمين واكتشاف أساليب تعامل المستثمرين مع الصناعات والأسواق التي قد لا تكون مألوفة بالنسبة لك. كما يمكنك البحث عن المستثمرين الذين يثيرون انتباهك، وتصفح تاريخهم الاستثماري وعرض الاستثمارات في محفظتهم.
- على الرغم من أن استثماراتك قد تكون مطابقة لاستثمارات مستثمر يتمتع بسنوات من الخبرة، إلا أن “التداول بالنسخ” لن يحد من المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار. فكل استثمار قد يحمل معه مخاطر مختلفة، ويبقى من الضروري التقيد بمبادئ الاستثمار الأساسية عند نسخ مستثمر آخر؛ خذ وقتك في التفكير، وافهم ما تستثمر فيه، ولا تستثمر أكثر من قدرتك على تحمل خسارته.
- ففي حال كنت جديدًا في عالم الاستثمار والتداول أو ترغب بتجربة الاستراتيجيات التي نجحت مع الآخرين، يمكن لسمة “التداول بالنسخ” اطلاعك على أساليب أهم المستثمرين الآخرين في استثمار أموالهم والاستراتيجيات التي يتبعونها.
يجب توخي الحذر، فأحيانًا يكتفي المستثمرون الجدد بنسخ خيارات صفقات المستثمرين الذين يتبعونهم دون البحث عن معلومات مفيدة لأنفسهم لتساعدهم في تطوير مهاراتهم في الأسواق المالية. تُعد معرفة كيفية البحث عن الشركات والاستثمارات مهارة جيدة لتصبح مستثمرًا جيدًا. من خلال eToro، يمكنك معرفة المزيد حول الاستراتيجيات التي يتبعها المستثمرون.
وكذلك يتسم “تقليد الاستثمارات” بصفات إيجابية وأخرى سلبية، نوردها لك في الجدول التالي.
- في حين أنه من الضروري دائمًا إجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ قرار تتعلق بالاستثمار، إلا أن سمة “تقليد الاستثمارات” قد تُسهل عليك العثور على الأسهم ذات أداء إيجابي سابقٍ أو فرص نمو أكبر. فقط لأن أداء السهم كان جيدًا في الماضي لا يعني أنه سيعطي النتيجة نفسها في المستقبل، لذلك من المهم إجراء أبحاث بشأن أحد الأصول قبل الاستثمار فيها.
- عند تنفيذ عملية “تقليد الاستثمارات” تأخذ معلومات غالبًا ما تكون من صفقات مستثمرين أو مدراء ناجحين، وتقرر حجم رأس المال الذي تريد تخصيصه للاستثمار وفقًا لتلك المعلومات. وخلال العملية، تتخذ قرارات واعية فيما يتعلق بكيفية البحث عن المعلومات، وما إذا كنت ستستثمرُ أم لا والمبلغ الذي ستستثمرُه.
- تتطلب عملية “تقليد الاستثمارات” عمومًا طريقة تعاطٍ مختلفة عن عملية “التداول بالنسخ”. حتى إذا كنت تتابع حسابات على وسائل التواصل الاجتماعي التي تشارك النصائح أو لديها مصادر مرجعية لأنباء وتحليلات الأسواق المالية، يبقى عليك إدخال استثماراتك يدويًا باستخدام المنصة التي اخترتها.
خاتمة حول “التداول بالنسخ” و “تقليد الاستثمارات”؟
في حين أن “تقليد الاستثمارات” له مكانته، فإن “التداول بالنسخ” هو أداة قوية يمكن أن تساعدك في أن تحقق استثماراتك المزيد من النجاح. قد يكون التداول الاجتماعي مفيدًا بشكل لا يصدق للتزود المعرفة وتقصير الوقت مع الحفاظ على نشاطك في الأسواق المالية.
بفضل سمة “التداول بالنسخ” CopyTrader™ على منصة eToro، يمكنك اكتساب قوة التداول الاجتماعي وبناء محفظة متنوعة من المستثمرين كجزء من إستراتيجيتك الاستثمارية.
تعرف على المزيد عن التداول بالنسخ على أكاديميةeToro
الأسئلة الشائعة
- هل نسخ التداول طريقة جيدة للتعرف على الاستثمار؟
-
يعد التداول بالنسخ طريقة جيدة للمتداولين المبتدئين للتعلم من المتداولين الأكثر خبرة. إنها طريقة جيدة للتعرف على الاستراتيجيات واستكشاف مجالات اهتمام جديدة. ومع ذلك، من المهم أن تضع في اعتبارك أن نسخ التداول لا يلغي الحاجة إلى تثقيف نفسك. تعد معرفة السوق وفهم كيفية عمل التداول أمرًا إلزاميًا لضمان أنك تتداول بمسؤولية.
- كيف يمكنني الدردشة مع المستثمرين المشهورين؟
-
إذا كنت تريد معرفة المزيد عن مستثمري eToro المشهورين قبل البدء في نسخ التداول، فهناك عدة طرق للقيام بذلك. هناك بعض المقابلات القصيرة المتاحة لك لقراءتِها والتعرف على بعض مُستثمرينا المشهورين. بالإضافة إلى ذلك، بمجرد الاشتراك في حساب eToro الخاص بك، يمكنك الوصول إلى كل ملف تعريف فردي حيث يمكنك إضافته إلى قائمة مراقبتك، أو البدء في نسخهم أو التعليق على منشوراتهم.
- هل توجد أية مشكلات مع CopyTrading ™ إذا كنت في دولة مختلفة؟
-
إحدى المشكلات التي قد تواجهها عند نسخ التداول هي أنك والمستثمر المشهور المفضل لديك قد تكونان في مناطق زمنية مختلفة مما يعني أنك قد لا تكون دائمًا على اطلاع دائم بتحركات التداول الخاصة بهما. هناك عامل آخر قد يؤثر على نسخ التداول في جميع أنحاء العالم وهو اللوائح الإقليمية – وبالتالي، قد ترى في بعض الأحيان اختلافًا في محفظتك عن المستثمر المشهور الذي تنسخه.
هذه المعلومات هي لأغراض تعليمية فقط ولا يجب أن تُؤخذ على أنها نصيحة استثمارية أو توصية شخصية أو عرض أو طلب شراء أو بيع أي أدوات مالية.
تم إعداد هذه المواد من دون الأخذ في الاعتبار أي أهداف استثمارية أو وضع مالي معين ولم يتم إعدادها وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية لتشجيع البحوث المستقلة. لا تقدم eToro جميع الأدوات والخدمات المالية المشار إليها وأي إشارات إلى الأداء السابق لأداة مالية أو مؤشر أو منتج استثماري آخر، لا ينبغي اعتبارها مؤشرًا موثوقًا على النتائج المستقبلية.
لا تقدم eToro أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا الدليل. تأكد من فهمك للمخاطر التي ينطوي عليها التداول قبل المخاطرة بأي رأس مال. لا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.